توکن دیفای چیست؟

شاردینگ و هارمونی

ادامه بررسی کسب درآمد از دیفای و شناخت انواع توکن های موجود برای کسب در آمد و معامله گری

توکن | در این مصاحبه و لایو اینستاگرام که در تاریخ 8 آبان ماه 1399 ساعت 21:00 در پیج اینستاگرام aminebrahimikiani و مهندس پرهام لیلیان نیز برگزار شد، که در مورد بررسی کسب درآمد از دیفای و شناخت انواع توکن های موجود برای کسب در آمد و معامله گری صحبت شد شناخت انواع token مورد بررسی قرار گرفتند.

سوالات و نکاتی که در این لایو مورد بررسی قرار گرفت عبارتند از:

• شناخت انواع توکن
• شناخت و بررسی دیفای

توکن چیست و چه اهمیتی در خرید ارز دیجیتال دارد؟

توکن در واقع ارزی است که بر روی یک بلاکچین دیگر ساخته می‌شود و مانند کوین ها بلاکچین خاص خود را ندارد. شاید برایتان جالب باشد که بدانید توکن ها نیز خرید و فروش می‌شوند. درواقع token ماهیتی شبیه به کوین هایی مانند بیت کوین دارد اما هدف وسیع‌تری را دنبال می‌کند. توکن‌ها را می‌توان کلیدهای رمزنگاری نظیر امضا دیجیتال و گاهی مثل سیستم امنیتی اثرانگشت دانست. در چند سال اخیر، توکن های امضای دیجیتال بالاترین امنیت را برای سرویس‌های دیجیتال نظیر خرید ارز دیجیتال فراهم کرده‌اند.

تفاوت توکن و کوین

توکن‌ها بر بستر بلاک‌چین ساخته می‌شوند و بر اساس خصوصیات مختلف آن‌ها، انواع و کاربردهای مختلفی خواهند داشت. به عنوان مثال امروزه بلاک‌چین اتریوم میزبان تعداد زیادی از توکن‌های مختلف با خصوصیات متفاوت است. در نتیجه می‌توان گفت که ویژگی مهم token، بر خلاف کوین، بی‌نیازی از داشتن بلاک‌چین اختصاصی است.

از بزرگترین توکن‌های بازار هم می‌توان به تتر، چین لینک، دای و بت اشاره کرد. با این تعاریف می‌توان هر کوینی را tokenبه حساب آورد. نکته جالب قابل اشاره آن‌جاست که حدود 3هزار ارز دیجیتال از 4هزار ارز دیجیتالی که امروزه در صرافی‌ها معامله می‌شوند، در حقیقت tokenهستند و از بلاک چین‌هایی مانند اتریوم، بایننس چین، ایاس و تزوس استفاده می‌کنند.

انواع توکن

توکن‌ها دارای دسته‌بندی‌های مختلفی هستند. از جنبه‌ها و با مشخصه‌های مختلفی می‌توان توکن‌ها را تقسیم‌بندی کرد. متداول‌ترین تقسیم‌بندی انواع توکن‌ها که در میان کاربران بازار ارزهای دیجیتال مورد استفاده است، تقسیم‌بندی کلی توکن‌ها به توکن‌های مثلی (Fungible) و غیرمثلی (Non- Fungible) است. هر کدام از این دو دسته کلی خود دارای طبقه‌بندی‌های دیگری نیز هستند.

تعریف دیفای

دیفای ، يکي از واژگاني که حتما در اصطلاحات مالي و ارزهاي ديجيتال زياد به گوشتان خورده است يا برايتان سوال پيش آمده که به چه معناست، واژه دیفای DEFI است که به معني امور مالي غير متمرکز در برنامه هاي مالي رمز ارزهاي پايه و يا شبکه بلاک چين به کار گرفته مي شود و کاربرد آن کمرنگ نمودن نقش واسطه هاي مالي مي باشد. اگر در دوره حضوری ارز دیجیتال در اصفهان شرکت کرده باشید حتما راجب دیفای شنیده اید.

فناوري دیفای در واقع از فناوري به وجود آورنده بلاک چين ها الهام گرفته شده است و به بخش ها و نهاد هاي مختلفي اين اجازه را مي دهد تا يک نسخه از تاريخچه معاملات را نگهداري کنند. اين فرايند بدان معناست که تراكنش هاي انجام شده فقط توسط يک منبع مرکزي کنترل و نگهداري نمي شود.

مفهوم وام دادن و قرض گرفتن در دیفای چیست؟

وام دادن و قرض گرفتن در دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) یکی از ابزار‌های جدید در صنعت کریپتو است. وام دادن و قرض گرفتن یک روش مناسب برای کسانی است که قصد فروش رمز ارز خود را ندارند، اما می‌خواهند از رمز ارز درآمد بدست آورند.

مفهوم “وام دادن و قرض گرفتن” از قدیم بوده و یکی از جنبه‌های اصلی هر سیستم مالی است، به ویژه “بانکداری ذخیره کسری” که امروزه بیشتر در سراسر جهان استفاده می‌شود. وام دهندگان در ازای دریافت نرخ بهره منظم بودجه ای را به وام گیرندگان ارائه می‌دهند. چنین معاملاتی توسط یک مؤسسه مالی مانند بانک یا یک نهاد مستقل مانند وام دهنده همتا انجام می‌شود.

در ارز های دیجیتال، وام دادن و قرض گرفتن به دو طریق موسسه مالی متمرکز مانند BlockFi، سلسیوس و یا از طریق پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز مانند AAVE ،Maker و غیره انجام می‌شود.

پلتفرم های CeFi‌ یا امور مالی متمرکز، تا حدودی غیرمتمرکز هستند و تقریباً مانند اکثر بانک ها کار می‌کنند. آنها دارایی‌های سپرده شده خود را به اشخاص ثالث مانند سازندگان بازار، صندوق های تامینی یا سایر کاربران وام می‌دهند. در حالی که سود ثابت را به سپرده گذار اصلی می‌دهند. این روش روی کاغذ خوب به نظر می‌رسد و کار می‌کند، اما در عمل ممکن است به سرقت رود یا هک شود.

