آیا کریپتو قانونی است؟

از سوی دیگر، استیبل‌کوین‌های دارای وثیقه کریپنو مانند دای (DAI)، توسط یک عرضه اضافی از یک ارز دیجیتال دیگر، در این مورد، اتر (ETH) پشتیبانی می‌شوند. DAI به حداقل نسبت وثیقه 150٪ نیاز دارد، به این معنی که ارزش دلاری ETH سپرده شده در یک قرارداد هوشمند باید حداقل 1.5 برابر بیشتر از DAI استقراض شده باشد. برای مثال، برای اینکه یک کاربر 1000 دلار DAI قرض کند، باید 1500 دلار اتر را قفل کند. اگر قیمت بازار اتر به نقطه‌ای کاهش یابد که حداقل نسبت وثیقه‌سازی دیگر برآورده نشود، وثیقه به طور خودکار به قرارداد هوشمند بازپرداخت می‌شود تا معامله را نقد کند.

بیت کوین و استخراج ارز دیجیتال؛ کسب و کاری پرسود اما برای خودی‌ها در ایران

در ایران هم در سال ۲۰۱۷ همزمان با اوج گرفتن بهای بیت کوین، این ارز دیجیتال در بین گروههایی در جامعه شناخته شد اما همان زمان با سقوط ارزشش تا حدی از رونق سرمایه‌گذاری هم افتاد.

در اواخر سال ۲۰۱۷ میلادی قیمت بیت کوین از ۸ هزار دلار تا نزدیکی ۲۰ هزار دلار پیش رفت؛ اما در کمتر از یک هفته قیمت آن به زیر از ۱۰ هزار دلار رسید.

با این حال براساس گزارشها از ایران مجددا از سال گذشته افراد و شرکت‌های خصوصی و یا حتی "دولتی" و "شبه دولتی" در ایران وارد این کار شده‌اند.

بیت‌کوین چیست؟

اسکناس یا سکه بیت‌کوین وجود ندارد و بیت‌کوین یک روش پرداخت دیجیتال است که بر مبنای رمزنگاری و با شبکه‌ای از کامپیوترها ممکن می‌شود. بیت‌کوین ارزی نیست که بانک مرکزی داشته باشد و نقل و انتقال‌ها با تایید در شبکه ممکن می‌شود.

اعضای این شبکه می‌توانند با حل مسائل ریاضی بیت‌کوین‌های جدید استخراج کنند.

هر بیت‌کوین زنجیره‌ای دیجیتال از سوابق تراکنش دارد ( blockchain) که به صورت توزیع‌شده روی شبکه ذخیره‌سازی و به روزرسانی می‌شود.

زنجیره بیت‌کوین ظرفیت اضافه شدن یک مگابایت اطلاعات در هر ۱۰ دقیقه را دارد.

پادکست چشم‌انداز بامدادی رادیو بی‌بی‌سی – دوشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۱

حالا حتی صحبت از ایجاد مزرعه‌های دیجیتال است؛ مراکزی که در حاشیه شهرهای بزرگ و یا در مزارع کشاورزی و گاو‌داری‌ها و یا حتی در مساجد و سوله‌های صدا و سیما برپا شده‌اند.

به سراغ چند تن از افرادی رفتیم که در ایران در حوزه استخراج ارز دیجیتال فعال هستند و از آنها درباره دلیل روی آوردن بخش‌های خصوصی و دولتی به این کار پرسیدیم. این افراد از ما خواستند که نام آنها در گزارش آیا کریپتو قانونی است؟ ذکر نشود.

یکی از آنها می‌گوید: "اوضاع اقتصادی به نحوی است که همه نهادهای دولتی در تلاش هستند تا به هر شکلی منبع درآمدی برای خودشان به دست آوردند و حالا نهادهای نظامی جدای از فعالیت‌های اقتصادی دیگری که دارند به استخراج بیت‌کوین (که اصطاحا به آن ماینینگ می‌گویند) که خیلی هم سودآور است رو آورده‌اند".

او ادامه می‌دهد: "مثلا سپاه از برق نیروگاه‌هایی که در اختیار دارد و به دلیل تحریم‌ها نمی‌تواند آن را صادر کند در بخش ماینینگ استفاده می‌کند چرا که حتی اگر این برق را صادر هم کند نمی‌تواند پول آن را دریافت کند. پس آن را به بیت کوین تبدیل می‌کند و از این برق درآمد زایی می‌کند".

استخراج بیت کوین قانونی یا غیرقانونی؟

قانونی بودن استفاده از این ارز دیجیتال در ایران با وجود اعلام بانک مرکزی هنوز در هاله‌ای از ابهام است.

سال گذشته مرکز ملی فضای مجازی اعلام کرد که استخراج ارزهای دیجیتال به عنوان یک صنعت شناخته است اما خرید و فروش این ارزها قانونی نیست. به این ترتیب می‌توان گفت بیت‌کوین در ایران قانونی نیست اما در قانون مجازات عمومی هم برای خرید و فروش بیت کوین و ارزهای دیجیتال مجازاتی در نظر گرفته نشده است.

