نحوه خرید و فروش ETF

صندوق قابل معامله ETF چیست؟

صندوق قابل معامله در بورس یا همان ETF به سبد سهامی گفته می شود که شما از طریق یک کارگزاری در بورس سهام معامله می کنید. این صندوق ها به صورت مجازی برای تمام دسته های مختلف دارایی ها مثل سرمایه گذاری های سنتی، منابع یا ارزها به کار می روند.

• 1. انواع صندوق های قابل معامله
• 2. نحوه عملکرد صندوق های قابل معامله
• 3. فواید صندوق های قابله معامله در بورس
• 4. معایب صندوق های قابل معامله در بورس
• 5. استراتژی های سرمایه گذاری

ETF در بورس یکی از مهم ترین و با ارزش ترین محصولات تولید شده برای افراد سرمایه گذار در سال های اخیر بوده اند. این صندوق ها مزیت های زیادی دارند و اگر به درستی مورد استفاده قرار بگیرند، نحوه خرید و فروش ETF وسیله ای بسیار مناسب برای محقق کردن اهداف سرمایه گذاران به شمار می آیند.

اگر بخواهیم به صورت خلاصه بیان کنیم این صندوق ها سبد هایی از اوراق بهادار هستند که می توانید از طریق کارگزاری ها در بورس اوراق بهادار آنها را بخرید یا بفروشید و طبقات مختلفی از دارایی ها را نیز پوشش می دهند. علاوه بر این، ساختار های نو آورانه این صندوق های قابل معامله به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا وارد بازارهای کوتاه مدت شده، از لوریج استفاده کنند و از پرداخت برخی مالیات ها رهایی یابند.

پس از چندین شروع ناموفق، سرانجام در سال 1993 شاهد اولین صندوق های قابل معامله در دنیا بودیم. در حال حاضر بیش از 1 تریلیون دلار در این صندوق ها سرمایه گذاری شده و تقریبا 1000 محصول در صندوق های قابل معامله در بازار سهام آمریکا معامله می شود.

انواع صندوق های قابل معامله

• صندوق های قابل معامله بازار: برای دنبال کردن شاخص هایی خاص مثل S&P500 و شاخص نزدک طراحی شده اند.
• صندوق قابل معامله اوراق بهادار: برای دسترسی به انواع اوراق قرضه مثل خزانه، شرکت ها، شهرداری، حوزه های بین المللی و بسیاری از موارد دیگر طراحی شده اند.
• صندوق قابل معامله صنعت و بخش های خاص: برای در دسترس قرار دادن صنایعی خاص مثل نفت، دارو سازی، یا حتی حوزه های فناوری طراحی شده اند.
• صندوق های قابل معامله منابع: برای دنبال کردن قیمت منابع و کالاهایی مثل طلا، نفت یا ذرت طراحی شده اند.
• صندوق های قابل معامله سبک: برای دنبال کردن نوعی سبک سرمایه گذاری یا تمرکز بر بخش از بازار مثلا شرکت های دارای سرمایه بالا یا پایین طراحی شد اند.
• صندوق های قابل معامله بازار های خارجی: برای دنبال کردن شاخص های بازارهای خارجی مثلا شاخص Nikkei در ژاپن طراحی شده اند.
• صندوق های قابل معامله معکوس: برای کسب سود از سقوط ارزش بازارها یا شاخص هایی خاص طراحی شده اند.
• صندوق های قابل معامله با مدیریت فعال: بر خلاف سایر صندوق ها این موارد برای داشتن عملکردی بهتر نسبت به شاخص ها طراحی شده اند.
• اوراق قابله معامله: نحوه خرید و فروش ETF اوراق قرضه ای که با اعتبار یک بانک صادر می شوند و برای دسترسی به بخش های کم طرفدار به کار می روند.
• صندوق های قابل معامله سرمایه گذاری جایگزین: ساختارهای نوآورانه ای که به سرمایه گذاران اجازه می دهند با توجه به نوسانات معامله کنند یا برای دسترسی به یک استراتژی خاص از آن استفاده کنند.