از طرف دیگر، پروتکل‌های DeFi به کاربران اجازه می‌دهد تا به صورت کاملاً غیرمتمرکز وام دهند یا قرض بگیرند. یک فرد در همه زمان ها کنترل کامل وجوه خود را دارد. این کار با استفاده از قراردادهای هوشمندی که روی راه حل‌های بلاک چین باز مانند اتریوم کار می‌کنند، امکان پذیر است. بر خلاف CeFi، پلتفرم‌های DeFi توسط همه افراد در هر مکانی و بدون نیاز به ارائه داده‌های شخصی خود به یک مرجع مرکزی، مورد استفاده قرار می‌گیرند.

مروری بر سیستم وام دادن و قرض گرفتن در دیفای

فردی با استفاده از یک قرارداد هوشمند، توکنهایی را که وام می‌دهد به “پول بازار” ارسال می‌کند و سپس سود توکن بومی پلتفرم را صادر می‌کند.

هنگام استفاده از پروتکل های دیفای مانند AAVE و Maker، کاربران “وام دهنده” باید توکنهای خود را به عنوان “پول بازار” وارد کند. این کار توسط شخصی انجام می‌شود که دارایی های خود را به یک قرارداد هوشمند ارسال می‌کند و یک واسطه ی دیجیتال خودکار است. سپس از کوین‌ها برای قرض گرفتن استفاده می‌شود.

قرارداد هوشمند توکن‌هایی که به عنوان سود هستند و خودکار برای کاربر تقسیم بندی می‌شود را صادر می‌کند و در مرحله‌ی بعد می‌توانند برای دارایی اصلی بازخرید شوند. توکن هایی که ضرب می‌شوند بومی پلتفرم هستند. به عنوان مثال، در AAVE به توکن سود aTokens و در Maker به آنها Dai می‌گویند.

تقریباً تمام وام‌هایی که از طریق توکن های بومی صادر می‌شوند از ضمانت بیشتری برخوردارند. یعنی کاربرانی که می‌خواهند قرض بگیرند باید رمز ارز را به عنوان ضمانت (که ارزشی بیش از وام دارد) ارائه دهند.

ممکن است این کارها پوچ به نظر برسد؛ زیرا شخص می‌تواند در ابتدا فقط دارایی خود را بفروشد تا پول دریافت کند. دلایل زیادی برای قرض گرفتن در دیفای وجود دارد.

در مرحله اول، ممکن است کاربران برای تأمین هزینه های پیش بینی نشده به بودجه نیاز داشته باشند و نخواهند دارایی خود را برای این کار بفروشند. زیرا دارایی‌ها برای افزایش ارزش در آینده هستند. به همین ترتیب، با وام گرفتن از طریق پروتکل های دیفای، افراد می‌توانند از پرداخت مالیات سود توکن های دیجیتال خود جلوگیری کنند یا آنها را به تأخیر بیندازند. سرانجام، افراد می‌توانند از وجوهی که از دیفای وام گرفته اند، استفاده کنند تا قدرت خود را در برخی از موقعیت های تجاری افزایش دهند.

در دیفای تا چه میزان می‌توانیم قرض بگیریم؟

این مقدار به دوعامل نقدینگی و ذخیره دارایی فرد بستگی دارد.

محدودیتی برای این کار وجود دارد. ابتدا به مجموع صندوق هایی که برای وام گرفتن در بازار است، بستگی دارد. این مورد برای قرض گرفتن مبالغ زیاد مهم است.

ثانیا، تا حد زیادی به “مقدار وثیقه” توکن های ارائه شده شخص وابسته است. مقدار وثیقه به کل وجوهی که براساس میزان وثیقه ارائه شده، اشاره دارد. در Dai و Ether میزانی که در Compound، پلتفرم وام دهی دیفای، می‌توان وام گرفت ۷۵% از میزان ذخیره دارایی کاربر است.

تقسیم بندی سود در دیفای چگونه است؟

شخص کوینی که وام می‌دهد و قرارداد هوشمندی را با استفاده از یک برنامه دیفای انتخاب می‌کند، سپس مقدار سود مستقیم در کیف پول مربوطه ذخیره می‌شود.

بطور خلاصه سودی که وام دهندگان دریافت می‌کنند و آنچه وام گیرندگان باید بپردازند با استفاده از مقداری که بین توکن های عرضه شده و قرض گرفته شده در یک بازار است، محاسبه می‌شود. همچنین عملکرد درصد وام سالانه در مقایسه با یک بازار خاص از APY عرضه، بالاتر است.

APY های سود از طریق بلوک اتریوم تعیین می‌شود، بدان معناست که وام دهی به کاربران با نرخ سود متغیری ارائه می‌شود که بسته به وام دهی و تقاضای وام برای توکن های خاص می‌تواند به میزان قابل توجهی تغییر کند. برخی از پروتکل‌ها مانند Aave، “وام‌های APY” پایدار و وام های سریع را به کاربران خود ارائه می‌دهد و هیچ وثیقه اولیه ای برای آنها لازم نیست.

ریسک قرض گرفتن و وام دادن در دیفای چقدر است؟

وقتی با مالی متمرکز مقایسه می‌شود، هیچ ریسکی برای وام دادن در دیفای وجود ندارد. اما دیفای نیز مانند سایرین با خطراتی مواجه است. پروتکل های دیفای دارای ریسک هایی مانند دستکاری قرارداد هوشمند شخص ثالث و ریسک افزایش چشمگیر APY‌ها در کوتاه مدت است.

در دوره دیفای ۲۰۲۰ که “ yield farming ” در سطح جهانی آشفته شد، APY‌ها را با استفاده از ارزهای دیجیتال به ۴۰٪ و حتی یشتر افزایش داد. ممکن است کاربران بی خبر که نرخ بهره خود را روزانه پیگیری نمی‌کنند بیش از آنچه در ابتدا انتظار دارند مجبور به بازپرداخت شوند.

کاربران باید محتاط باشند و مطمئن شوند جزئیات و آدرس کیف پول را به دقت وارد کرده تا در نتیجه از دست دادن وجوه خود جلوگیری کنند. اگر این اتفاق بیفتد راهی برای بازیابی وجود ندارد.

