مارجین در فارکس چیست؟
نرخ‌های مارجین در فارکس معمولا بصورت درصدی ارائه میشود. در بریتانیا درصد مارجین برای ترید جفت ارزهای خارجی رقمی معادل 3.3% است. مارجین ارائه شده توسط بروکر شما میزان اهرمی را که میتوانید در معاملات خود بکار بگیرید را نشان میدهد.
به زبان ساده مارجین مقدار سرمایه‌ایی که است که تریدر می‌بایست برای باز کردن پوزیشن معاملاتی بکار گیرد. مارجین یکی از ارکان اصلی معاملات اهرم فارکس است.
مارجین
مارجین درصدی از ارزش کامل یک پوزیشن معاملاتی بوده که باید برای باز کردن پوزیشن معاملاتی آن را ارائه دهید. مارجین به تریدر این امکان را میدهد تا قدرت مانور خود را زیاد کند اما نکته مورد بحث در خصوص مارجین این است که هم درصد سود دهی را بالا میبرد و هم درصد زیان را.
ترید در فارکس با استفاده از مارجین امکان افزایش اندازه پوزیشن معاملاتی را فراهم میسازد. در واقع مارجین قدرت مانور بیشتری نسبت به سرمایه اولیه تریدر به تریدر ارائه میکند. اهرم معاملاتی ارائه شده بر اساس درصد مارجین ارائه شده از سمت بروکر بوده که تعیین کننده درصد مارجین رگولاتوری بروکر است.
به عنوان مثال، اگر یک بروکر فارکس مارجین 3.3٪ را ارائه دهد و یک تریدر بخواهد پوزیشن معاملاتی به ارزش 100000 دلار باز کند، فقط 3300 دلار به عنوان سپرده برای ورود به معامله مورد نیاز است. 96.7 درصد باقیمانده توسط بروکر ارائه میشود. اهرم در معامله فوق 1:30 است. با افزایش اندازه ترید، میزان مارجین مورد نیاز نیز افزایش می‌یابد. اگر شما به عنوان کاربر حرفه‌ایی طبقه بندی شوید، قوانین و مقررات مارجین نیز میتواند متفاوت باشد.
چرا مارجین کال رخ می دهد؟
ارز پایه (Base Currency)
ارز پایه اولین ارز از هر جفت ارزی است و نشان دهنده ارزش ارز پایه در مقابل ارز دوم می باشد. برای مثال اگر نرخ تبادل USD/CHF برابر 1.0250 باشد، بنابراین یک دلار آمریکا برابر 1.0250 فرانک سویس است. در بازار ***** دلار آمریکا به طور طبیعی ارز پایه است، به این معنی که نرخ تبادل به عنوان واحدی از یک دلار آمریکا بیان می شود. استثناهای این قانون عبارتند از : پوند انگلیس، یورو، دلاراسترالیا و دلار نیوزیلند.
ارز متقابل (Quote Currency)
ارز دوم در یک جفت ارز، ارز متقابل نامیده می شود. معمولاً ارز پیپ هم نامیده می شود و سود و ضرر معامله را بر حسب آن بیان می کنند.
پیپ (Pip)
یک پیپ کوچکترین واحد قیمت برای هر ارزی می باشد. تقریباً تمام جفت ارزها از پنج رقم تشکیل می شوند و در بیشتر آنها علامت اعشار درست بعد از اولین رقم است. برای مثال فرض کنید EUR/USD برابر 1.5700 است. در اینجا ارزش هر پیپ برابر کوچکترین رقم اعشار یعنی 0.0001 می باشد. بنابراین اگر ارز متقابل در هر جفت ارزی USD باشد، هر پیپ همواره برابر است با 0.01 سنت. یک استثناء جالب توجه، USD/JPY می باشد که در آن هر پیپ برابر است با 1 سنت یا 0.01 دلار.
قیمت فروش (Bid Price)
قیمت فروش قیمتی است که بازار حاضر است که یک جفت ارز را در آن قیمت از شما بخرد. در این قیمت است که تریدر ارز پایه را می فروشد. در دو نرخ تبادل ارائه شده توسط بروکر، قیمت فروش در سمت چپ قرار می گیرد.
برای مثال نرخ تبادل GBP/USD برابر 1.9753/1.9750 است. پس قیمت بید برابر 1.9750 می باشد. این بدان معنی است که شما هر پوند انگلیس را درمقابل 1.9750 دلار آمریکا می فروشید.
قیمت خرید (Ask Price)
قیمت خرید قیمتی است که بازار حاضر است که یک جفت ارز را در آن قیمت به شما بفروشد. در این قیمت است که تریدر ارز پایه را می خرد. در دو نرخ تبادل ارائه شده توسط بروکر، قیمت خرید در سمت راست قرار می گیرد.
برای مثال نرخ تبادل EUR/USD برابر 1.5702/1.5700 است. پس قیمت اسک برابر 1.5702 می باشد. این بدان معنی است که شما هر یورو را درمقابل 1.5702 دلار آمریکا می خرید. قیمت اسک، قیمت پیشنهادی (Offer Price) هم نامیده می شود.
اسپرد Bid/Ask
اسپرد تفاوت بین قیمت Bid و Ask است. هنگام ارائه قیمت بروکر یا دیلر، معمولاً چند رقم اولیه آن در نظر گرفته نمی شود. مثلاً برای USD/JPY این نرخ ممکن است برابر 107.43/107.40 باشد، اما معمولاً بدون سه رقم اول و به صورت "43/40" بیان می شود.
چگونگی قیمت دادن
نرخ تبادل در بازار ***** به شکل زیر ارائه می شود:
ابتدا ارز پایه، بعد ارز متقابل و در نهایت قیمت بید و اسک. مثلاً EURUSD 1.5700/1.5702
هزینه انجام معاملات
ویژگی مهم اسپرد این است که از آن برای محاسبه هزینه معاملات دو طرفه (round-turn trade) هم استفاده می شود. معاملات دوطرفه معاملاتی هستند که در آن شما یک جفت ارز را همزمان و در یک اندازه می خرید و می فروشید. برای مثال در نرخ تبادل 02/1.5700 برای EUR/USD، هزینه انجام معامله 2 پیپ است.