یکی از فعالان بخش خصوصی در حوزه ماینینگ درباره شرایط کارشان اینگونه توضیح می‌دهد: "در ایران کار کردن در حوزه ماینینگ سخت است و ما سعی داریم تا جایی که می‌توانیم بدون نام و مخفی کار کنیم. طی دو ماه گذشته چند نفر از کسانی که در حوزه ماینینگ فعالیت می‌کردند حتی دستگیر شده‌اند. دلیل بازداشت آنها برق مصرفی است که این میزان مصرف در برابر نهادهای فراقانونی چیزی نیست اما کسی نمی‌تواند جلوی آنها را بگیرد."

منبع تصویر، Getty Images

یک مزرعه بیت‌کوین در کانادا

ماینرهای قاچاق در اختیار نهادهای امنیتی

برای استخراج بیت کوین به دستگاههایی به نام "ماینر" (استخراج کننده) نیاز است؛ دستگاههایی که استخراج کنندگان داخلی می‌گویند، به صورت قاچاق وارد بازار می‌شود.

بر اساس آمار غیررسمی، در حال حاضر حدود ۱۸۰ هزار دستگاه ماینر در ایران وجود دارد که البته این به جز مواردی است که از راه قاچاق و بدون ثبت شدن وارد کشور شده است.

از کسی که دسترسی به آمار ماینرها دارد درباره نسبت دسترسی افراد و شرکت‌های خصوصی و نهادهای دولتی به این دستگاهها پرسیدیم: "حدود ۸۰ هزار دستگاه ماینر در اختیار افراد و شرکتهای خصوصی و غیر دولتی است. مابقی متعلق به نهادهای دولتی است. علاوه بر بانک‌ها در این بخش از یکسال پیش نهادهای امنیتی هم به شکلی پررنگ در این موضوع وارد شده‌اند. مثلا نیروی انتظامی یکسال پیش حدود ۱۶ هزار ماینر وارد کرد، در واقع دلیل غیرقانونی نشدن استخراج بیت کوین توسط نهادهای حاکمیتی این است که خودشان را در بین بخش خصوصی فعال در این کار گم کنند و گرنه هیچ بخش خصوصی توان دستیابی به تعداد زیادی ماینر ندارد و دارندگان مزرعه‌های بزرگ دیجیتال در ایران نهادهای فراقانونی هستند که مراکزی مثل بانک مرکزی هم جرات ورود به این موضوع را ندارند."

ارز دیجیتال برای دور زدن تحریم ها

منبع تصویر، Getty Images

امکان دور زدن تحریم‌های آمریکا یکی از مواردی بوده که نهادهای حاکمیتی را وارد عرصه استخراج پول دیجیتال کرده است.

یکی از افرادی که در حوزه بلاک‌چین ( Block Chain ) فعال است می‌گوید، دور زدن تحریم‌ها با این ارز در اندازه حکومتی یعنی با میزان و تراکنش بالا ممکن نیست: "با توجه نحوه کار بازار پول‌های دیجیتال که بیشتر در اندازه‌های کوچک کار می‌کند و با توجه به محدودیت تراکنش‌ها عملا دور زدن تحریمها از این طریق ممکن نیست زیرا روند کار در شبکه بیت‌کوین به گونه‌ای است که هرگز اجازه جابجایی رقم‌های میلیاردی را نمی‌دهد. همچنین حتی اگر بتوانند احتمال شناسایی مبادله کنندگان وجود دارد و این خودش دوباره بحث تحت تحریم قرار گرفتن را مطرح می‌کند چون خیلی راحت شناسایی و تحریم می‌شوند و شاید همین دلیل هم سبب شده که بسیاری از خلافکاران به جای بیت‌کوین به سمت استفاده از پرایوسی کوین‌ها بروند. عملا در شبکه بیت‌کوین و در اشل بزرگ استفاده حکومتی غیرممکن است، اما در اندازه‌های کوچک و کسب و کارهای کوچک می‌توانند برای ارتباط با خارج از کشور از آن استفاده کرد."

برق ارزان مشوق سرمایه‌گذاران خارجی

یکی از دلایل رونق این فعالیت در ایران بهای ارزان برق و انرژی است.

در ایران قیمت هر آیا کریپتو قانونی است؟ کیلووات برق کشاورزی بین ۳۰۰ تا ۵۲۴ ریال است و برق صنعتی هم هر کیلوات حدود ۴۰۰ تا ۸۲۵ ریال محاسبه می‌شود. برق مدارس و مساجد هم با توجه به یارانه‌های دولتی، تقریبا مجانی است. به همین دلیل است که بعد از رونق کار بخش خصوصی و نهادهای دولتی و نظامی؛ کم کم پای استخراج کنندگان بین‌المللی هم به ایران باز شده است.

به گفته یکی از فعالان در حوزه ماینینگ در حال حاضر "چین، آلمان روسیه و استرالیا از جمله سرمایه‌گذاران خارجی برای استخراج بیت‌کوین در ایران هستند که البته از طریق واسطه‌های داخلی کار می کنند".

با این حال با رسیدن فصل گرما و تابستان و افزایش مصرف برق، انگشت اتهام وزارت نیرو این بار فعالان حوزه ارز دیجیتال را نشانه گرفته است. به گزارش وزارت نیرو بیش از ۷ درصد افزایش مصرف برق طی ماه جاری در ایران به دلیل استخراج ارز دیجیتال بیت‌کوین و رمز ارزها است.