کسانی که قصد دارند با ریسک کم در دنیای رمز ارز‌ها کسب درآمد کنند، می‌توانند از روش وام دادن و قرض گرفتن در دیفای بهره ببرند.

ارز دیجیتال هارمونی چیست؟ پلتفرمی سریع برای دیفای

دنیای ارزهای دیجیتال از زمانی که روز به روز به محبوبیتش افزوده شد، همیشه با مشکلات مقیاس‌پذیری، سرعت عمل، قیمت کارمزد و گس و حتی امنیت دست و پنجه نرم کرده است. هرچند که بسیاری از بلاکچین‌های مدرن‌تر و حتی بلاکچین اتریوم سعی دارند این مشکلات را حل کنند، اما در این بین یک پروژه به نام هارمونی وجود دارد که در تلاش است با تکنولوژی شاردینگ خود و یک روش توافق عام اثبات سهام، مشکلات صنعت بلاکچین را رفع کند. در این مقاله از کوین نیک مارکت با ما همراه باشید تا با هارمونی و ارز دیجیتال آن که وان (One) نام دارد، بیشتر آشنا شویم.

هارمونی چیست؟

هارمونی چیست؟

هارمونی (Harmony) یک پروژه بلاک چین است که به کاربران اجازه می‌دهد اپلیکیش‌های غیرمتمرکز بسازند. بلاکچین هارمونی در عین حال سعی دارد بهترین سطح از سرویس‌های مقیاس‌پذیری و تعامل‌پذیری را در اختیار قرار می‌دهد. این شبکه در تلاش است تا یک اکوسیستم غیرمتمرکز رضایت‌بخش با ویژگی‌های بدون حد و مرض مقیاس‌پذیری و تمرکززدایی باشد.

درست است که پروژه‌های زیادی بلاک چین زیادی وجود دارند که هدف‌شان ارائه بهترین سرویس برای کاربران امور مالی و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است. اما هارمونی را می‌توان یکی از آن پروژه‌هایی دانست که هدف اصلی‌اش به‌کار گیری حداکثر توان مقیاس‌پذیری شبکه‌های تمرکز زدا است.

یکی از برنامه‌های مهم هارمونی، تمرکز روی بازارهای NFT است. این بلاکچین سعی دارد تا بهترین ابزارهای ممکن را برای ایجاد بازارهای توکن‌های قابل تعویض و توکن‌های غیرقابل تعویض در اختیار کاربران قرار دهد. همچنین اشتراک‌گذاری داده‌ها با رعایت کامل حریم خصوصی کاربران، از دیگر ویژگی‌های هارمونی محسوب می‌شود.

هارمونی برای دستیابی به این اهداف خود، یک سیستم شالوده شاردینگ (Sharding) را معرفی کرده تا سرعت و امینت بالا در تراکنش‌ها را برای کاربران به ارمغان بیاورد.

البته لازم است بدانید که هارمونی یک جامعه به میزبانی شبکه بلاکچین اتریوم است. با این حال هارمونی راه حل‌هایی را مطرح می‌کند که اتریوم مدت‌هاست با آن‌ها دست و پنجه نرم می‌کند. مخصوصا در حوزه NFT که کاربران مشکلاتی اساسی با هزینه گس اتریوم دارند.

در ادامه باچگونگی عملکرد بلاکچین و ارز دیجیتال هارمونی آشنا خواهیم شد.

ارز دیجیتال هارمونی با نام وان

ارز دیجیتال هارمونی که به توکن وان (ONE) نامیده می‌شود، توکن محلی این بلاک چین است که با هدف گاورننس در اختیار کاربران قرار دارد. دلیل انتخاب نام وان (یک)، از دیدگاه این پلتفرم برای آینده ارزهای دیجیتال و بلاکچین برخواسته است. این دیدگاه با شعار «برای یکی و برای همه» با کاربان به اشتراک گذاشته شد. این توکن علاوه بر ویژگی‌های گاورننس، برای ایجاد امنیت در شبکه، انجام تراکنش‌ها و همچنین پاداش کاربران مورد استفاده قرار می‌گیرد.

هارمونی سعی کرده تا برای افرادی که می‌خواهند به عنوان یک اعتبارسنج عمل کنند، ورودی امن و آسان را به پروتکل فراهم کند. شرط سهام‌گذاری با ارز دیجیتال هارمونی در این شبکه، ۱۰ هزار توکن وان تعیین شده است. سپس این اعتبارسنج‌ها نسبت به میزان سهم خود، پاداش دریافت خواهند کرد.

توکن وان روی معتبرترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال قرار دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به کوین نیک مارکت اشاره کرد. در این صرافی می‌توانید به صورت مستقیم و در سریع‌ترین زمان ممکن، ارز دیجیتال هارمونی را خریداری کنید.

شاردینگ چیست و هارمونی چطور از آن بهره می‌برد؟

شاردینگ و هارمونی

هارمونی از راه حلی به نام شاردینگ قدرت می‌گیرد. این راه حل یکی از متودهایی است که توسعه دهندگان بلاکچین به منظور افزایش سرعت تراکنش‌ها در پلتفرم‌های بلاکیچن در دستور کار خود قرار داده‌اند. شاردینگ از نظر لغوی به معنای خرد کردند یا چند تکه کردن یک جسم کلی است. در دنیای داده‌ها، شاردینگ به چند بخش کردن و کوچک کردن یک داده بزرگ به تکه‌های کوچک‌تر است. این تکه‌های کوچک داده‌ نه فقط کوچک هستند، بلکه به دلیل کوچک بودن‌شان باعث افزایش سرعت و البته ساده‌تر شدن مدیریت‌شان هم می‌شود.

در نتیجه با استفاده از تکنیک شاردینگ،‌ یک توکن دیفای چیست؟ شبکه بلاکچین علاوه‌ بر اینکه می‌تواند به دلیل چند تکه شدن داده‌ها و توزیع آن‌ها به یک شبکه غیرمتمرکز عالی تبدیل شود و نهایت امنیت را به ارمغان بیاورد، بلکه اجازه می‌دهد تا شبکه بلاکچینی که از این تکنیک بهره می‌برد، بی‌نهایت مقیاس‌پذیر شود.