نحوه عملکرد صندوق های قابل معامله

صندوق های قابل معامله یا ETF نیز همچون سهام شرکت ها در طول روز زمانی که بازارهای سهام باز هستند قابل خرید و فروش می باشند. همانند سهام، صندوق های قابل معامله هم دارای یک نماد هستند و قیمت های روزانه آنها را می توان به سادگی به دست آورد.

بر خلاف سهام شرکت ها، تعداد سهم های یک صندوق قابل معامله به موجب ایجاد سهم های جدید یا بازخرید سهم های موجود قابلیت تغییرکردن دارد. قابلیت یک صندوق قابل معامله برای انتشار یا بازخرید سهم ها، قیمت این صندوق ها را با اوراق بهادار اساسی همتراز می کند.

اگر چه ETF ها برای افراد طراحی شده اند اما موسسات سرمایه گذاری نیز نقش مهمی در نقدینگی ، سرمایه گذاری و تعادل در آنها ایفا می کنند. در زمان انحراف قیمت یک صندوق نسبت به ارزش دارایی اصلی، موسسات با استفاده از مکانیزم آربیتراژ قیمت صندوق را با ارزش دارایی اصلی همتراز می کنند.

فواید صندوق های قابله معامله در بورس

دلیل جذابیت این صندوق ها برای افراد سرمایه گذار از این قرار است:

• قابلیت معامله در طول روز
• هزینه های پایین تر: تنها هزینه کارگزای ها باید پرداخت شود
• کارایی مالیاتی بهتر: سرمایه گذاران کنترل نحوه خرید و فروش ETF بهتری نسبت به زمان پرداخت مالیات درامد خود دارند
• تراکنش های تجاری: از آنجا که نحوه معامله آنها همانند سهام است، سرمایه گذاران می توانند از تعیین سفارشات و درخواست های متعددی مثل حد ضرر بهره مند شوند که این موارد در صندوق های سرمایه مشترک وجود ندارد.

معایب صندوق های قابل معامله در بورس

در بالا با فواید آنها آشنا شدید اما این صندوق ها معایبی هم دارند که در ادامه به آنها اشاره کرده ایم:

• هزینه های معاملات: اگر مکررا مقادیر کمی سرمایه گذاری می کنید گزینه های بهتری برای سرمایه گذاری وجود دارد.
• نقدینگی: بعضی از صندوق های قابل معامله که به ندرت معامله می شوند اسپرد خرید و فروش گسترده ای دارند، یعنی شما باید با قیمت های بالای اسپرد آنها را بخرید و با نحوه خرید و فروش ETF قیمت های پایین اسپرد آنها را بفروشید.
• خطای پیروی: صندوق ها به صورت کلی از شاخص هایی اساسی پیروی می کنند اما گاهی مشکلات فنی می تواند باعث ایجاد اختلافاتی شود.
• تاریخ واریز: تاخیر در واریز سرمایه؛ یعنی پس از فروش این صندوق ها سرمایه شما معمولا تا 2 روز بعد از آن در اختیار شما قرار نمی گیرد.

استراتژی های سرمایه گذاری

پس از اینکه اهداف خود را در سرمایه گذاری تعیین کردید می توانید از صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) برای دسترسی مجازی به هر بازاری در دنیا استفاده کنید. می توانید دارایی خود را به همان شکل رایج بر شاخص سهام یا صندوق های قابل معامله اوراق بهادار سرمایه گذاری کنید و با توجه به اهداف و ریسک پذیری خود میزان اختصاص سرمایه را به هر بخش مشخص کنید. می توانید دارایی های جایگزینی مثل طلا، منابع را هم به سبد خود اضافه کنید. با استفاده از این صندوق ها می توانید خیلی سریع وارد بازارها شده و از آنها خارج شوید و از نوسانات کوتاه سود کسب کنید. این صندوق ها سبب ایجاد انعطاف پذیری در تصمیمات شما می شوند و می تواند هر طور که بخواهید عمل کنید.