فرمول زیر برای محاسبه این هزینه استفاده می شود:
Transaction Cost = Ask Price – Bid Price
ارز متقابل (Cross Currency)
هر جفت ارزی که یک طرف آن USD نباشد، ارز متقابل نامیده می شود. این جفت ارزها رفتارهای نامنظمی از خود نشان می دهند چرا که معامله یک جفت ارز از آنها در واقع معادل دو معامله جفت ارزهایی است که یک طرف آن دلار آمریکاست. برای مثال خرید EUR/GBPمعادل خرید EUR/USD و فروش GBP/USD می باشد. معامله جفت ارزهای متقابل معمولاً هزینه بالاتری دارد.
مارجین (Margin)
وقتی که با یک کارگزار ***** حسابی را باز می کنید، برای انجام معامله باید یک حداقلی را به حسابتان واریز کنید. این مقدار حداقل از بروکر تا بروکر فرق می کند و می تواند از 100 دلار تا 100.000 دلار باشد.
هر زمانی که معامله ای انجام می دهید، درصد مشخصی از حساب شما به عنوان مارجین لازم اولیه کنار گذاشته می شود که برای معاملات جدید با توجه به جفت ارز، قیمت کنونی آن و تعداد لاتهای مورد معامله استفاده خواهد شد. اندازه لات همواره به ارز پایه اشاره دارد.
برای مثال فرض کنیم که شما یک حساب مینی با اهرم معاملاتی 200:1 یا 0.5% مارجین باز می کنید. معمولاً حسابهای مینی با لاتهای مینی معامله می کنند، پس فرض کنیم یک لات مینی برابر 10,000 دلار است. در این حساب شما برای معامله یک لات مینی، به جای فراهم کردن تمام 10,000 دلار، فقط کافیست 50 دلار در حسابتان پول داشته باشید. ( 10,000 * %0.5 = 50$)
اهرم معاملاتی (Leverage)
لوریج عبارتست از نسبت سرمایه استفاده شده در معامله به سرمایه لازم برای انجام آن معامله (مارجین). با داشتن سرمایه ای اندک و با استفاده از لوریج قادر به انجام معاملات بزرگ هستیم. لوریج در بروکرها بسیار متفاوت است و در محدوده ای بین 2:1 تا 500:1 قرار می گیرد.
مارجین + لوریج = احتمال ترکیب کشنده
ترکیب لوریج و مارجین به شما قدرت خرید زیادی را می دهد. به این معنی که اگر 5,000$ در حسابتان داشته باشید و از لوریج 100:1 استفاده کنید، می توانید تا 500,000$ معامله کنید و انگار خودتان این 500,000$ را دارید.
با قدرت خرید بالا می توانید با سرمایه ای اندک، درآمد زیادی کسب کنید. ولی مراقب باشید! لوریج به همان نسبت که می تواند برایتان سودآور باشد، همان قدر هم می تواند به شما زیان برساند.
مارجین کال (Margin Call)
همه تریدرها از مارجین کال شدن می ترسند. این اتفاق وقتی رخ می دهد که بروکر شما میزان مارجین موجود در حسابتان را برای باز نگه داشتن معامله در ضرر شما کافی نمی داند.
معمولاً وقتی در وضعیت مارجین کال قرار می گیرید معاملات در ضرر شما یکی یکی به طور خودکار و بدون اطلاع قبلی بسته می شوند تا حساب از شریط مارجین کال خارج شود.
شما می توانید به طور مؤثر با بررسی وضعیت حسابتان و استفاده از حد ضرر برای اعمال محدودیت در معاملاتتان، از مارجین کال شدن جلوگیری نمایید.
درحالی که معامله کردن با مارجین می تواند یک استراتژی سرمایه گذاری سودآور باشد، مهم است که شما جنبه ریسک آن را هم در نظر داشته باشید. حتماً در مورد مارجینی که بروکر در اختیارتان می گذارد، درک درستی حاصل کنید و موارد مبهم را از آنها سؤال کنید تا هیچ نکته ناشناخته ای برایتان باقی نماند.
خوب حالا می خواهیم کمی حساب کتاب کنیم. احتمالاً کلمات پیپ (Pip) و لات (Lot) را شنیده اید. در این درس می خواهیم توضیح بدهیم که اینها چه هستند و چگونه محاسبه می شوند.
روی این اطلاعات وقت زیادی صرف کنید، چرا که دانش پایه برای تمام تریدرهای فارکس محسوب می شوند. تا زمانی که با ارزش پیپ (pip value) و نحوه محاسبه سود و ضرر آشنا نشده اید، فکر ورود به بازار فارکس را از سرتان بیرون کنید.
پیپ چیست؟
پیپ رایج ترین نرخ افزایش یا کاهش یک ارز است. اگر EUR/USD از 1.5450 به 1.5451 برود، درواقع یک پیپ افزایش یافته است. می توان گفت یک پیپ آخرین رقم اعشار نرخ تبادل است و تعداد پیپها نشاندهنده سود یا ضرر.
از آنجایی که که هر ارزی قیمت خودش را دارد، لازم است که برای هر ارز پیپ خودش را محاسبه کنیم.
وقتی دلار ارز پایه باشد، محاسبه پیپ به صورت زیر انجام می شود:
فرض می کنیم نرخ تبادل USD/JPY برابر 105.50 است . (جفت ارزهایی که یک طرف آنها ین ژاپن است با دو رقم اعشار نمایش داده می شوند و سایر جفت ارزها معمولاً با چهار رقم اعشار) در این حالت هر پیپ برابر 0.01 خواهد بود. بنابراین:
USD/JPY=105.50
0.01 تقسیم بر نرخ تبادل، ارزش هر پیپ را به ما می دهد بنابراین ارزش یک پیپ برابر است با:
(عدد به دست آمده بر حسب دلار - یعنی ارز پایه - می باشد)
اگرچه این عدد طولانی به نظر می رسد ولی به زودی با توضیح مفهوم لات ابهامات برطرف خواهد شد.