بر همین اساس اقداماتی برای شناسایی و توقف فعالیت مزارع استخراج ارز دیجیتال در ایران آغاز شده است؛ اقدامی که بخش خصوصی می‌گوید قربانی اصلی آن خواهند بود. چرا که به اعتقاد آنها دولت در واقعی کردن قیمت انرژی و برق تعلل کرده و حالا هم این برخوردها دامن بخش خصوصی غیرخودی، یعنی صاحبان کسب و کارهای کوچک را خواهد گفت و گرنه دارندگان مزارع بزرگ دیجیتال با پشتوانه‌های فراقانونی همچنان به درآمدزایی شان ادامه خواهند داد.

آیا دای DAI بهترین استیبل کوین کریپتو است؟

دای DAI از سال 2017 وجود داشته است و هیچ استیبل کوین الگوریتی با آن مطابقت نداشته است، و بعید است که در سرنوشت UST سهیم باشد.

شکست UST این سوال را مطرح می کند که آیا استیبل کوین های الگوریتمی واقعاً محکوم به شکست هستند؟ و آیا استیبل کوین با پشتوانه فیات یا رمزارز تنها راهی است که سرمایه گذاران می توانند «پایدارترین» راه را برای محافظت از خود در برابر نوسانات بازار کریپتو بیابند؟

مزایا و معایب استیبل کوین های مختلف

در حال حاضر، بیشتر مردم از انواع استیبل کوین ها مانند استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات، استیبل کوین های دارای وثیقه رمزنگاری و استیبل کوین های الگوریتمی آگاه هستند. انواع دیگری از استیبل‌کوین‌ها مانند استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانه کالا و اوراق بهادار نیز وجود دارد، اما سه مورد ذکر شده در بالا محبوب‌ترین آنها هستند.

کاربران دلایل خود را برای ترجیح یک نوع استیبل کوین بر دیگری دارند. به عنوان مثال، برخی ترجیح می دهند از استیبل کوین های algo به دلیل روایت غیرمتمرکز آنها استفاده کنند. سایرین به سراغ ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیات مانند تتر (USDT) و USD Coin (USDC) می روند، حتی اگر به دلیل شرکت های خصوصی که ذخایر فیات معادل هر توکن صادر شده را حفظ می کنند، متمرکز هستند. با این حال، مزیت سکه های دارای پشتوانه فیات این است که یک دارایی واقعی پشتوانه سکه است.

تا زمانی که ذخایر قابل تأییدی از چنین ذخایر فیات وجود داشته باشد، پایداری آن باقی خواهد ماند. با این حال، آشکارترین ریسک در اینجا سناریوی بانکی است که برای تتر ممکن است با توجه به اینکه چگونه تا حد زیادی در معرض اوراق تجاری قرار می گیرد، مشکل ساز باشد. اوراق تجاری توسط شرکت های بزرگ صادر می شود و نوعی بدهی بدون وثیقه است که می تواند بیش از 270 روز سررسید داشته باشد. تعداد زیادی بازخرید می تواند آیا کریپتو قانونی است؟ تتر را ورشکسته کند، به همین دلیل است که دارایی اوراق تجاری خود را در شش ماه گذشته کاهش داده است.

از سوی دیگر، استیبل‌کوین‌های دارای وثیقه کریپنو مانند دای (DAI)، توسط یک عرضه اضافی از یک ارز دیجیتال دیگر، در این مورد، اتر (ETH) پشتیبانی می‌شوند. DAI به حداقل نسبت وثیقه 150٪ نیاز دارد، به این معنی که ارزش دلاری ETH سپرده شده در یک قرارداد هوشمند باید حداقل 1.5 برابر بیشتر از DAI استقراض شده باشد. برای مثال، برای اینکه یک کاربر 1000 دلار DAI قرض کند، باید 1500 دلار اتر را قفل کند. اگر قیمت بازار اتر به نقطه‌ای کاهش یابد که حداقل نسبت وثیقه‌سازی دیگر برآورده نشود، وثیقه به طور خودکار به قرارداد هوشمند بازپرداخت می‌شود تا معامله را نقد کند.

درمورد UST

البته منظور از استیبل کوین ها این است که ارزش خود را با خود حفظ کنند. با این حال، اتفاقی که برای UST افتاد به طور قابل توجهی بی سابقه بود و حتی سقوط کل بازار را تهدید کرد. UST ترکیبی بین یک استیبل کوین algo و یک استیبل کوین دارای وثیقه کریپتو است. هنگامی که قیمت UST بالاتر از دلار خود حرکت می کند، کاربران تشویق می شوند تا LUNA به ارزش 1 دلار را بسوزانند تا UST را با سود بفروشد. هنگامی که UST به زیر 1 دلار می افتد، کاربران می توانند UST را در ازای LUNA تخفیف دار بسوزانند.

از زمانی که گارد بنیاد لونا مقادیر زیادی وثیقه بیت کوین (BTC) را به عنوان یک طرح اضطراری به دست آورد، دارای پشتوانه رمزنگاری شد. همانطور که معلوم شد، این بی اثر بود و آخرین دارایی های BTC و سایر دارایی ها به عنوان غرامت به مالکان خرد اختصاص یافت.