ETF چیست ؟ سوالی که کاربران زیادی علاقمند دانستن آن هستند.

ETF چیست؟ سوالی که کاربران زیادی علاقمند دانستن آن هستند. FTAF واژه مخفف نزدیکی به این واژه است که در نگاه اول عده ایی آن را جا به جا می گیرند. دانستن اطلاعات در مورد ETF برای افراد تازه کار بورس می تواند کمک بزرگی باشد تا در آینده سرمایه گذاری بورسی برای خودشان قدم بزرگی بردارند.

من خیری از بورس ندیدم

خیر دیدن و ندیدن از بورس به دانش بورسی و به اصطلاح کاربلد بودن برمی گردد. اگر همین طور وارد بورس شوید یک سهام بخرید بعد از مدتی که سوددهی مناسب نداشتید. بدون فروش سهام خود به خود حذف می شوید و سهام هم برایتان خاطره می شود.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس همان ETF می باشد. در مطلبی قبلاً از صندوق های سرمایه گذاری به واسطه بانک ها (مانند توسعه ایرانیان بانک آینده) در مطلبی مفصل صحبت کردیم که این صندوق ETF با صندوق سرمایه گذاری هم متفاوت است.

خط وسط بین سهام روی تابلو بورس و صندوق سرمایه گذاری

خط وسط بین سهام های عرضه شده روی تابلو بورس و صندوق سرمایه گذاری می باشد و نحوه کار اکثر صندوق‌های قابل معامله در بورس ساده است. یک ETF در بازار بورس مانند سهام معامله می‌شود و کارکرد آن با صندوق سرمایه‌ گذاری مشترک است.

مزیت صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق های سرمایه گذاری نحوه خرید و فروش ETF قابل معامله برای حرفه ایی ها و تازه کار ها مزیت دارد و نباید این تفکر را داشت که برای تازه واردها فقط مناسب است.

*ETF برای حرفه ایی ها یک روش بهینه سازی سبد سهامشان است.

*برای تازه واردها هم سرمایه گذاری در بستری امن و با سوددهی بالاتر از صندوق سرمایه گذاری می باشد.

تفاوت ETF با دیگر صندوق های سرمایه گذاری

ETF با دیگر صندوق های سرمایه گذاری تفاوت هایی دارد که خودش سندی بر بهتر بودن بر آن ها می باشد:

1. صندوق‌های ETF از تمام دفاتر کارگزاری‌ها و سامانه برخط معاملات قابل معامله است.
2. ارزش خالص دارایی‌های آن به لحظه (۲ دقیقه یکبار) محاسبه و به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد.
3. از مزیت‌هاETF ارزان بودن آنها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است، زیرا خریداران از طریق کارگزاران بورس، معاملات خود را انجام می‌دهند و بنابراین هزینه‌های بازاریابی برای صندوق وجود ندارد.

*ارزش مبنای هر واحد سرمایه گذاری در صندوق ‌های قابل معامله فقط ۱۰,۰۰۰ ریال است.

1. همچنین به استناد مفاد تبصره ۱ ماده ۷ قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید در راستای تسهیل اجرای سیاست ‌های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی بابت نقل و انتقال واحدهای سرمایه‌ گذاری انواع صندوق‌ های سرمایه گذاری قابل معامله و صدور و ابطال آنها هیچگونه مالیاتی اخذ نمی‌ شود.

حداقل و حداکثر سرمایه یک فرد برای سرمایه گذاری

دوره فعالیت این صندوق‌ ها نامحدود بوده و حداقل و حداکثری برای سرمایه گذاری افراد حقیقی و حقوقی در این صندوق‌ ها در نظر گرفته نشده است. در این صندوق ها بازخرید واحدها در کوتاه مدت بدون پرداخت جریمه امکان پذیر است. همچنین دوره پرداخت وجه بازخرید واحدها حداکثر ۳ روز کاری است.