البته جالب است بدانید که تکنیک شاردینگ مدت‌ها قبل از ظهور بلاکچین‌ها وجود داشته است. شاردینگ در دهه ۹۰ میلادی به منظور مدیریت و پردازش سریع‌تر دیتابیس‌های متمرکز مورد استفاده قرار گرفت. اما پیاده‌سازی این تکنیک در یک شبکه بلاکچین کاری به شدت پیچیده بود. اما در نهایت یک بلاکچین توانست آن را به درستی در شبکه خود پیاده کند؛ و آن هم چیزی نبود جز هارمونی!

اولین شبکه بلاکچین شاردینگ

هارمونی اولین شبکه بلاکچین است که توانست متود شاردینگ که زمانی در این فضا غیرقابل پیاده‌سازی بود را به واقعیت تبدیل کند. کار بزرگ‌تری که هارمونی انجام داد، اجرای این متود در یک شبکه اثبات سهام (Proof of Stake) آن هم روی شبکه اصلی (نه لایه ثانویه) بود.

هارمونی همچنین از یک سری ویژگی‌ها و تکنیک‌های جذاب دیگر هم برای بهبود عملکرد شبکه خود استفاده کرده است که در ادامه به صورت خلاصه با آن‌ها آشنا می‌شویم:

توافق عام FBTF: این تکنیک (تحمل خطای بیزانس) یک مکانیسم به منظور ساده‌سازی پروسه ارتباط در پلتفرم است. این مکانیسم مطمئن می‌شود که قرار ملاقات‌های اعتبارسنج‌های شبکه بر اساس توکن دیفای چیست؟ تعداد توکن‌هایی که در اختیار دارند تعیین شود. یعنی هرچقدر که یک اعتبارسنج سرمایه بیشتری در شبکه داشته باشد، شانس بالاتری هم برای این افراد قائل می‌شود.

ارتباط کراس شاردینگ: این قابلیت هارمونی باعث کاهش درجه پیچیدگی توسعه و رشد در هنگام اجرای پروتکل‌ها می‌شود. این مکانیسم باعث تسهیل در سیستم ارتباطات درون شاردها (تکه‌های داده‌های بلاکچین) می‌شود و به کاربران کمک می‌کند تا درون یک شارد، اطلاعات مورد نظر را ارسال یا دریافت کنند.

توزیع تصادفی: با ایجاد یک تولید کننده اعداد تصادفی درون شبکه، هارمونی می‌تواند برای هر یک از گره‌ها (نودها) شاردهای تصادفی واگذار کند تا عمل تمرکززدایی با سطح امنیتی بالاتری انجام شود.

موارد استفاده از بلاک چین و ارز دیجیتال هارمونی

هدف اول هارمونی روی امور مالی و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است و توانسته از همان ابتدا هم تاثیرگذار واقع شود. به دلیل اینکه هارمونی ماموریتش بهبود و توسعه تمرکززدایی شبکه بلاکچین است، به یک نیروی محرک برای اکوسیستم امورمالی غیرمتمرکز (DeFi) تبدیل شد. یکی از ویژگی‌های برتر هارمونی نسبت به توکن دیفای چیست؟ توکن دیفای چیست؟ رغیب‌های بزرگی مانند اتریوم، هزینه کم کارمزدها نسبت به گس اتریوم است. به همین دلیل هارمونی یک پلتفرم مناسب برای ساخت و توسعه اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز محسوب می‌شود.

هارمونی همچنین یک سرویس به شدت مقیاس‌پذیر است و اجازه می‌دهد کاربران از یک برنامه توافق عام بسیار سریع برخوردار باشند. به دلیل وجود تکنیک‌ها و متودهای پیشرفته، پردازش تراکنش‌ها در هارمونی به شدت سریع است.

ویژگی‌های بلاک چین و ارز دیجیتال هارمونی

• شبکه اصلی هارمونی دارای ۴ شارد با تاخیر پایین (۸ ثانیه) است و می‌تواند به صورت افقی با ایجاد شاردهای جدید در زمان نیاز مقیاس‌پذیر باشد.
• هر یک از شاردها از توانایی ۱۰۰۰ تراکنش در ثانیه برخوردار هستند.
• شبکه هارمونی در حال حاضر بیش از ۱۰۰۰ نود دارد که در حال فعالیت هستند.
• فقط با یک کلیک می‌توان از اتریوم به هارمونی کوچ کرد. به همین سادگی.
• تنها بلاکچینی که در پیاده‌سازی تکنیک شاردینگ موفق عمل کرده است.

وضعیت ارز دیجیتال هارمونی در بازار

در زمان نگارش این مطلب، هارمونی با قیمت ۰٫۳۰۵۵ معامله می‌شود و حجم معاملات روزانه آن ۴۳۸ میلیون دلار است. این ارز دیجیتال توانست از اوایل ۲۰۲۱ اوج بگیرد و حالا به رتبه ۵۲ برترین رمزارزهای جهان برسد. ارزش بازار این ارز دیجیتال در حال حاضر بیش از ۳ میلیارد و ۳۰۰ میلیون دلار است.

ارزش بازار ارز دیجیتال هارمونی

سخن پایانی

هارمونی همانند بسیاری توکن دیفای چیست؟ از بلاکچین‌های دیگر، با هدف ایجاد بستری مناسب برای اپلیکیشن‌ها و امور مالی غیرمتمرکز ایجاد شده. اما هارمونی توانسته با استفاده از متودها و تکنولوژی‌های پیشرفته، راه خود را نسبت به رقبایش جدا کند. ایجاد صحیح مکانیسم شاردینگ و افزایش مقیاس‌پذیری که نتیجه آن پردازش به شدت سریع تراکنش‌ها و کاهش هزینه کارمزدها است، باعث شده تا هارمونی را به عنوان یکی از برترین بلاکچین‌های فضای خود بدانیم که سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال آن را می‌توان آینده‌دار دانست.