از سوی دیگر، استیبل‌کوین‌های دارای وثیقه رمزگذاری‌شده مانند دای (DAI)، توسط یک عرضه اضافی از یک ارز دیجیتال دیگر، در این مورد، اتر (ETH) پشتیبانی می‌شوند. DAI به حداقل نسبت وثیقه 150٪ نیاز دارد، به این معنی که ارزش دلاری ETH سپرده شده در یک قرارداد هوشمند باید حداقل 1.5 بیشتر از DAI استقراض شده باشد. برای مثال، برای اینکه یک کاربر 1000 دلار DAI قرض کند، باید 1500 دلار اتر را قفل کند. اگر قیمت بازار اتر به نقطه‌ای کاهش یابد که حداقل نسبت وثیقه‌سازی دیگر برآورده نشود، وثیقه به طور خودکار به قرارداد هوشمند بازپرداخت می‌شود تا موقعیت را نقد کند.

فروپاشی Terra با برداشت‌های بزرگ از Anchor Protocol در 8 می آغاز شد. میلیون‌ها UST از پروتکل خارج شدند و به سرعت فروخته شدند و باعث یک مارپیچ نزولی شدند. اتفاقی که افتاد وحشت بیشتری بود. الگوریتم در نهایت نتوانست به اندازه کافی سریع با سوزاندن LUNA به کاهش سریع ارزش UST پاسخ دهد.

در گذشته، شواهد آشکار بود زیرا تقاضای اولیه برای UST فقط از تقاضا در پروتکل Anchor ترا مشتق شده بود. حجم معاملات کم UST نشان می دهد که کاربران بیشتر به حفظ آن در پروتکل علاقه مند هستند تا اینکه واقعاً از آن برای تجارت استفاده کنند.

DAI ثابت نگه داشته است

در میان وحشت، با از دست دادن تتر حتی برای مدت کوتاهی پیوند خود با دلار ایالات متحده ثابت نگه داشته بود. در یک مقطع، USDT در 9 می به حدود 0.994 دلار کاهش یافت، در حالی که DAI به 1.001 دلار افزایش یافت. DAI حتی اخیراً به عنوان «استیبل کوین غیرمتمرکز واقعی» مورد استقبال قرار گرفته است.

از سال 2017، DAI از بسیاری از شرایط سخت در بازار جان سالم به در برده است، که هیچ‌یک از استیبل کوین‌های الگوبرداری موفق به انجام آن نشده است.

چگونه بفهمیم کدام ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بهتر است؟

چگونه بفهمیم کدام ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بهتر است؟

خرید و فروش رمز ارزها یکی از راه های پر درامد برای فعالان این حوزه است. اما کدام ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بهتر است؟ از کجا بفهمیم یک ارز رشد می کند یا خیر؟

معمولا اگر از کسی بپرسیم که آیا بازار ارزهای دیجیتال را می شناسد یا خیر، احتمالا کلماتی درباره ی بیت کوین یا چند ارز معروف می شنوید و معمولا صحبتی از بیش از ۵۰۰۰ رمز ارز بازار به میان نمی آید!

در این میان بعضی ارزها رشد بسیار خوبی می کنند و بعضی ارزها اسکم یا کلاهبرداری هستند. این مسئله مهم است که بتوانیم تشخیص دهیم تا بر روی چه ارزی سرمایه گذاری کنیم که اولا سودده باشد و ثانیا امن باشد.

این شش نکته، نکات مهمی است که باید در نظر گرفته شود تا احتمال خطرات و ریسک بازار که بخش جدایی ناپذیر هر بیزینسی است به حداقل برسد.

۱. وایت پیپر ارزها را به دقت بررسی کنید!

هر ارز دیجیتالی که ارائه می شود، باید وایت پیپر خود را ارائه دهد. وایت پیپر که باید با جزئیات کامل باشد، به پیشینه کمپانی ارائه دهنده، اهداف، استراتژی، دغدغه ها و تایم لاین پروژه های بلاکچین می پردازد.

مطالعه ی وایت پیپر می تواند به شما دید کلی بدهد و جزئیاتی خوبی از آن ارز را برای شما روشن کند.

یک وایت پیپر خوب باید به سوالات زیر پاسخ دهد:

1. پیشنهاد خاص فروش این پروژه نسبت به رقبایش چیست؟
2. چشم انداز مدیران این پروژه چیست و چه راهی را برای موفقیت انتخاب می کنند؟
3. این کمپانی برای موفقیت خود چه اقداماتی انجام می دهد؟
4. موارد استفاده این توکن چیست؟

مطالعه ی این وایت پیپر و منابع تکمیلی آن، به شما کمک می کند تا مدل های مالی، آنالیز SWOT، دغدغه های قانونی و مسیر توسعه ی این پروژه را بشناسید.

آنالیز SWOT که مخفف Strength, Weakness, Opportunity, و Threat است از به نقاط ضف و قوت و همچنین تهدیدها و فرصت ها می پردازد.

اگر آن کمپانی وایت پیپر ارائه ندهد، این موضوع باید یک نکته ی منفی تلقی شود. چرا که احتمال اسکم بودن زیاد است.

۲. تیم مدیریتی را خوب بشناسید!

حتما روی توکن هایی سرمایه گذاری کنید که تیم مدیریتی مشخصی داشته باشد. اشخاصی که از قبل در پروژه های مهم و موفق شرکت کرده اند و جزو سرشناسان یک حوزه هستند.