USD/CHF=1.0450
0.0001 تقسیم بر نرخ تبادل، ارزش هر پیپ را به ما می دهد بنابراین ارزش یک پیپ برابر است با:
USD/CAD=1.0100
0.0001 تقسیم بر نرخ تبادل، ارزش هر پیپ را به ما می دهد بنابراین ارزش یک پیپ برابر است با:
و وقتی دلار ارز مقابل باشد ما باید محاسبات بیشتری انجام دهیم:
EUR/USD=1.5500
0.0001 تقسیم بر نرخ تبادل، ارزش هر پیپ را به ما می دهد بنابراین ارزش یک پیپ برابر است با:
(عدد به دست آمده بر حسب یورو - یعنی ارز پایه - می باشد)
ولی ما می خواهیم برحسب دلار حساب کنیم پس یک ضرب دیگر باید انجام دهیم. نرخ تبادل یورو ضرب در ارزش پیپ بر حسب یورو، ارزش پیپ برحسب دلار را به ما می دهد:
GBP/USD=1.9500
0.0001 تقسیم بر نرخ تبادل، ارزش هر پیپ را به ما می دهد بنابراین ارزش یک پیپ برابر است با:
(عدد به دست آمده بر حسب یورو - یعنی ارز پایه - می باشد)
ولی ما می خواهیم برحسب دلار حساب کنیم پس یک ضرب دیگر باید انجام دهیم. نرخ تبادل پوند ضرب در ارزش پیپ بر حسب پوند، ارزش پیپ برحسب دلار را به ما می دهد:
ممکن است الان چشمانتان گرد شود و با خود بگویید آیا برای هر معامله باید این همه کار انجام داد؟ نگران نباشید، پاسخ منفی است چون تمام این عملیات را کارگزارتان برای شما انجام می دهد. اما دانستن چگونگی انجام این محاسبات برای شما مفید خواهد بود.
لات چیست؟
لات واحد معامله در فارکس است. اندازه استاندارد برای هر لات برابر 100000 است. لات مینی 10000 و لات میکرو 1000 واحد است.
همانطور که قبلاً گفتیم ارزها با پیپها اندازه گیری می شوند که برابر است با کوچکترین واحد تغییر قیمت ارز. برای اینکه بتوانید از این تغییرات اندک، سودهای بزرگ بگیرید باید معاملاتی با حجم بالا انجام دهید.
فرض کنید اندازه لات ما 100000 باشد. حالا دوباره محاسبات را انجام می دهیم:
هر پیپ USD/JPY با نرخ تبادل 105.50 برابر است با 0.0000947 دلار. بنابراین یک لات آن برابر است با 100000 ضرب در 0.0000947 دلار که می شود 9.47$. یا به طور خلاصه:
هر پیپ USD/CHF با نرخ تبادل 1.0450 برابر است با 0.0000956 دلار. بنابراین یک لات آن برابر است با 100000 ضرب در 0.0000956 دلار که می شود 9.56$. یا به طور خلاصه:
و در حالتی که دلار ارز پایه نیست خواهیم داشت:
هر پیپ EUR/USD با نرخ تبادل 1.5500 برابر است با 0.0000645 یورو. بنابراین یک لات آن برابر است با 100000 ضرب در 0.0000645 یورو که می شود 6.45 یورو. یا به طور خلاصه:
هر پیپ GBP/USD با نرخ تبادل 1.9500 برابر است با 0.0000512 پوند. بنابراین یک لات آن برابر است با 100000 ضرب در 0.0000512 پوند که می شود 5.12 پوند. یا به طور خلاصه:
ضرر و سود هر معامله چگونه حساب می شود؟
فرض کنید که می خواهیم دلار آمریکا بخریم و فرانک سوئیس را بفروشیم، یعنی Buy USD/CHF
نرخ تبادل در این لحظه 1.0450/1.0453 است . چون ما می خواهیم خرید انجام دهیم، معامله ما در نرخ 1.0453 انجام می شود (یعنی باید گرانتر بخریم و ارزانتر بفروشیم).
حالا یک لات معامله خرید در نرخ 1.0453 انجام می دهیم.
چند ساعت بعد با صعود قیمت به 1.0473/1.0476 ما تصمیم می گیریم معامله را ببندیم. از آنجایی که ما خرید انجام داده بودیم، بستن این معامله به معنی فروش آن است بنابراین گویی در حال حاضر می خواهیم یک لات فروش انجام دهیم. در نتیجه قیمتی که بروکر برای بستن معامله ما در نظر می گیرد، 1.0473 خواهد بود. در این معامله ما 20 پیپ سود کرده ایم (1.0453 – 1.0473).
بنابراین مشابه محاسبات بالا سود ما برابر است با:
به یاد داشته باشید که وقتی وارد یک معامله می شوید یا از آن خارج می شوید، حتماً اسپرد خرید یا فروش را در نظر داشته باشید.
شما همیشه یک ارز را گرانتر از قیمت واقعی آن در بازار می خرید و ارزانتر از قیمت واقعی آن در بازار می فروشید.
لوریج (Leverage) یا اهرم معاملاتی چیست؟
ممکن است تعجب کنید که چطور یک سرمایه گذار کوچک مثل شما قادر به انجام معاملات بزرگ است. این گونه تصور کنید که کارگزار شما مشابه یک بانک به شما 100000 دلار قرض می دهد تا با آن به معامله بپردازید و تنها چیزی که از شما می خواهد مبلغ 1000 دلار به عنوان وجه الضمان می باشد. خیلی عالیست، مگر نه ؟ معامله اهرمی در فارکس هم به همین صورت انجام می شود.
میزان اهرم مورد استفاده شما هم به کارگزارتان و هم به خود شما بستگی دارد.
معمولاً کارگزار یک حداقل حسابی را در نظر می گیرد که به عنوان حساب وجه الضمان (Account Margin) یا وجه الضمان اولیه (Initial Margin) نامیده می شود. به محض این که شما پول به حسابتان واریز می کنید و آن را شارژ می نمایید، آن وقت می توانید به معامله بپردازید. کارگزار همچنین میزان پولی (مارجین) را که به ازای هر لات معامله لازم است، تعیین می کند.
برای مثال اگر لوریج شما 1:100 باشد و یا به تعبیر دیگر کارگزار برای حساب شما مارجین 1% درنظر گرفته باشد، برای هر 1000 دلاری که در حسابتان دارید، می توانید تا 100000 دلار معامله انجام دهید و یا اگر 5000 دلار در حسابتان داشته باشید تا 500000 دلار قادر به معامله خواهید بود. درواقع این کارگزار برای هر 100000 دلاری که معامله می کنید، 1000 دلار از حساب شما به عنوان یک حساب ذخیره در نزد خود نگه می دارد.
مارجین کال (Margin Call) چیست؟
وقتی که حساب شما از مارجین مورد نیاز معامله شما کمتر شود، بروکر معاملات در ضرر شما را می بندد تا از منفی شدن موجودی حساب شما جلوگیری کند. به این کار مارجین کال گفته می شود.