برای آشنایی با پروژه‌های دیگر می‌توانید مقالات زیر را مطالعه کنید

• ارز دیجیتال کیوتام (Qtum) چیست؟ پلتفرمی با تمام ویژگی‌های خوب بیت کوین و اتریوم
• ارز دیجیتال وینک لینک چیست؟ اوراکل غیرمتمرکز بر بستر ترون

شما نیز می‌توانید با خرید ارز دیجیتال هارمونی از طریق پلتفرم کوین نیک مارکت، علاوه بر یک سرمایه‌گذاری منحصربه‌فرد، از تیم محبوب خود هم حمایت کنید. علاوه بر این اگر قصد خرید تتر با مناسب‌ترین قیمت را دارید، پلتفرم کوین نیک مارکت بهترین گزینه برای شما است

همچنین، در شبکه‌های اجتماعی تلگرام، اینستاگرام و توییتر نیز می‌توانید قیمت روز ارزهای دیجیتال و اخبار مربوطه را دنبال نمایید.

آرشیو

آغاز فصل شکوفایی دیفای | رشد توکن های YFI،UNI و AAVE

۱۴۰۰/۱۰/۱۳ اخبار ارزدیجیتال دیدگاه‌ها برای آغاز فصل شکوفایی دیفای | رشد توکن های YFI،UNI و AAVE بسته هستند

مجله افیکس کار: با آغاز فصل دیفای 2022، توکن های YFI، UNI و AAVE می توانند رشد سال 2021 را در سال جدید، تکرار کنند. به نقل از سایت کوین پدیا، روند تاریخی بازار نشان می دهد که امسال می تواند سال دیفای باشد. در حالیکه بیت کوین تلاش می …

ارزش کل سرمایه ذخیره شده دیفای به 250 میلیارد دلار رسید

۱۴۰۰/۰۸/۱۵ اخبار ارزدیجیتال, اخبار مهم اقتصاد جهان دیدگاه‌ها برای ارزش کل سرمایه ذخیره شده دیفای به 250 میلیارد دلار رسید بسته هستند

ارزش سرمایه ذخیره شده در دیفای با رشد قیمت رمزارزها، افزایش یافت. طی هفته دوم اُکتبر، ارزش کل ذخیره پروتکل های مالی غیر متمرکز (دیفای) از مرز 200میلیارد دلار عبور کرد. دو هفته پس از آن این رقم با 25 درصد رشد به بیش از 250 میلیارد دلار رسید. به …

توکن های دیفای | مزایای شبکه مالی غیر متمرکز

۱۴۰۰/۰۷/۰۵ آموزش ارزدیجیتالی, اخبار ارزدیجیتال, مقالات آموزشی دیدگاه‌ها برای توکن های دیفای | مزایای شبکه مالی غیر متمرکز بسته هستند

توکن های دیفای برنامه های مالی غیر متمرکز هستند که بر روی بلاکچین اجرا می شوند. توکن های دیفای ، پس از رمزارزها، بخش مالی سال 2020 را به شدت تحت تأثیر قرار داده اند. در حالیکه بسیاری از پروژه‌های شبکه های مالی غیر متمرکز هنوز در مراحل ابتدایی به …

با اصلاح بازار کریپتوکارنسی ، توکن های دیفای سود خود را از دست می دهند

۱۴۰۰/۰۵/۱۸ اخبار ارزدیجیتال دیدگاه‌ها برای با اصلاح بازار کریپتوکارنسی ، توکن های دیفای سود خود را از دست می دهند بسته هستند

به نظر می رسد که بازار کریپتوکارنسی ها پس از جمع آوری سود طی این هفته ، اکنون در حال اصلاح است. در پی این رکود ، قیمت توکن های دیفای نیز در حال کاهش است. به گزارش مجله افیکس کار و به نقل از سایت کوین گیپ ، به …

دیفای چیست ؟ | سیستم مالی غیرمتمرکز (Defi) به زبان ساده

۱۴۰۰/۰۴/۲۷ آموزش ارزدیجیتالی, مقالات آموزشی دیدگاه‌ها برای دیفای چیست ؟ | سیستم مالی غیرمتمرکز (Defi) به زبان ساده بسته هستند

دیفای یک سیستم مالی جهانی غیرمتمرکز با منبع باز ( مبتنی بر بلاکچین) است که برای عصر اینترنت ساخته شده است. جایگزینی برای سیستم مالی سنتی مبهم، کنترل شده با زیر ساخت های قدیمی کنونی ، که به شما امکان نظارت بر پولتان را فراهم می‌کند. مجله افیکس کار: …

معرفی کارگزار فارکس

تجربه 45 ساله گروه HYCM سبب ارائه خدمات قابل‌اطمینان و معتبر به مشتریان جهانی شده و شهرتی بی‌نظیر پیدا کرده است. این کارگزاری امکان معامله توکن دیفای چیست؟ در طیف گسترده ای از دارایی ها با حداقل اسپرد ممکن و امکان انتخاب نوع حساب متناسب با سبک تجاری مورد نظر مشتری را ارائه می دهد.

مجموعه افیکس کار افتخار این رادارد که بصورت همکار و معرف بروکر HYCM در ایران ، کلیه خدمات این بروکر را به اعضای خود ارائه دهد. مشتریان و معامله گران بازارهای مالی می توانند برای افتتاح‌حساب، واریز و برداشت ریالی از طریق مجموعه افیکس کار اقدام کرده و همچنین از سایر مزایای ویژه ای که برای مجموعه افیکس کار در نظر گرفته شده، برخوردار شوند.

معرفی کارگزار فارکس

کارگزاری روبوفارکس یکی از معدود کارگزاری هایی است که به مشتریان ایرانی هم خدمات ارائه می‌دهد.

تریدرهای حرفه ای میدانند که هیچ بروکری همه مزایا را یکجا ندارد. اما روبوفارکس با رفتار حرفه‌ای در طی این سالها نشان داده که می‌تواند قابل اعتماد باشد. برای افرادی که می‌خواهند بدون دغدغه و هراس از حفظ دارایی خود روی ترید تمرکز کنند ، روبوفارکس یکی از اولین پیشنهادهاست.

درس ۱۶ : دیفای (Defi) چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز که بیش‌تر با نام دیفای (Defi) شناخته می‌شود، پلتفرمی است که بر پایه‌ی فناوری بلاک چین ایجاد شده است. همین مسئله، دیفای را از اپلیکیشن‌های مالی سنتی متمایز می‌کند. فناوری بلاک چین معمولا بر شبکه‌های عظیم با متن باز متکی است.