اگر پروژه ای تیم توسعه و مدیریتی مشخصی نداشته باشد، احتمال موفق شدن کمتری دارد و حتی امکان کلاهبرداری آن بیشتر است.

نکته ی مهم آن است که بسیاری از افراد سعی می کنند برای خود بیوگرافی تراشی کنند! پس حتما مطالعه ی دقیق و جامعی داشته باشید تا بتوانید پیشینه ی اشخاص را به خوبی بشناسید.

۳. قانونی بودن

باید حواستان باشد تا توکن مورد نظر شما، درگیر مسائل غیرقانونی نشود. گاهی ممکن است یک توکن با اهدافی مثل قمار شروع به فعالیت کند. در آن صورت ممکن است شما دست به انجام یک عمل متضاد با قانون زده باشید.

۴. این توکن چه مشکلی را حل می کند؟

حتما از خود بپرسید مزیت این توکن چیست و چه گره ای را باز می کند.

ارزهای دیجیتالی که برای حل کردن مشکلی به وجود می آیند، معمولا موفق تر عمل می کنند.

سرمایه گذاری روی چنین ارزهایی می تواند بسیار سودده باشد. مخصوصا اگر مشکل بزرگی را برطرف کند.

۵. پروسه ی فروش توکن ها را بررسی کنید!

این موضوع مهم است که از روند فروش توکن ها آگاه باشید. اگر کمپانی این روند را نشان ندهد و شفافیت نداشته باشد و امکان رهگیری برای آن ارز مشخص وجود نداشته باشد، می تواند احتمال اسکم بودن را بالا ببرد.

دلیلی ندارد که یک کمپانی این چنین مواردی را مخفی کند!

پس اگر با چنین موضوعی برخود کردید، احتمال زیاد آن ارز کلاهبرداری است.

۶. با اشخاص امین و آگاه مشورت کنید

همان طور که می دانید امکان یافتن تمامی اطلاعات یک کمپانی اتفاق آسانی نیست. مخصوصا اگر تازه وارد باشیم.

پس مشورت کردن با کسی که بازار ارزهای دیجیتال را خوب می شناسد همیشه گزینه ی مناسبی است. البته اگر نکاتی را در نظر بگیریم.

نکته ی اول این است که شخص واقعا کار بلد باشد. ممکن است شخصی خودش را مسلط بداند اما تحلیل های درستی نداشته باشد، هیچ وقت سود نکند و همواره متضرر باشد.

ثانیا شخص باید امین باشد تا شما را گمراه نکند.

ضمنا فراموش نکنید که در حفظ اطلاعات کیف پول خود کوشا باشید و هرگز آن اطلاعات را با کسی به اشتراک نگذارید. چرا که می تواند سبب کلاهبرداری شود.

حرف آخر

بازار کریپتوکارنسی همواره با سودهای سرشار و البته ضررهای بزرگ همراه بوده است. اگر بازار را خوب نشناسید، طعمه ی خوبی برای کلاهبرداری هستید.

اتفاقاتی مثل بانک ترون، به صفر رسیدن قیمت یک ارز، بدافزارهای استخراج، دزدی های مرورگر آمریکایی تور و آیا کریپتو قانونی است؟ … همه نمونه هایی از مشکلات این بازار در صورت نداشتن آگاهی کافی هستند.

لطفا، حتما در این زمینه، آموزش های کاربردی و مفید را دنبال کنید تا از این خطرات مصون باشید و بازار فقط روی سوده خود را به شما نشان دهد.

کلاهبرداری از طریق کریپتو کارنسی

در این مقاله به همراه تیم پژوهشی موسسه حقوقی مهر پارسیان هدف اصلی پرداختن و آگاهی دادن در مورد کلاهبرداری هایی است که در زمینه کریپتوکارنسی اتفاق می افتد هستش اما قاعدتاً قبل از شروع موضوع کمی در مورد خود کریپتوکارنسی و در مورد مفاهیم آن برای شما توضیحاتی خواهیم داد تا با آشنایی کامل به موضوع اصلی بپردازیم پس حتما تا اخر این مقاله جذاب و خواندنی با ما همراه باشید.

کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) که به آن رمز ارز و ارز رمزنگاری شده هم گفته می‌شود، پول دیجیتالی است که در واحد داده(به نام توکن یا کوین) وجود دارد که شخص می‌تواند آن را در کیف پول دیجیتال آنلاین ذخیره کند. ایده پشت کریپتوکارنسی این است که وسیله‌ای برای مبادله ارزی با عرضه محدود، مستقل از یک مرجع مرکزی، مانند بانک یا دولت فراهم کند. کریپتوکارنسی به صورت الکترونیکی منتقل می‌شود؛ بنابراین، هیچ سکه یا اسکناس فیزیکی وجود ندارد و هیچ نهاد شخص ثالثی در ایجاد یا انتقال آن دخیل نیست. کمیسیون تجارت فدرال(FTC) حقایق مفید را در مورد کریپتوکارنسی در وب‌سایت خود به اشتراک گذاشته است: کلاهبرداری از طریق کریپتو کارنسی

ارزهای رمزنگاری شده مانند سپرده‌های بانکی ایالات متحده توسط دولت بیمه نمی‌شوند.