مثلاً شما یک حساب 10000 دلاری دارید. شما یک معامله باز می کنید که به 1000 دلار مارجین نیاز دارد. پس برای شما 9000 دلار دیگر مارجین باقی می ماند که به آن مارجین آزاد نیز می گویند و شما به اندازه مارجین آزاد می توانید معامله جدید باز کنید.
حال اگر با همان یک معامله، ضرر شما فراتر از 9000 دلار رود، شما در شرایط مارجین کال قرار می گیرید.
پس حتماً به تفاوت مفهومی مارجین مورد نیاز یک معامله و مارجین آزاد حساب توجه داشته باشید.
اگر مانده حساب شما (equity) که برابر است با موجودی حساب به علاوه سود یا ضرر معاملات باز و در جریان، به کمتر از مارجین مورد نیاز معاملات شما برسد بروکر شما را در حالت مارجین کال قرار می دهد و معاملات باز شما را می بندد چرا که شما نمی توانید بیش از آنچه در حسابتان هست ضرر کنید. البته شرایط مارجین کال در بروکرهای مختلف کمی متفاوت است. مثلاً بعضی از بروکرها وقتی نسبت اکوئیتی به مارجین به 20% برسد، حساب را کال می کنند و بعضی دیگر با 30%.
شاخص قیمت تولیدکننده(PPi) چیست و چه تاثیری در فارکس دارد؟
اخبار فارکس و رویدادهای اقتصادی یکی از مهم ترین ارکان تاثیرگذار در بازار فارکس هستند که هر کدام بنا بر اهمیتی که دارند تاثیر خود را بر روی بازار میگذارند که بسته به میزان اهمیت آن ها شاهد حرکات زیادی در بازار هستیم . یکی از مهم ترین این رویدادها ، اخبار مربوط به شاخص قیمت تولید کننده هست که آن را با نام PPI در بازار فارکس می شناسیم. اکثر تریدرهای حرفه ای به اطلاعات این خبر اشراف کامل دارند چرا که باعث حرکات زیادی در بازار می شود و باید برای کنترل معاملات خود باید آن را مد نظر بگیرند. اما شما که تمایل دارید تا بیشتر با جزئیات این نوع خبر آشنا شوید و بهتر از گذشته معامله کنید ، پیشنهاد می شود تا انتهای این مطلب را مطالعه نموده و از آن بهره کامل ببرید.
شاخص قیمت تولید کننده (PPi)
شاخص قیمت تولیدکننده Producer Price Index که در بازارهای مالی به ppi معروف است ، بخش مهمی از اطلاعات و اخبار اقتصادی را تشکیل میدهد. همانطور که از نام آن مشخص است، این شاخص از دیدگاه تولیدکننده محاسبه میشود. شاخص قیمت تولیدکننده در تعریف ساده یعنی میانگین قیمت‌های فروش کالاها و خدمات را چرا مارجین کال رخ می دهد؟ در محل پایانی تولید اندازه‌گیری میکند. به عبارت دیگر، میانگین قیمت‌هایی است که تولیدکننده محصولات و خدمات خود را به خرده فروشان می‌فروشد و خرده فروشان آن را به بازارهای محلی می‌برند و در اختیار عموم قرار می‌دهند. به عبارت دیگر، شاخص PPI نشان میدهد که تولید کنندگان برای تولید محصولاتشان چه میزان هزینه می‌کنند.
نحوه محاسبه شاخص قیمت تولید کننده
سه داده اصلی در رابطه با محاسبه شاخص قیمت تولید کننده ؛ مقدار کالای ارسال شده در دوره پایه ، قیمت کالا در دوره پایه و قیمت کالا در دوره فعلی هستند که طبق فرمول خاصی محاسبه می شوند. همچنین PPI سه حوزه تولید را بررسی میکند. شرکت‌های مبتنی بر کالا مبتنی بر صنعت و مبتنی بر سطح فراوری.
این شاخص توسط اداره آمار کار، با استفاده از داده‌های جمع آوری شده مطابق نظرسنجی از خرده فروشان انتخاب شده از بین همه شرکت‌های فهرست شده ایجاد میشود. معامله گران می‌توانند تغییرات در PPI را به صورت درصد تغییر نسبت به سال قبل یا به صورت ماه به ماه مشاهده کنند.
تاثیر شاخص قیمت تولید کننده بر جفت ارزها
افزایش شاخص قیمت تولیدکننده ممکن است باعث افزایش نرخ بهره شود و افزایش نرخ بهره پس‌انداز کردن پول بهترین گزینه برای افراد می باشد چراکه نرخ بهره نسبت به قبل بهتر می شود. در چنین شرایطی چنانچه مصرف‌کنندگان به جای پس انداز، شروع به خرج‌کردن کنند، این هزینه برای آنها گرانتر تمام میشود؛ زیرا اکنون به دلیل نرخ بهره بالاتر، پول بیشتری را نسبت به گذشته از دست می‌دهند. درنتیجه، افزایش شاخص قیمت تولیدکننده میتواند به تدریج منجر به افزایش نرخ بهره و تقویت یک ارز شود.
به‌عنوان مثال، افزایش نرخ بهره پوند را در نظر بگیرید. معامله‌گران فارکس می‌دانند که نرخ‌های بهره بالاتر برای پوند باعث افزایش جریان‌های مالی از سوی سرمایه‌گذاران خارجی برای خرید این ارز میشود. این مسئله، تقاضا برای پوند را تقویت کرده و درنهایت باعث افزایش ارزش آن خواهد شد.
مطلب مرتبط: سیگنال فارکس تضمینی
نکات حائز اهمیت در رابطه با شاخص قیمت تولید کننده
شاخص قیمت تولید کننده چرا مارجین کال رخ می دهد؟ یکی از مهم‌ترین پارامتر‌های نشان دهنده میزان تورم موجود در یک کشور می‌باشد. بنابراین هنگامی که میزان نرخ PPI در کشور‌های قدرتمند اقتصادی مانند آمریکا اعلام میشود میتواند نوسانات شدیدی را روی نرخ ارزها و سهام شرکت‌های مختلف ایجاد نماید.
قیمت تولیدکننده به این دلیل حائز اهمیت می باشد که در ایجاد تورم یا کاهش تورم نقش دارد. تورم زمانی اتفاق می‌افتد که قیمت‌ها افزایش می‌یابد و کاهش تورم زمانی رخ میدهد که قیمت‌ها کاهش می‌یابد.