دارایی یک صندوقETF متشکل از چیست ؟

دارایی یک صندوق ETF ممکن است متشکل از چندین سهام، سپرده بانکی، شمش طلا، اوراق خزانه دولتی، مقداری پول نقد، سکه، ارز یا نحوه خرید و فروش ETF ترکیبی از تمامی این موارد تشکیل شده باشد.

دارایی صندوق ETF با ارزش معادل

صندوق ETF در هنگام فروش به فرد ارزش معادلش مانند تمام سهام های در بورس تعلق می گیرد اگر در صندوقی شمش طلا باشد و ۱۰۰ گرم طلا حق یک نفر باشد. طلا به وی نمی دهند بلکه به­روز با قیمت معادل نقدینگی پرداخت می شود.

انواع صندوق های ETF را بشناسیم

صندوقETF انواع مختلفی دارد که همه آن ها در بازار بورس کشورمان ایران وجود ندارد. صندوق هایی که در حال حاضر در بورس فعالند:

1. صندوق بادرآمد ثابت
2. صندوق سهام
3. صندوق مختلط
4. صندوق بازار خارجی
5. صندوق ارز
6. صندوق صنعتی
7. صندوق کالایی
8. صندوق خرسی یا معکوس

اعتماد به صندوقETF و عدم کلاهبرداری

سرمایه گذار نا آشنا به بورس، ممکن بود در گام اول اعتماد کاملی به مدیر صندوق نداشته باشد و امکان کلاهبرداری بدهد اما در صندوق ETF ها از آنجا که معاملات آن در بورس انجام می شود، سازمان بورس و اوراق کنترل های لازم جهت ورود صندوق به بورس را انجام داده است بنابراین مشکل اعتماد و ترس از کلاهبرداری در این صندوق منتفی می باشد.

شمارش ارزش صندوق ها در بورس

شمارش ارزش صندوق ها در بورس، برای مثال، واحد ETF است. نباید بگوییم سهم ETF چون صندوق‌ها (چه ETF باشند و چه نباشند) همه واحد و نه سهام دارند.

بدون کد بورسی می توانETFخرید ؟

ETF هایی که دولت قصد عرضه آن را دارد برای افرادی که کد بورسی ندارند از طریق بانک ها هم قابل خریداری است. اما برخی ETF های دیگر فقط از طریق کارگزاری باید خریداری شود.

زمان خرید واحدهای ETF

افراد که جدید وارد بورس می شوند، می توانند بلافاصله واحدهای صندوق ETF را بخرند و نیاز نیست مانند خرید سهام عادی یک ماه صبر کنند.

جای یک سوال و برتری صندوق ایی تی اف

جای یک سوال پیش می آید، فردی سهام صندوق سرمایه گذاری در بانک دارد موقع برداشتن پول، اصل همان پول خودش را برمی دارد و ارزش افزوده سهم صندوق روی هر واحد نصیبش نمی شود. صندوق ETF این مزیت را دارد که فرد جدا از سود، ارزش هر واحدش هم بیشتر می شود.

نوسان قیمت در صندوق های ETF

نوسان قیمت در صندوق های ETF مانند بورس مثبت و منفی پنج نیست. دامنه نوسان ETF ها مثل سهام نیست و آزادی بیشتری برای رشد و اُفت قیمت دارند.

کم ریسک تا پر ریسک صندوق های ETF

همان طور گفتیم ETF ها انواع مختلفی دارند، به ترتیب از کم ریسک به ریسک بیشتر:

سرمایه گذاری در سهام

*برای سرمایه گذاری در این نوع صندوق ها بیشتر به سوابق بازدهی ETF باید توجه کرد.

سهام بورس سود نقدی ندارد

اگر سهام بخرید، سود نقدی عائد شما نمی شود و فقط برخی شرکتهای سودده سالیانه مبلغی را به عنوان سود نقدی (سالی یکبار) پرداخت می کنند. برخی سرمایه‌گذاری‌ ها در بورس سود نقدی ماهیانه مثلاً صندوق‌ های درآمد ثابت دارند.