بر اساسFTC، ارزش کریپتوکارنسی می‌تواند ساعت به ساعت تغییر کند. سرمایه گذاری که ممکن است امروز معادل هزاران دلار آمریکا ارزش داشته باشد ممکن است فردا فقط صدها دلار ارزش داشته باشد. اگر این مقدار کاهش یابد، هیچ تضمینی برای افزایش دوباره آن وجود نخواهد داشت.
برخلاف کارت‌های اعتباری و بدهی که در صورت بروز اشتباه، از حمایت قانونی برخوردارند، کریپتوکارنسی هیچ گونه حمایت قانونی ندارد و پرداخت‌ها معمولاً برگشت پذیر نیستند. هنگامی که هزینه‌ای را با کریپتوکارنسی پرداخت کردید، فقط در صورت پس دادن فروشنده می‌توانید پول خود را پس بگیرید.

کریپتوکارنسی چیست؟

ابزارهای دیجیتالی مبادله‌ای هستند که توسط افراد یا گروه‌های خصوصی ایجاد می‌شوند و مورد استفاده قرار می‌گیرند. توسط دولت‌های ملی تنظیم نمی‌شود، لذا به عنوان ارزهای جایگزین در نظر گرفته می‌شود.

آن‌ها واسطه‌های مبادله مالی هستند که خارج از مرزهای سیاست پولی دولت وجود دارند. بیت کوین برجسته‌ترین نوع کریپتوکارنسی است و از همان اوایل که وارد بازار شد به طور گسترده‌ای مورد استفاده قرار گرفت. با این حال، صدها کریپتوکارنسی وجود دارد و هر ماه تعداد بیشتری از آن‌ها به بازار می‌آید. کریپتوکارنسی برای امنیت واحدهای مبادله خود از پروتکل‌های کریپتوکارنسی یا سیستم‌های کد بسیار پیچیده‌ای که انتقال داده‌های حساس را رمزگذاری می‌کنند، استفاده مینماید.آیا کریپتو قانونی است؟

به عبارت دیگر کریپتو در ابتدای کلمه کریپتوکارنسی، به الگوریتم‌های رمزگذاری مختلف و تکنیک‌های رمزنگاری اشاره دارد که از این ورودی‌ها محافظت می‌کنند، مانند رمزگذاری منحنی بیضوی، جفت کلید عمومی خصوصی و توابع هش. توسعه دهندگان کریپتوکارنسی این پروتکل‌ها را بر اساس اصول ریاضیات پیشرفته و مهندسی کامپیوتر ایجاد می‌کنند که شکستن آن‌ها و در نتیجه کپی یا جعل ارزهای محافظت شده را غیرممکن می‌کند. این پروتکل‌ها همچنین هویت کاربران کریپتوکارنسی را پنهان می‌کنند و باعث می‌شوند معاملات و جریانات مالی به افراد یا گروه‌های خاصی نسبت داده نشود. کلاهبرداری از طریق کریپتو کارنسی

مفاهیم مهم کریپتوکارنسی

بلاک چین

بلاک چین در کریپتوکارنسی، بستری است که کلیه معاملات و فعالیت‌های قبلی را ثبت و ذخیره می‌کند و همچنین مالکیت تمام واحدهای ارزی را در زمان مشخص تأیید می‌کند. به عنوان سابقه کل معاملات کریپتوکارنسی تا به امروز، بلاک چین دارای یک محدودیت است به عبارت دیگر شامل تعداد محدودی تراکنش است که با گذشت زمان افزایش می‌یابد.

کلیدهای خصوصی

هر دارنده کریپتوکارنسی دارای یک کلید خصوصی است که هویت آن‌ها را تأیید می‌کند و به آن‌ها امکان می‌دهد واحدها را مبادله کنند. کاربران امکان اینو دارند که به دو صورت کلیدهای خصوصی خود را بسازند یک روش این که از اعداد کامل با طول 1 تا 78 رقم فرمت شده، استفاده کنند یا از مولد اعداد تصادفی برای ایجاد یک کلید خصوصی استفاده کنند. با داشتن یک کلید، کاربران می‌توانند کریپتوکارنسی را تهیه و آن را خرج کنند. بدون کلید، دارنده نمی‌تواند کریپتوکارنسی خود را خرج یا تبدیل کند. کلاهبرداری از طریق کریپتو کارنسی

کیف پول

کاربران رمز ارز، دارای کیف پول‌هایی با اطلاعات منحصر به فرد هستند که کاربران را به عنوان صاحبان موقت واحدهای خود تأیید می‌کنند. در حالی که کلید خصوصی صحت معامله کریپتوکارنسی را تأیید می‌کند.

ماینرها

به عنوان نگه‌دارنده رکوردهای معاملات رمز ارزها برای جوامع کریپتوکارنسی و داوران غیرمستقیم ارزش ارزها فعالیت می‌کنند. این دستگاهها از مقدار زیادی قدرت محاسباتی استفاده می‌کنند. کار آن‌ها اغلب در مزارع سرور خصوصی متعلق به مجموعه‌های استخراج، متشکل از ده‌ها نفر انجام می‌شود. آن‌ها از روش‌های کاملاً فنی برای بررسی کامل بودن، صحت و امنیت زنجیره بلوک ارزها استفاده می‌کنند. دامنه عملیات بی شباهت به جستجوی اعداد اول جدید نیست که همچنین به مقادیر فوق‌العاده‌ای از قدرت محاسباتی نیاز دارد.