تورم قیمت تولیدکننده ضروری است زیرا بر قیمت مصرف کننده تاثیر می گذارد و هزینه‌های مصرف کننده نهایی را بالا میبرد. به عنوان مثال، اگر قیمت نفت خام افزایش یابد، قیمت بنزین را تحت تأثیر قرار میدهد. اگر قیمت بنزین افزایش یابد، برای مصرف کنندگانی که باید با ماشین خود به محل کار بروند، هزینه بیشتری ایجاد میشود.
یک منبع خوب برای دستیابی به اطلاعات ppi و سایر اخبار اقتصادی
برای دست یابی هرچه سریع تر و آسان تر به اخبار اقتصادی، تیم زدبورس که یکی از بهترین مراجع در زمینه فارکس ، آموزش فارکس و سیگنال فارکس هست تقویم اقتصادی ترجمه منحصر به فرد خود را ارائه می دهد تا کاربران هرچه بهتر به داده ها دسترسی داشته باشند . برای دسترسی به این تقویم می توانید با ورود به سایت zburse.vip و مراجعه به قسمت تقویم اقتصادی فارکس از این خدمت برخوردار شوید.
سخن پایانی
شاخص قیمت تولید کننده یکی از مواردی هست که هر تریدر فعال در بازار مالی و خصوصا بازار فارکس باید توجه خاصی به آن داشته باشد تا به بهترین صورت ممکن بتواند در بازار به معامله بپردازد . در این مطلب سعی شد تا اطلاعات جامعی در رابطه با آن خدمت شما عزیزان ارائه شود . ممنون که تا انتهای ایم مطلب با ما بودید در صورت تمایل نظرات ارزشمند خود را با ما در میان بگذارید.
call margin چیست
call margin چیست
نتایج بیشتر…
صفحه اصلی » معاملات فارکس و انس طلا » Margin Call کال مارجین چیست و حد آن چطور محاسبه می شود؟
برای آشنایی با مفهوم مارجین کال ابتدا باید با مفهوم مارجین لول آشنا باشید.
سطح مارجین (مارجین لِوِل) ، همان نسبت اکوئیتی به مارجین می باشد (به درصد).سطح مارجین = (اکوییتی تقسیم بر مارجین) × ۱۰۰توجه داشته باشید که درک مفهوم سطح مارجین یا مارجین لول، بسیار با اهمیت هست. بروکر توسط معیار سطح مارجین یا مارجین لول تشخیص می دهد که معامله گر امکان ترید دارد یا نه.
هر بروکری محدودیت های خاص خود را برای سطح مارجین دارد. اما می توان گفت اکثر بروکر ها سطح صد درصد را برای سطح مارجین در نظر گرفته اند. این محدودیت را سطح کال مارجین (Margin Call) نامیده می شود. سطح کال مارجین صد درصد به این معنی است که اگر مارجین لول حساب شما به صد درصد برسد، شما هنوز می توانید پوزیشن هایتان را ببندید، اما نمی توانید پوزیشن جدیدی بگیرید. بنابراین وقتی که سطح کال مارجین صد درصد رخ دهد، اکوئیتی حساب شما با مارجین حساب تان برابر شده است و شما در حال ضرر دادن در پوزیشن هایتان هستید و روند بازار برخلاف پوزیشن های شما در حرکت است، هنگامی که اکوئیتی حساب شما برابر مارجین گردد، شما به هیچ عنوان نمی توانید پوزیشن جدیدی بگیرید. در حقیقت کارگزاری با این کار به شما اجازه نمی دهد که بیشتر از پول موجود در حساب خود ریسک کنید و در نهایت به کارگزاری بدهکار شوید.تصور کنید که شما یک حساب ۲۰۰۰۰ دلاری و یک پوزیشن ضررده با مارجین ۲۰۰۰ دلار دارید. اگر بازار بر خلاف پوزیشن شما در حرکت باشد و ضرر شما به ۱۸۰۰۰ دلار برسد اکوئیتی شما ۲۰۰۰ دلار خواهد بود (۲۰۰۰۰ دلار منهای ۱۸۰۰۰ دلار) که با مارجین شما برابر می باشد. بنابراین سطح مارجین شما (۲۰۰۰ تقسیم بر ۲۰۰۰) × ۱۰۰، مساوی صد درصد خواهد بود. هنگامی که سطح مارجین به صد درصد برسد، دیگر نمی توانید هیچ پوزیشن جدیدی بگیرید، مگر اینکه بازار تغییر جهت بدهد و اکوئیتی شما بیشتر از مارجینتان گردد.
call margin چیست
برچسب ها: مدیریت سرمایه
ساعات کاری ایران بورس آنلاین: ۹:۳۰ تا ۱۸:۳۰ به وقت
تهران
روزهای شنبه تعطیل است
Tel: 00971502939184
Email: [email protected]
Skype: ibo.supp
خرید آنلاین بیت کوین
Telegram: @IranBourseOnline
کانال تلگــرام
تحلیل‌های روزانه ایران بورس آنلاین
@IBOChannel
صفحه اینستاگرام
@iran_bourse_online
کلیه آموزش ها، تحلیل‌ها و پیشنهادات معاملاتی ارائه شده در وب سایت ایران بورس آنلاین صرفا
جنبه
مطالعاتی و اطلاع‌رسانی داشته و این موسسه بابت ضرر و زیان احتمالی ناشی از استفاده آنها در
انجام معاملات، هیچگونه مسئولیتی را نمی پذیرد.
کلیه حقوق مطالب منتشر شده در این وب سایت به “ایران بورس آنلاین” متعلق است و هر گونه کپی برداری از آن
ممنوع است.
از بین هزاران مقاله ما جستجو کنید…
تعداد : 107
تعداد : 113
تعداد : 91
تعداد : 285
call margin چیست
تعداد : 316
تعداد : 765
تعداد : 1
تعداد : 99
تعداد : 26
تعداد : 146
تعداد : 850
تعداد : 6
تعداد : 75
کال مارجین یا (Call Margin ) یا فراخوانی اعتبار : وجه تضمین اولیه وجهی که به عنوان ضامن در انجام تعهدات از دو طرف قرارداد دریافت و در حساب کارگزاری مسدود میشود. (این مبلغ حدود ۲۰ درصد مبلغ قرارداد است) چنانچه مشتری در جایگاه معاملاتی خود کسب سود کند سود مربوط به حساب واریز میشود […]
کال مارجین یا (Call Margin ) یا فراخوانی اعتبار :
وجه تضمین اولیه وجهی که به عنوان ضامن در انجام تعهدات از دو طرف قرارداد دریافت و در حساب کارگزاری مسدود میشود.