کلام آخر رصد وضعیت صندوق ها

برای رصد و بررسی وضعیت صندوق‌ ها ETF با مراجعه به سایت بورس و استفاده از گزارش‌های عملکرد هفتگی، ماهانه، سه‌ماهه و… صندوق ها می توانید حرکت های احتمالی خرید آینده سهم خودتان را مشخص کنید.

بیت کوین etf

مروری کوتاه بر صندوق های قابل معامله بیت کوین - ETF بیت کوین چیست و چه تاثیری دارد؟ در این مطلب به زبان ساده به معرفی صندوق قابل معامله برای ارزهای دیجیتال خصوصا بیت کوین (رمز ارز BTC) می‌پردازیم.

آینده سهام بیت کوین به استقبال سرمایه‌گذاران بستگی داشته و از نظر کارشناسان بعید است که سهام بیت کوین ETF از بازار اصلی بیت‌کوین بهتر عمل کند.

صندوق قابل معامله یا ای تی اف بیت کوین بستری برای معامله‌ی قانونی بیت کوین در سایر بازار‌های مالی به وجود آورده است یعنی فرایندی درست شبیه به خرید و فروش سهام.

ETF بیت کوین چیست و چگونه عمل می کند؟ - EFT چیست؟ تفاوت EFT و EFT بیت کوین چیست؟ برای آشنایی با EFT به زبان ساده، مطالعه این نوشتار را در آکادمی ارزهای دیجیتال بیت پین از دست ندهید.

معامله یا قرارداد آتی چیست؟ - نحوه خرید و فروش ETF معاملات آتی (فیوچرز) بیت کوین یا همان معامله ETF بیت کوین چیست و چه نوع معامله‌ای در بازار ارزهای دیجیتال است؟ آشنایی با فیوچرز در این مطلب.

ویژگی های ETF بیت کوین در بورس - در این مقاله به ارائه مطالبی در رابطه نحوه خرید و فروش ETF با تعریف ETF بیت کوین در بورس و ویژگی های مربوط به آن پرداخته شده است .

رویکرد قانون‌گذاران در قبال ETF - ETF بیت کوین، صندوقی قابل معامله در بورس است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد بدون تملک بیت کوین، در معرض این دارایی قرار گیرند

دیجیاتو - به وجود آمدن ETF بیت کوین یا صندوق قابل معامله در بورس بیت کوین، یکی از دلایل اصلی رشد قیمت بیت کوین در سال گذشته بود. با کمک ETF ها می‌توانید بدون آنکه

ETF بیت کوین چیست؟ - ETF بیت کوین روش سرمایه گذاری کم ریسک در بیت کوین است. صندوق قابل معامله بیت کوین که زیر نظر دولت کشورها است، به علت نظارت دولت ریسک کاهش

منظور از ETF بیت کوین چیست؟ - در مورد etf که در ارزهای دیجیتال استفاده شده است بحث های زیادی وجود دارد که ما در این مقاله توضیح دادیم etf چیست و چه کاربردی دارد.

ETF آتی بیت کوین چیست؟ - آیا تا به حال در صندوق‌های قابل معامله بیت کوین سرمایه‌گذاری کرده‌اید؟ در این مقاله، به بررسی کامل ETF آتی بیت کوین به عنوان روشی جایگزین برای سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

رگولاتورهای مالی در استرالیا اولین ETF بیت کوین را که در 27 آوریل شروع به معامله می کند را در بورس استرالیا لیست کردند.

سایت صرافی مزدکس Mazdax.com – آموزش کامل صرافی مزدکس - صندوق ETF بیت کوین چیست و چه مفهومی دارد؟ آیا مهم‌ترین صندق‌های سرمایه‌گذاری ETF بیت کوین را می شناسید؟ برای دریافت پاسخ این سوالات و اطلاعات بیشتر کلیک کنید.

ETF بیت کوین چگونه کار می کند؟ - ETF بیت کوین چیست ؟ چرا به جای خرید بیت کوین ETF آن را بخریم؟ در این مقاله به بررسی ETF می پردازیم و مزایا و معایب آن را بررسی می کنیم.