حالا که در مورد مفاهیم خود کریپتوکارنسی اطلاعاتی را کسب کردیم اکنون در مورد کلاهبرداری هایی که رایج است در این زمینه اطلاعاتی را در اختیار شما عزیزان قرار میدهیم. کلاهبرداری از طریق کریپتو کارنسی

اطلاعاتی در مورد کلاهبرداری در کریپتوکارنسی

از آنجا که دارایی‌‌های رمزنگاری شده توسط نهادهای معمول (بانک‌‌های مرکزی‌، مقامات بازار مالی و غیره) تنظیم نمی‌شوند‌، به دست آوردن اطلاعات دقیق در مورد تعداد کلاهبرداری در کریپتوکارنسی دشوار است.

این عدم تنظیم، نظر منتقدان سیستم پولی فعلی و طرفداران دیدگاه آزادی‌خواهانه در اقتصاد را به خود جلب ‌می‌کند‌، اما همچنین خطرات را افزایش ‌می‌دهد.

کلاهبرداران معمولا سودهای سریع و قابل توجهی از سرمایه‌گذاران دریافت ‌می‌کنند. موارد سرقت هویت نیز مورد بررسی قرار ‌می‌گیرد‌، به عنوان مثال‌، جعل هویت ​​از یک شرکت حقوقی موجود برای ایجاد اعتماد به نفس در مشتریان قبل از اینکه از آنها جدا کنند‌، ایجاد ‌می‌کند.

به گفته نوریل روبینی‌، اقتصاددان آمریکایی‌، از هر پنج پیشنهاد اولیه چهار توکن از ابتدا، مورد کلاهبرداری است. همچنین بیان ‌می‌کند که شرکت‌‌های فعال در این بخش به طور کلی در کشورهایی با شفافیت کم مانند آیا کریپتو قانونی است؟ روسیه‌، چین یا گرجستان مستقر هستند.

سازمان بازارهای مالی در مورد کلاهبرداری در کریپتوکارنسی به پس‌اندازکنندگان هشدار ‌می‌دهد. احتیاط بیش از هر زمان دیگری برای کسی که ‌می‌خواهد وارد بازار ارزهای رمزپایه شود مناسب است! کلاهبرداری از طریق کریپتو کارنسی

رمز ارز چیست و چه کاربردی دارد؟

اصطلاح رمز ارز به طور کلی برای تعریف “ارزهای مجازی” بر اساس فناوری بلاکچین استفاده ‌می‌شود. با این حال‌، صحبت از ارز رمزنگاری شده دقیق‌تر خواهد بود، زیرا بیت کوین یا Ethereum تمام ویژگی‌‌های تعریف ارز به طور سنتی را برآورده نمی‌کنند.

افت روند بیت کوین لزوما تعجب آور نیست. بسیاری از اقتصاددانان‌، مانند “ژان تیرول”‌، “جوزف استیگلیتز” یا “پل کروگمن” برنده “جایزه نوبل”‌، در مورد سودمندی بیت کوین ابراز تردید کرده بودند و به طور منظم در مورد خطر حباب‌‌های احتکاری پیرامون جهان رمزنگاری فعال هشدار ‌می‌دادند.

در واقع‌، طبق گفته پل کروگمن‌، بیت کوین چیزی برای سیستم پولی فعلی به ارمغان نمی‌آورد و در واقع بازگشت به 300 سال گذشته تحت پوشش فناوری جدید است.

سرانجام‌، کلاهبرداری در کریپتوکارنسی و موجود در دارایی‌‌های رمزنگاری باعث شده است که بسیاری از افراد رویگردانی کنند و این امر کاهش قیمت‌‌ها را به دنبال دارد.‌ کلاهبرداری از طریق کریپتو کارنسی

معروف‌ترین کلاهبرداری در کریپتوکارنسی، هرم Ponzi است.

این روش‌، به ویژه توسط برنارد مادوف‌، مورد استفاده قرار ‌می‌گیرد تا پاداش سرمایه‌گذاری مشتری، به دلیل وجوه آورده شده توسط تازه‌واردان باشد.

بهترین مثال OneCoin است که در سال 2015 ایجاد شده است. سازندگان این ارز مجازی از کاربران علاقه‌مند خواسته‌اند که پول را با OneCoins مبادله کنند.

بخشی از این پول برای مبالغی است که بقیه قربانیان انتظار داشتند، پس از خرید سرمایه نیز دریافت کنند. مشکل این است که این ارز رمزپایه در هیچ سیستم عامل دیگری قابل استفاده نیست.

یکی دیگر از کلاهبرداری‌‌های محبوب، سیستم عامل‌‌های جعلی معاملات ارزهای رمزنگاری شده است. در این حالت‌، کاربران برای قرار دادن بیت کوین یا سایر ارزهای رمزپایه خود به یک سایت یا کیف پول دیجیتال اعتماد ‌می‌کنند.

چند روز بعد‌، سایت دیگر قابل دسترسی نیست و سرمایه‌گذاران برای همیشه سرمایه‌‌های خود را از دست ‌می‌دهند. در سال 2017‌، یک کلاهبرداری با استفاده از Wallet Bitcoin Gold معادل سه میلیون دلار به کاربران ضرر رسانده است.