(این مبلغ حدود 20 درصد مبلغ قرارداد است)
چنانچه مشتری در جایگاه معاملاتی خود کسب سود کند
سود مربوط به حساب واریز میشود که قابل برداشت است.
چنانچه مشتری با زیان روبه‌رو شود
مبلغ زیان تا زمانی که به سطح حداقل وجه تضمینی چرا مارجین کال رخ می دهد؟ برسد از حساب کسر میشود.
برچسب‌ها : برچسب‌ها:foreign exchange, Forex Trading, pdf download, trading system, آموزش بورس, بورس, پی دی اف فارکس, تحلیل فارکس, دانلود مقاله آموزش فارکس pdf, راهنمای بورس, یادداشت بورس
تمامی حقوق مرجع آموزش بازار بورس و فارکس محفوظ است / آموزش فارکس / آموزش بورس / آموزش فارسی فارکس / آموزش فارسی بورس / آموزش رایگان فارکس / آموزش رایگان بورس
مجموعه آموزش فارکس fxf1 تعهدی نسبت به ضرر و یا زیان احتمالی و صحت ادعای خدمات و برندهای تبلیغ شده نداشته و مسئولیت راستی آزمایی و سود و ضرر محتوای این تبلیغات بر عهده بازدید کننده است.
دانلود کتاب ها و مقالات انگلیسی
تعداد : 850
pdf download
دانلود مقاله آموزش فارکس pdf
کال مارجین یکی از عبارت‌هایی است که سرمایه‌گذاران بازار آتی با آن سر و کار دارند. البته چرا مارجین کال رخ می دهد؟ این عبارت در بازار فارکس هم به چشم می‌خورد، اما از آنجایی که در ایران ممنوعیت سرمایه‌گذاری در فارکس وجود دارد؛ بیشتر افرادی که با وضعیت کال مارجین در حساب معاملاتی خود روبرو می‌شوند، فعالان بازار آتی هستند. بنابراین در ادامه این مقاله قصد داریم به نحوه معامله در بازار آتی و معرفی قراردادهای آن، انواع وضعیت حساب بپردازیم و بگوییم کال مارجین در بورس چیست و چگونگی ورود به وضعیت کال مارجین و خروج از آن را بررسی کنیم.
انجام معاملات در هر بازاری قواعد خاص خود را دارد و بازار آتی هم از این قاعده مستثنی نیست. در بازار آتی ما برای خرید کالایی اقدام می‌کنیم که موعد تحویل آن مدتی بعد است؛ بنابراین ما امروز کالا را با قیمتی مشخص می‌خریم و در موعد تحویل، وجه را به فروشنده پراخت می‌کنیم. این فرآیند با عقد «قرارداد آتی» ثبت میشود و از آنجایی که این معامله شامل یک موقعیت دوطرفه و تعهدی است؛ طرفین باید ضمانتی ارائه بدهند که به تعهدات خود عمل خواهند کرد.
بنابراین هر دو طرف معامله مبلغی را نزد کارگزار خود سپرده‌گذاری می‌کنند که به آن «وجه تضمین اولیه» می‌گویند. حال با تغییر ارزش قرارد آتی عقد شده، حساب هر یک از طرفین تعدیل خواهد شد. یعنی پس از کشف قیمت محصول در بورس کالا به صورت روزانه، اگر قیمت افزایش داشته باشد، مبلغ از حساب سپرده فروشنده کسر و به حساب سپرده خریدار افزوده میشود؛ و اگر قیمت کاهش یابد، برعکس روند مذکور انجام میشود.
نحوه معامله در بازار آتی به این صورت است که معامله‌گران ابتدا حساب معاملاتی خود را شارژ، سپس اقدام به اخذ موقعیت خرید یا فروش می‌کنند؛ بعد از اخذ موقعیت خرید یا فروش، مبلغ شارژ شده در حساب معامله‌گران بلوکه میشود. این حساب طی هر جلسه معاملاتی بروزرسانی خواهد شد و با توجه به تغییراتی که در قیمت کالا رخ میدهد؛ میتواند در وضعیت‌های مختلفی قرار بگیرد. مثلا ممکن است سودی شامل آن شود یا کمی زیان‌ده باشد یا اینکه کاملا در وضعیت ضرر قرار بگیرد؛ هر کدام از این وضعیت‌ها نام و شرایط خاص خود را دارند که در ادامه توضیح داده خواهد شد.
در مورد کارمزد معاملات بازار آتی نیز قواعد مشخصی وجود دارد. در گذشته کارمزد معاملات با توجه به کالای مورد معامله مبلغی ثابت بود؛ مثلا معامله‌گران برای قرارداد خرید یا فروش آتی سکه کارمزد ۳۰۰۰ تومان و برای آتی زعفران ۳۰۰ تومان را پرداخت می‌کردند و در این بین قیمت خرید و فروش در نظر گرفته نمی‌شد.
call margin چیست
اما در سال 1397 سازمان بورس و اوراق بهادار دستورالعمل جدیدی را ارائه داد که طی آن کارمزد معاملات آتی بر اساس ارزش قرارداد متغیر است. طبق این دستورالعمل کارمزد هر معامله برابر با ۰.۰۰۰۶۸ ارزش قرارداد محاسبه میشود. به عبارتی ابتدا قرارداد عقد شده ارزش‌گذاری میشود، سپس رقم بدست آمده در ۰.۰۰۰۶۸ ضرب و حاصل آن به عنوان کارمزد از حساب معامله‌گران کسر خواهد شد و در نهایت طبق توافقات قبلی، کارگزار، سازمان بورس و اوراق بهادار و شرکت بورس در این مبلغ سهیم می‌شوند.
دقت کنید این رقم در گواهی‌های سپرده متفاوت است؛ مثلا کارمزد در گواهی سپرده محصولات کشاورزی برابر با ۰.۰۰۲۴ ارزش معامله محاسبه میشود. همچنین برخی اوقات (مثلا در بدو راه‌اندازی قراردادهای آتی با دارایی‌های پایه جدید)، سازمان بورس و اوراق بهادار و همچنین شرکت بورس، از دریافت سهم خود در کارمزد معاملات صرف‌نظر می‌کنند.