مزایا و معایب ETF های ارز دیجیتال چیست؟ - صندوق قابل معامله یا ETF بیت کوین راه ورود به مارکت این ارز دیجیتال از طریق بازار سهام و بدون نیاز به خرید و فروش مستقیم رمز ارز BTC است.

رویکرد قانون‌گذاران در قبال ETF - اما ETF یا صندوق قابل معامله در بورس چیست؟ ETF چه تأثیری بر بازار کریپتو خواهد داشت؟ از مزایا و معایب ETF بیت‌کوین چه می‌دانید؟

انتظار می‌رود که یک شرکت تسویه وجوه استرالیایی با نام ASX Clear که دسترسی به بازارهای سرمایه این کشور را کنترل می‌کند، یک صندوق قابل معامله بورسی (ETF) بیت کوین را تأیید کند.

تغییر زمان نحوه خرید و فروش ETF بندی جلسه معاملاتی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

طبق اطلاعیه اخیر سازمان بورس و بر اساس صورت جلسه هیات رئیسه شرکت بورس اوراق بهادار تهران، زمان بندی جلسه معاملاتی بازار صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) و بازار اوراق بدهی از روز شنبه مورخ 20/06/1400 از ساعت 9 آغاز و تا ساعت 15 ادامه خواهد داشت. زمان پیش گشایش مانند سایر نمادها از ساعت 8:45 تا 9:00 خواهد بود.

لازم به ذکر است تا پیش از این تصمیم صندوق های قابل معامله در ساعت معمول معاملاتی و همزمان با سایر نمادها معامله می شد.

در ادامه این مقاله و جهت آشنایی بیشتر با این ابزارهای مالی به بررسی شیوه انتخاب صندوق های قابل معامله موجود در بازار ایران خواهیم پرداخت.

در حال حاضر بیش از 50 ETF برای سرمایه گذاری در ایران در دسترس است. پیگیری و بررسی همه آنها فعالیت آسانی نیست، لذا برای کمک به شما در یافتن مسیر مناسب سرمایه گذاری ، ما نکات و ترفندهایی را در مورد نحوه یافتن سریع ETF مناسب و متناسب با هدف سرمایه گذاری به شما ارائه می دهیم. در ادامه فرایند مناسب و معیارهای انتخاب یک صندوق etf را مرور خواهیم کرد.

تعیین هدف سرمایه گذاری

قبل از شروع انتخاب یک ETF خاص ، ابتدا هدف سرمایه گذاری خود را تعیین می کنید. شما باید در مورد طبقه دارایی (مانند سهام ، اوراق با درآمد ثابت یا کالا) تصمیم بگیرید و وزن آن را در سبد دارایی خود مشخص کنید. صندوق های سرمایه گذاری برای انواع اهداف سرمایه گذاری شما از قبیل استفاده از یک درآمد ثابت ماهانه، سرمایه گذاری در بازار سهام یا حتی سرمایه گذاری در بازار طلا ایجاد شده اند. اگر مطمئن نیستید که چند درصد از دارایی خود را به هر طبقه اختصاص دهید، ابتدا باید با انواع صندوق های سرمایه گذاری و محل سرمایه گذاری هر کدام از آن ها آشنا شوبد.

انتخاب ETF مناسب

اکنون به سوال اصلی پاسخ داده اید ، وقت آن است که عمیق تر وارد فیلترهایی شوید که به شما کمک می کند یک ETF متناسب با اهدافتان انتخاب کنید. عوامل مختلفی در انتخاب ETF نقش دارند ، که در زیر به تفصیل برجسته شده است. با توجه به نیازهای فردی خود ، باید در مورد این که کدام ETF ها متناسب با ساختار سرمایه گذاری شما هست و چگونه می خواهید معیارهای فردی را نحوه خرید و فروش ETF نحوه خرید و فروش ETF اولویت بندی کنید ، تصمیم بگیرید.