استخراج آنلاین نیز شکل جدیدی از کلاهبرداری در کریپتوکارنسی است. برای یادآوری‌، شبکه بیت کوین به لطف تأیید معاملات انجام شده توسط افراد کم تجربه که از ماشین‌‌هایی با قدرت محاسبات بالا استفاده ‌می‌کنند‌، ایمن است.

بر اساس گزارشی از Symantec‌، ضرب ارزهای رمزپایه بدون اطلاع از موج سواران Net یا جکینگ رمزنگاری در پایان سال 2017 8500٪ جهش داشته است. کلاهبرداری از طریق کریپتو کارنسی

نکات حقوقی برای جلوگیری از کلاهبرداری در کریپتوکارنسی و سایر شرایط مجازی

این نکات ‌می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا از کلاهبرداری در کریپتوکارنسی و دنیای ارزهای رمزپایه جلوگیری کنند.

FMA به طور منظم لیستی از وب سایت‌‌ها و نهادهای موجود در لیست سیاه را منتشر ‌می‌کند که سرمایه‌گذاری در دارایی‌‌های مختلف مانند ارزهای رمزپایه را ارائه ‌میکنند.

به خاطرداشته باشید که سایتی که به شما سرمایه‌گذاری در ارزهای رمزپایه ارائه ‌می‌دهد، در لیست ارائه دهندگان مجاز باشد.

در حقیقت بحث کریپتوکارنسی که بحث داغ روز هم هست ابعاد بسیار زیادی دارد و حواشی در مورد آن بسیار زیاد است. معمولا افراد زیادی که فاقد تخصص هستند در این زمینه مشاوره هایی میدهند که باعث از آیا کریپتو قانونی است؟ بین رفتن سرمایه خیلی از افراد شده است.

برای جلوگیری از این اتفاقات حتما با شخصی مشورت و همکاری نمایید که دارای تخصص و تجربه لازم باشد.

موسسه حقوقی مهرپارسیان میتواند بهترین راه و روش ها را در زمینه کریپتوکارنسی در اختیار دوستان قرار بدهد.

نشانی دفتر وکالت وکیل آنلاین در تهران

میدان ونک- ابتدای بزرگراه حقانی- خیابان گاندی جنوبی- خیابان چهاردهم- پلاک 14- طبقه 4- واحد 9 و 10

رونق رمزارز در افغانستان؛ آیا پول دیجیتال راه حلی برای بحران بانکی فراهم کرده است؟

فرحان هوتک ۲۲ ساله اهل زابل در جنوب افغانستان پس از تسلط طالبان در ماه آگوست/اوت سال گذشته میلادی پولی در بساط نداشت. تنها دارایی آقای هوتک مقداری ارز دیجیتال بیت‌کوین، معادل چند صد دلار در یک کیف پول مجازی بود. هوتک پس از تبدیل آن به یک ارز معمول، توانست با خانواده ده نفری خود به پاکستان فرار کند.

او می‌گوید: "پس از تسلط طالبان، کریپتو/رمزارزها مانند یک آتش‌سوزی زودگستر در سراسر افغانستان گسترش یافت. غیر از آن تقریباً هیچ راه دیگری برای دریافت پول وجود نداشته است."

آقای هوتک و دوستانش از صرافی دیجیتال "پی۲‌پی" در اپلیکیشن "بایننس" استفاده می‌کنند که به آن‌ها امکان می‌دهد سکه‌های مجازی خود را مستقیماً با سایر کاربران در این پلتفرم بخرند و بفروشند. با یافتن پناهگاه موقت در پاکستان، آقای هوتک دوباره در حال تجارت بیت‌کوین و اتریوم است. او اکنون در حال سفر در افغانستان است و به مردم در مورد ارزهای دیجیتال ویدیو-بلاگ منتشر می‌کند و به مردم درباره پول دیجیتال بدون شکل فیزیکی که می‌تواند ارزش داشته باشد، آموزش می‌دهد.

طرفداران رمزارزها می‌گویند که این ارزهای دیجیتال "پول آینده" است و باعث می‌شود مردم مجبور نشوند به بانک‌ها اتکا کنند. در افغانستان، این بانک‌ها هستند که کار خود را متوقف کرده‌اند و باعث شده مردم نه تنها برای تجارت، بلکه برای بقای خود به ارزهای دیجیتال روی آورند.

داده‌های "گوگل ترندز" نشان می‌دهد که جستجوهای اینترنتی در افغانستان برای "بیت‌کوین" و "کریپتو" در ماه جولای/ژوئیه سال ۲۰۲۱، درست قبل از تصرف کابل از سوی طالبان افزایش یافته است، درست زمانی که افغان‌های زیادی برای برداشت پول نقد بیرون بانک‌ها صف کشیده بودند که تلاش بسیاری از آن‌ها هم بی‌نتیجه بود.

پس از تسلط طالبان، استفاده از رمزارز در افغانستان به شدت افزایش یافت. سال گذشته، شرکت تحلیل داده‌های رمزارز (Chainalysis) از میان ۱۵۴ کشوری که از نظر پذیرش مرز دیجیتال ارزیابی کرده، به افغانستان رتبه بیستم داد.