در سال‌های اخیر، امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) به عنوان یکی از مهم‌ترین توسعه‌های فناوری به تکامل رسیده است.

در این مقاله، امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) و سایر جنبه‌های مربوط به آن را به طور اجمالی بررسی می‌کنیم. اکنون، به بیان جزییاتی درباره‌ی امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) می‌پردازیم.

زمینه‌ی ایجاد دیفای

تقریبا بیش از ۱.۷ میلیارد انسان وجود دارند که هیچ‌گونه دسترسی به خدمات پایه‌ی مالی ندارند. هم‌چنین، لازم بود از بروز نقطه‌ی خرابی برای سوابق مشابه‌ای که در کامپیوترهای مختلف نگهداری می‌شدند، جلوگیری شود. از این رو، دیفای پا به عرصه گذاشت تا راه‌حل‌های ایده‌آلی را برای غلبه بر این مشکلات ارائه دهد.

دیفای پلتفرمی است که بر پایه‌ی بلاک چین ساخته شده است. دیفای شامل برخی اجزای اصلی نظیر برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps)، دارایی‌های دیجیتالی، پروتکل‌ها، و قراردادهای هوشمندی است که همگی بر روی پلتفرم بلاک چین ساخته شده‌اند. دیفای برای همه‌ی آدم‌ها باز و قابل دسترس است، زیرا ورود به آن نیازی به مجوز ندارد. معمولا به امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) امور مالی باز (Open Finance) گفته می‌شود.

یکی از مهم‌ترین فواید دیفای این است توکن دیفای چیست؟ که اکوسیستمی باز را برای افراد مهیا می‌کند – افرادی که بدون وجود آن هیچ‌ دسترسی به هیچ‌گونه خدمات مالی نخواهند داشت. دیفای دسترسی آسانی را برای این کاربران فراهم می‌کند.

دیفای چیست؟

Defi از حروف اول عبارت Decentralized Finance، به معنی امور مالی غیرمتمرکز برداشته شده است. دیفای یک محصول مالی است که بر اساس پلتفرم بلاک چین کار می‌کند. دیفای یک سیستم باز، بدون نیاز به مجوز، و یک محصول مالی به هم پیوسته است.

برخی سیستم‌های مالی سنتی نظیر مشتقات، مبادلات و صرافی‌ها، و وام‌دهی، و استقراض وجود دارند. دیفای، در درجه‌ی اول، تلاش می‌کند این سیستم‌ها را به صورت خودکار – بدون نیاز به واسطه – بازآفرینی کند. پس از ایجاد این سیستم خودکار، از بلاک‌های مالی دیفای می‌توان به منظور ایجاد قابلیت‌های پیچیده‌تری استفاده کرد.

امور مالی سنتی در برابر امور مالی غیرمتمرکز: دیفای چه تفاوت‌هایی با سایر محصولات بانکی دارد؟

تفاوت‌های متعددی میان دیفای و بانکداری سنتی و سایر محصولات مالی وجود دارند. انواع عملیات در دیفای توسط هیچ موسسه یا واسطه‌ای کنترل نمی‌شود. وقتی یک قرارداد هوشمند را در بلاک چین ایجاد می‌کنید، اپلیکیشن‌های دیفای بدون هیچ‌گونه دخالت انسانی می‌توانند کار خود را انجام بدهند.

اپلیکیشن‌های دیفای فوق‌العاده شفاف هستند. این مسئله باعث می‌شود هر کاربری در هر نقطه‌ از جهان بتواند در توسعه‌ی آن نقش داشته باشد. هم‌چنین، دیفای عامل اعتماد را نیز میان کاربران توکن دیفای چیست؟ خود تقویت می‌کند. خدمات دیفای در سرتاسر جهان قابل دسترس هستند.

کاربران از طریق کیف‌های پول رمز ارزی که نیاز به هرگونه واسطه‌ای را برطرف کرده‌اند، می‌توانند مستقیما با قراردادهای هوشمند تعامل داشته باشند. هیچ‌گونه محدودیت تحمیلی در دیفای وجود ندارد، زیرا هر فردی در هر جا می‌تواند اپلیکیشن‌های مالی غیرمتمرکز را بسازد و به آن‌ها دسترسی داشته باشد.

چگونه امور مالی غیرمتمرکز در زندگی واقعی قابل استفاده است؟

دیفای برای زندگی افرادی که از خدمات و امکانات مالی محروم هستند، تغییرات بالقوه‌ای به همراه دارد. معمولا افراد برای ارسال پول بین کشورهای مختلف باید کارمزدهای سنگینی بپردازند. دیفای قصد دارد این هزینه‌ها را بیش از ۵۰ درصد کاهش دهد.

پلتفرم‌های امور مالیِ باز رشد گسترده‌ای را از خود نشان داده‌اند، و استفاده از آن‌ها زندگی آدم‌ها را دگرگون ساخته است. دیفای به گسترش اقتصادها و افزایش بهره‌وری کارمندان کمک می‌کند.

هم‌چنین، دیفای به افراد فاقد حساب بانکی کمک می‌کند، وام دریافت کنند. به دلیل لزوم امتیازات اعتباری و سایر مسائل مربوطه، دسترس به وام‌ها برای بسیاری از آدم‌ها تقریبا غیر ممکن است. دیفای به رفع احتمال بروز چنین مشکلاتی کمک می‌کند، زیرا وام‌دهندگان را به وام‌گیرندگان متصل می‌کند.

دیفای چگونه کار می‌کند؟

عملیات دیفای توسط هیچ سازمان یا کارمندی زیر نظر گرفته نمی‌شود. در عوض، مجموعه‌ای از قوانین در قرارداد هوشمند یا در یک نظام‌نامه به صورت برنامه‌نویسی‌شده بر این فرایند حاکم هستند. وقتی قرارداد هوشمند در بلاک چین وارد می‌شود، اپلیکیشن‌های دیفای می‌توانند به صورت مستقل و بدون نیاز به انسان کارشان را آغاز کنند.