وضعیت حساب معاملاتی افراد با توجه به قرارداد آتی و وجه تضمینشان میتواند در سه حالت زیر قرار بگیرد:
دقت کنید که در حالت ات ریسک، موجودی حساب عملیاتی معامله‌گر کمتر از وجه تضمین می‌باشد. اما چون تا 30 درصد کمتر است و در واقع 70 درصد از وجه تضمین در موجودی حساب معاملاتی او وجود دارد، بنابراین مفاد قرارداد آتی رعایت شده است.
وضعیت کال‌مارجین در بورس شبیه ات‌ریسک است؛ با این تفاوت که در ات ریسک موجودی حساب تا 70 درصدِ وجه تضمین را پوشش میدهد اما در کال مارجین موجودی حساب کمتر از 70 درصد وجه تضمین را شامل خواهد شد. در این صورت اخطاری برای افزایش موجودی حساب تا 70 درصد وجه تضمین برای معامله‌گر صادر میشود.
همچنین در رابطه با سود و زیان حسابهای عملیاتی دقت داشته باشید که، در جلسات معاملاتی هر 30 دقیقه یک بار بروزرسانی انجام میشود. اگر زیان شامل حساب معامله‌گر شود، بلافاصله پس از هر بروزرسانی قابل مشاهده است؛ اما سودها پس از اتمام جلسه محاسبه شده و در حساب وی اعمال می‌شوند.
در بین تمام وضعیت‌های قبل، کال مارجین از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است و اگر چنین وضعیتی رخ دهد، معامله‌گر با چالش بزرگی روبرو میشود. پس ما در ابتدا باید بدانیم که وضعیت کال مارجین چیست؟ و سپس به چگونگی خروج از آن می‌پردازیم.
وضعیت کال‌مارجین شبیه ات‌ریسک است؛ با این تفاوت که در ات ریسک موجودی حساب تا 70 درصدِ وجه تضمین را پوشش چرا مارجین کال رخ می دهد؟ میدهد اما در کال مارجین موجودی حساب کمتر از 70 درصد وجه تضمین را شامل خواهد شد. در این صورت اخطاری برای افزایش موجودی حساب تا 70 درصد وجه تضمین برای معامله‌گر صادر میشود.
همچنین در رابطه با سود و زیان حسابهای عملیاتی دقت داشته باشید که، در جلسات معاملاتی هر 30 دقیقه یک بار بروزرسانی انجام میشود. اگر زیان شامل حساب معامله‌گر شود، بلافاصله پس از هر بروزرسانی قابل مشاهده است؛ اما سودها پس از اتمام جلسه محاسبه شده و در حساب وی اعمال می‌شوند.
تا به اینجا به این پرداختیم که کال مارجین در بورس چیست و در این قسمت قرار است در رابطه با خروج از وضعیت کال مارجین صحبت کنیم.
برای خروج از وضعیت کال مارجین معامله‌گر میتواند حساب معاملاتی خود را شارژ کند؛ یا اینکه موقعیت‌های باز را ببندد یا ترکیبی از هر دو این اقدامات را انجام دهد.
پس از اینکه اخطار وضعیت کال مارجین برای کاربر صادر میشود، مهلتی از طرف کارگزاری جهت خروج از این وضعیت نیز تعیین خواهد شد. اگر کاربر اقدامات لازم را در این زمان انجام دهد، میتواند مجددا با حساب خود به فعالیت در بازار بپردازد؛ و در غیر اینصورت، کارگزاری به اندازه خروج حساب از وضعیت کال مارجین اقدام به بستن موقعیت‌های باز میکند. مثلا اگر پنج موقعیت باز وجود داشته باشد و با بسته شدن دو تای آنها حساب از وضعیت کال مارجین خارج شود، کارگزاری به بستن همین دو موقعیت بسنده خواهد کرد.
اما حالت دیگری وجود دارد که کاربر تا پایان مهلت تعیین شده اقدام به شارژ حساب نمی‌کند و وجود صف در بازار باعث میشود که کارگزار نتواند موقعیت‌های باز را برای خروج از وضعیت کال مارجین ببندد. در این حالت کارگزار با قیمت سرخط تابلو اقدام به ثبت سفارش فروش میکند. اگر فروش انجام شود، موقعیت بسته خواهد شد و حساب از کال مارجین خارج میشود؛ اما اگر بازار با صف مواجه باشد و تا انتهای جلسه معاملاتی فروش صورت نگیرد، بعد از اتمام جلسه، بازار جبرانی تشکیل میشود و موقعیت چرا مارجین کال رخ می دهد؟ باز معامله‌گر بسته خواهد شد.
موضوعی که در محاسبه کال مارجین اهمیت دارد، بازار مدنظر است. همانطور که در قبل ذکر شد، در قراردهای آتی اگر زیان معامله تا 30 درصد وجه تضمین شناسایی شود، وضعیت ات ریسک و اگر بیش از 30 درصد باشد، وضعیت کال مارجین است. اما این درصدها درباره بازار آتی صدق میکند و دربازارهای جهانی مانند فارکس و… میتواند متفاوت باشد.
برای شناسایی وضعیت نرمال، ات ریسک یا کال مارجین، با یک مثال عددی به محاسبه کال مارجین می‌پردازیم.
شاید فعالیت در بازار آتی و قراردادهای آن در ابتدا کمی پیچیده به نظر بیاید؛ اما این بازار میتواند سود قابل توجهی را برای سرمایه‌گذاران فراهم کند. معمولا نوسان‌گیران علاقه زیادی به بازار آتی دارند و افراد با اطلاعات کمتر، اغلب بازار بورس را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. البته ترس از قرار گرفتن در وضعیت کال مارجین نیز مورد دیگریست که باعث مقاومت سرمایه‌گذاران برای ورود به این بازار میشود.
اما در نظر داشته باشید که سود و زیان در تمامی بازارهای سرمایه وجود دارد و همانطور که کاربر قبل از خرید سهام در بورس اقدام به تحلیل بازار میکند و حتی در صورت منفی شدن سهم احتمالا استراتژی معاملاتی موفق‌تر و متفاوتی در بورس را پیش خواهد گرفت. در بازار آتی نیز همین روند وجود دارد؛ سرمایه‌گذاران با یادگیری مهارت‌های لازم می‌توانند به پیش‌بینی آینده بازار بپردازند و حتی در صورت قرار گرفتن در وضعیت کال مارجین می‌توانند تشخیص دهند که باید موقعیت خاصی بسته شود یا اینکه حساب عملیاتی را شارژ کنند.