این سیستم برنامه‌ها یا کدهای شفافی را در بلاک چین ارائه می‌کند که هر یک از کاربران در هر جا می‌تواند آن‌ها را حسابرسی کند. این فرایند اعتماد مضاعفی را در کاربران ایجاد می‌کند، زیرا هر یک می‌تواند به پلتفرم دسترسی داشته باشد. با وجود این، قراردادهای هوشمند نیز درست مثل هر برنامه‌ی کامپیوتری دیگری، ممکن است در برابر خطاهای ناخواسته‌ی برنامه‌نویسی یا هک‌های مخرب آسیب‌پذیر باشند.

مولفه‌های کلیدی دیفای

دیفای مولفه‌های کلیدی مهمی را ارائه می‌کند که به ترتیب زیر هستند:

۱. شفافیت: دیفای شفافیت فوق‌العاده‌ای را برای کاربران‌اش فراهم می‌کند. تمام تراکنش‌ها در دسترس عموم قرار می‌گیرند. دیفای از این نظر با سیستم بانکداری سنتی متمایز است که به طور اختصاصی، به هیچ فردی متصل نیست.

۲. متن باز: دیفای پلتفرم برنامه‌نویسی متن باز به کاربران ارائه می‌دهد. باید به این مسئله توجه کرد که این برنامه‌نویسی به صورت عمومی در دسترس قرار دارد. به علاوه، این سیستم اعتماد بیش‌تری را در کاربران ایجاد می‌کند، زیرا هیچ‌گونه برنامه‌نویسی پنهانی در پس‌زمینه‌ی آن وجود ندارد.

۳. مخاطبان جهانی: دیفای پلتفرم خود را به مخاطبان جهانی ارائه می‌دهد؛ به این معنی که هر فردی در هر جای دنیا می‌تواند در پلتفرم‌های دیفای نقش داشته باشد. شما با کمک یک گوشی هوشمند و با دسترسی به اینترنت می‌توانید ظرف چند دقیقه وارد جامعه‌ی دیفای شوید.

۴. بدون نیاز به مجوز: این یعنی این‌که هر فردی، بدون نیاز به کسب تایید، می‌تواند در برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای حضور داشته باشد.

۵. انعطاف‌پذیری: به خاطر طبیعت باز پلتفرم دیفای، کاربران می‌توانند انعطاف‌پذیری بیش‌تری را در پلتفرم‌های‌شان تجربه کنند. در واقع، چنان‌چه کاربران گزینه‌های موجود را برای کار خود ناکافی ببینند، حتی می‌توانند رابط‌های کاربری خودشان را ایجاد کنند.

اکوسیستم دیفای و محصولات آن

محصولات مختلفی که در دیفای گنجانده شده‌اند، عموما با عنوان «امور مالی باز» شناخته می‌شوند. دیفای اکوسیستمی را تشکیل داده است که در آن، پروتکل‌های باز و مختلف، دارایی‌های دیجیتال، و بلاک چین‌ها با ساختارهای مالی سنتی در هم آمیخته شده‌اند.

در این اکوسیستم، هر گونه تک نقطه‌ی خطا از بین رفته است، زیرا این خدمات مالی جدید تحت کنترل بلاک چین‌ها ارائه می‌شوند. داده‌ها به صورت کاملا امن در بلاک چین تحت نظارت قرار دارند، و هم‌چنین، در سرتاسر پلتفرم توزیع می‌شوند؛ به این ترتیب، امکان سانسور یا بروز مشکلات مربوطه برطرف می‌شود.

اپلیکیشن‌های دیفای چگونه تولید می‌شوند؟

هر فردی که قادر به نوشتن قراردادهای هوشمند باشد، می‌تواند اپلیکیشن‌های دیفای را تولید کند. در حال حاضر، ۱۹۳ پروژه از ۲۰۵ پروژه‌ی فهرست‌شده در پروژه‌های دیفای بر روی پلتفرم اتریوم ایجاد شده‌اند. بیش‌تر آن‌ها شامل برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) وام‌دهی هستند.

وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان می‌توانند از طریق قراردادهای هوشمند، به طور مستقیم با هم تعامل داشته باشند. این مسئله یکی از مشکلات حاضر در سیستم‌های بانکداری سنتی جهانی است که دیفای می‌تواند راه‌حل جایگزین و غیرمتمرکزی را برای آن ارائه دهد. هر چه وجوه بیش‌تر به بخش دیفای وارد شوند، این اکوسیستم تنوع بیش‌تر پیدا می‌کند.

ارزهای دیجیتال باثبات یا استیبل کوین‌های دیفای

این خواست بیش‌تر افراد است که بتوانند با نوسان کم‌تری، از دارایی‌های دیجیتال خود استفاده کنند. در عین حال، آن‌ها می‌خواهند از تمام مزایای موجود در فناوری بلاک چین بهره‌مند شوند. یکی از دسته‌بندی‌های خاص رمز ارزها که از نوسان کم‌تری برخوردار است، استیبل کوین غیرمتمرکز نام دارد.

این رمز ارزهای باثبات یا استیبل کوین‌ها به این دلیل نوسان پایینی دارند که ارزش خود را به ارزهای ملی نظیر دلار ایالات متحده پیوند می‌زنند. برخی از آن‌ها حتی ارزش خود را به مجموعه‌ای از ارزهای مختلف پیوند می‌زنند. هم‌چنین، باید به این مسئله اشاره کرد که هیچ مرجع مرکزی برای صدور این استیبل کوین‌های غیرمتمرکز وجود ندارد.

برخی از انواع استیبل کوین‌ها عبارت هستند از:

۱. استیبل کوین با پشتوانه‌ی ارز فیات: این رمز ارزها توسط یک ارز یا مجموعه‌ای از ارزها پشتیبانی می‌شوند.
۲. استیبل کوین با پشتوانه‌ی رمز ارز: این دسته از استیبل کوین‌ها توسط دارایی‌های دیجیتال، عمدتا اتر، پشتیبانی می‌شوند.
۳. استیبل کوین با پشتوانه‌ی منابع: این دسته از استیبل کوین‌ها توسط سایر دارایی‌ها، نظیر طلا، پشتیبانی می‌شوند.
۴. مدل‌های هیبرید (ترکیبی): در این مدل، برای حفظ ثبات رمز ارزها از ترکیبی از مدل‌های بالا یا روش‌های دیگر استفاده می‌شود.

بازار پولی دیفای

بازارهای پولی غیرمتمرکز عمدتا بر فراهم کردن امکاناتی برای کاربران‌شان جهت وام‌دهی یا وام‌گیری دارایی‌های مختلف دیجیتالی تمرکز دارند. این بازارها را می‌توان به عنوان جایگزینی برای سیستم بانکی سنتی تلقی کرد که وام‌دهی یا وام‌گیری را از طریق پلتفرم پول انجام می‌دهد.

یکی از تفاوت‌های اصلی میان سیستم بانکی سنتی و بازارهای پولی غیرمتمرکز این است که بازارهای پولی غیرمتمرکز به روی تمام کاربران‌شان باز هستند و به آن بخش از زیرساخت‌های مالی دسترسی دارند که نمی‌توان به آن‌ها دسترسی پیدا کرد.

طیف گسترده‌ای از پلتفرم‌های دیفای وجود دارند که امکانات را برای وام‌دهی و وام‌گیری توکن‌های اتریوم از قبیل، کامپاند، دای (Dai)، کایبر و غیره فراهم می‌کنند. این پلتفرم‌ها از مفهوم قراردادهای هوشمند بهره می‌گیرند. قراردادهای هوشمند می‌توانند جایگزین توکن دیفای چیست؟ افراد و واسطه‌ها شوند. هم‌چنین، نرخ بهره نیز بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود.

دیفای – صرافی غیرمتمرکز

به علاوه، دیفای منبعی را برای مبادله‌ی غیرمتمرکز (DEX) ارائه می‌دهد. در این روش، تراکنش‌ها مستقیما بر روی بلاک چین انجام می‌شوند؛ در حالی که در مبادلات سنتی، تراکنش‌ها در صرافی‌های سنتی و در سرورهای متمرکز ذخیره می‌شوند.

صرافی‌های غیرمتمرکز به کاربران امکان می‌دهند معاملات‌ خود را با رمز ارزهای مختلف انجام دهند. شمار گسترده‌ای از صرافی‌های غیرمتمرکز وجود دارند که به تازگی به تکامل رسیده یا در حال توسعه هستند.

اهمیت دیفای

سال‌ها است برای مدیریت پول و سرمایه‌گذاری‌های‌مان از پلتفرم‌های متمرکز استفاده می‌کنیم. این پلتفرم‌ها، به طور خاص، شامل حکومت‌ها، مشاوران مالی، و بانک‌هایی می‌شوند که ما به آن‌ها اعتماد می‌کنیم. ولی در کار این پلتفرم‌ها کمبود شفافیت وجود دارد.

از این رو، دیفای به عنوان یک پلتفرم مالی تلاش می‌کند شفافیت کاملی را در اختیار همه‌ی کاربران‌اش قرار دهد. یکی از مزایای اصلی بلاک چین این است که تمام کاربران از تمام فرایندها و اتفاقاتی که در شبکه رخ می‌دهند، آگاهی کامل دارند. پلتفرم دیفای از رمز ارزها به عنوان ویژگی‌ برجسته‌ی بانکداری‌اش بهره می‌گیرد.

چالش‌های مربوط به دیفای

درست مانند سایر محصولات مالی، دیفای نیز با برخی چالش‌ها مواجه است. کاربران باید از دارایی‌ها و حریم خصوص خود مراقبت کنند.

در این سال‌ها، بر میزان اقدامات شدید امنیتی و الگوریتم‌های خصوصی در رابط کاربری این پلتفرم افزوده شده است؛ دلیل این مسئله نیز بسیاری از اتفاقات مربوط به حریم خصوصی بوده است که در گذشته رخ داده‌اند. هم‌چنین، کاربران باید خود را با تغییراتی که در پروژه‌ها و صرافی‌های مختلف رمز ارز ایجاد می‌شوند، به‌روز نگه دارند.

یکی دیگر از چالش‌های مهم در برابر دیفای موضوع داده‌های تاریخی (ارقام و اطلاعات) است. ارزهای سنتی دارای داده‌های تاریخی و سایر منابع مناسب برای سرمایه‌گذاران هستند؛ در حالی که دیفای فاقد چنین منابع و معیارهایی است؛ و این خود می‌تواند چالش‌برانگیز باشد.

آینده‌ی دیفای

همان‌طور که مشاهده‌ کرده‌ایم، خدماتی نظیر مشتقات، وام‌گیری، وام‌دهی، نگهداری، و مبادله و صرافی برای رمز ارزها ایجاد شده‌اند. در سال‌های پیش رو، احتمالا شاهد این مسئله خواهیم بود که همه‌ی خدمات مالی که امروزه مورد استفاده قرار می‌گیرند، روی اکوسیستم رمز ارز بازآفرینی شوند.

یکی دیگر از اتفاقاتی که شاهد آن بوده‌ایم، بهبود تجربه‌ی کاربران است. نخستین نسل dApps توسط افراد علاقه‌مند و مشتاق به بلاک چین و برای استفاده‌ی همین دسته از افراد ساخته شد. در تازه‌ترین نسخه‌های برنامه‌‌های دیفای، به منظور ارائه‌ی امور مالی باز به طیف گسترده‌تری از مخاطبان، طراحی و سهولت استفاده‌ی کاربر در اولویت قرار گرفته شده‌اند.

سخن آخر

سیستم‌های دیفای از برنامه‌ها و پروتکل‌ها برای پردازش خودکار استفاده می‌کنند؛ همین مسئله نقطه‌ی تمایز میان این سیستم‌ها و محصولات مالی سنتی است. هم‌چنین، این سیستم‌ها به حذف خطای انسانی - که همیشه احتمال آن وجود دارد - کمک می‌کنند.

امور مالی غیرمتمرکز به ارائه‌ی برخی ویژگی‌های بسیار منحصر به فرد می‌پردازد، و از این رو، به بخشی جدایی‌ناپذیر از اقتصاد رمز ارزها تبدیل شده است. بنابراین، امور مالی غیرمتمرکز به خوبی می‌تواند پدیده‌ی در حال ظهور بعدی در پلتفرم بلاک چین باشد.