گفتنی است کارگزاری آگاه در سامانه معاملاتی خود بخشی را برای پیش‌بینی وضعیت حساب تعبیه کرده است؛ معامله‌گران با مراجعه به این بخش می‌توانند مدیریت بهتری روی حساب خود داشته باشند و برای جلوگیری از کال مارجین شدن حساب اقدامات لازم را انجام دهند.
اگرچه لیکوئید و کال مارجین هر دو به زیان معامله‌گر در معاملات اهرمی اشاره دارد، اما تفاوت این دو در نوع بازار و تکنیک جبران زیان است. وضعیت کال مارجین که بیشتر در آتی کالا مشاهده میشود، چرا مارجین کال رخ می دهد؟ یعنی بیشتر شدن زیان از وجه تضمین اولیه (30 درصد)؛ در این حالت معامله‌گر باید حساب خود را شارژ کند و در غیر اینصورت کارگزار موقعیت‌های باز او را به تعداد لازم می‌بندد. لیکوئید در بازار رمزارزها و فارکس، به معنی زیان در معاملات اهرمی است. اما در لیکوئید، وجه تضمین 30 درصدی مطرح نیست و معامله‌گر ممکن است زیان بیشتری را متحمل شود. در صورت رخ دادن لیکوئید، صرافی یا کارگزار مربوطه بلافاصله درخواست فروش کوین، ارز یا … را ثبت میکند.
حرفه‌ای شو2
اینکه شروع می‌کنید به معامله کردن در بازار. معامله اول را با ضرر خارج می‌شوید. معامله بعدی را هم همچنان با ضرر خارج می‌شوید. و همچنین معامله بعدی و بعدی و بعدی. البته احتمالاً بین اینها تعدادی سود هم داشته‌اید، اما ضرری که به شما وارد شده است نسبت به سودی که به دست آورده‌اید خیلی بزرگ‌تر هست و بنابراین شما از نظری فکری به هم می‌ریزید و تمرکزتان را از دست می‌دهید.
نتیجه چه میشود؟
این باعث میشود که تمام تمرکزتان بر روی این باشد که من حالا وارد چه معامله‌ای بشوم که بتوانم ضرر خودم را جبران کنم. تمرکزتان از اصول استراتژی خارج شده. فکر خودتان را دیگر معطوف به ضرری که متحمل شده‌اید کردید. از اینجا به بعد دیگر استراتژی رو چک نمی‌کنید. دیگر شرایطی را که قبلاً بررسی می‌کردی برای وارد شدن به یک معامله (یا همان چک لیست خودتان) چک نمی‌کنید.
به خاطر اینکه هیجانی شده‌اید. در این لحظات احتمالاً شما تصمیم درست و مناسب را نخواهید گرفت.
یک تجربه تلخ
این موضوعی هست که معمولاً برای اکثر تریدرهای تازه وارد رخ میدهد. یکی از دوستان ما چند روز گذشته پیامی رو برای بنده ارسال کرده بود که فوق‌العاده ناراحت کننده بود. این دوست ما در اولین تجربه ای که در بازار فارکس داشت، 100 دلار شارژ کرده بود و ظرف یک روز کال مارجین شده بود! به همین راحتی و با همین اشتباه ساده که توضیح دادم.
پس این موضوعی است که باید بهش دقت داشته باشید! اگر می خوای این اتفاق برای شما تکرار نشود، نگاه کن و ببین حرفه‌ای‌ها چه کار می کنند!؟
حرفه‌ای‌ها چه کار می کنند؟
کاری که یک حرفه‌ای در این مورد انجام میدهد، این هستش که میزان ضرر و سود مشخصی را برای هر روز، هر هفته یا هر ماه خودش در نظر می‌گیرد. یا حتی هر سال! دوستانی که آموزش متاتریدر ۴ را در خدمتشان بودیم این را برایشان توضیح دادیم که چطور می‌توانیم در سایتی مثل MyFxbook اهداف خودشآن را مشخص کنند که بعد این سایت با اتصال به حساب معاملاتی شما این موارد را برای شما محاسبه میکند و روند شما را نشان میدهد. با این روش میتوانید بررسی کنید و ببینید آیا توانسته‌اید به روند دلخواه خودتان و آن چیزی که مد نظرتون بود نزدیک شوید یا خیر!
حتماً شما باید این کار را انجام بدهید و برای خودتان یک هدف مشخص کنید.
مثلاً هدف گذاشتید که روزانه 10 یا 20 درصد سود به دست بیاورید. اگر به ۲۰ درصد رسیدید، چارت را ببند و از بازار خارج شو. ادامه ندهید، ترید نکنید، چارت را زیر و رو نکنید. حتی اگر با دو سه معامله این اتفاق افتاده بود.
این باعث میشود که شما فکرتان آزاد شود و فردا بتوانید با انرژی بیشتری به ادامه معاملات خودت برسید و سود بیشتری هم کسب کنید.
اما اگر ضرر کردید چکار کنید؟
اگر ضرر کردید باز هم یک حد ضرر مشخص برای هر روز داشته باشید. مثلاً این رو مشخص کنید که نهایتاً چه مقدار قرار هست در هر روز ضرر کنید. فرض کنیم ۸ یا 10 درصد، یا کمتر یا بیشتر. این را مشخص کنید و به آن پایبند باشید. اگر ظرف یکی دو ساعت یا حتی در یک یا دو معامله به این درصد رسیدید (۱۰ درصد نسبت به بالانس ابتدای روز خودت) باز مجدداً چارت را ببندید و از بازار خارج شوید. آن روز دیگر نباید معامله کنید.
نظر معامله‌گران جهانی
این کاری است که یک حرفه‌ای میکند. حتی موضوعی هست که “کتی لین” در کتاب معامله‌گری در بازار فارکس به آن اشاره کرده و می‌گوید که شاید آن روز، روز شما نیست. ادامه ندهید. در بازار نمانید. بروید دنبال تفریح خودتان! فیلم نگاه کنید! کتاب بخوانید! با خانواده معاشرت کنید.
هرکاری که دوست دارید بکنید، فقط دیگر معامله نکنید! تا فردای آن روز. این کاری هست که یک حرفه‌ای انجام میدهد و اگر می‌خواهید از ضررهای بزرگ خود جلوگیری کنید، به این موضوع حتما دقت کنید.
دیدگاه شما