معیارهای عینی انتخاب :

کم هزینه ترین راه برای سرمایه گذاری

یکی از مزایای بزرگ ETF ها هزینه کم آنها در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها مانند سبدگردانی اختصاصی است. هرچند در اکثر کشورها هزینه های جاری صندوق در میزان بازدهی ایجاد شده برای سرمایه گذاران موثر است، خوشبختانه در ایران، از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار تعرفه ها و کارمزد پاییینی برای مدیران این نوع صندوق ها در نظر گرفته شده است و عموما میزان این کارمزد فارغ از میزان هزینه کرد صندوق برای تمامی صندوق ها یکسان است. لذا این مورد می تواند در انتخاب شما بی تاثیر باشد.

اندازه صندوق

اولین مورد برای انتخاب صندوق میزان دارایی های موجود در آن میباشد. حجم صندوق از یک طرف نشان دهنده اعتماد سایر سرمایه گذاران و به خصوص نگاه مناسب متخصصان بازار سرمایه است و از طرفی نیز حجم بالاتر صندوق می تواند باعث قدرت بیشتر مدیران صندوق در انتخاب ابزار های سرمایه گذاری مختلف شود. در حال حاضر صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کمند بزرگترین صندوق قابل معامله کشور است.

عمر صندوق

هنگامی که ETF ها سابقه قابل قبولی را ایجاد کردند ، می توانید آنها را بهتر مقایسه کنید. شما به حداقل داده های عملکرد یک سال نیاز بتوانید صندوق مورد نظر را ارزیابی کنید حال این داده ها هر چه بیشتر باشند ارزیابی شما دقیق تر است. . علاوه بر این ، اگر ETF سابقه داشته باشد ، می توانید شرایط آن را بهتر ارزیابی کنید. ETF هایی که به تازگی راه اندازی شده اند معمولاً حجم صندوق نسبتاً کمی دارند. در چنین مواردی ، اغلب مشخص نیست که آیا ETF فقط به دلیل مدت زمان کوتاه حجم کمی دارد یا این که در بین سرمایه گذاران تقاضا ندارد. اگر مورد دوم باشد، گزینه مناسبی برای خرید نیست. در میان صندوق های قابل معامله در سهام، صندوق سرمایه گذاری سپهر کاریزما با نماد کاریس، قدیمی ترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در سهام کشور است .

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری

شاید به جرات بتوان گفت بازدهی صندوق های سرمایه گذاری یکی از عوامل مهم در انتخاب صندوق مناسب میباشد. با بررسی نمودارها و مرور داده های تاریخی در بازه های زمانی مختلف، شما می توانید مقایسه مفیدی از صندوق های مختلف داشته باشید..

لطفاً به خاطر داشته باشید که چنین مقایسه هایی فقط مربوط به گذشته است. عملکرد آینده ممکن است متفاوت باشد. به عنوان مثال ، ممکن است یک ETF به تازگی تصمیم مناسبی در چیدمان سبد سرمایه گذاری خود گرفته باشد، که چنین موردی تأثیر بسیار زیادی بر عملکرد آینده ETF خواهد داشت.

هزینه های معاملاتی

هنگام خرید صندوق های ETF ، مثل خرید و نحوه خرید و فروش ETF فروش سهام کارمزد معاملاتی از شما کسر میشود . در این مورد، در ایران، این هزینه صرفا هزینه ای است که در زمان خرید و فروش واحدهای صندوق، به عنوان هزینه های کارگزاری از شما کسر می شود. این هزینه، عموما هزینه زیادی محسوب نمی شود و مهم تر اینکه با توجه به قوانین سازمان بورس، این هزینه برای همه صندوق ها و از طریق همه کارگزاری ها هزینه یکسانی است و لذا نمی تواند تاثیری در انتخاب صندوق برای شما داشته باشد. علاوه بر هزینه سفارش ، فاصله بین قیمت خرید و فروش نیز باید در نظر گرفته شود. میزان بالا بودن این اختلاف بستگی به نقدشوندگی ETF مورد معامله دارد. این نقدشوندگی زمانی ایجاد میشود که بازارگردان صندوق به خوبی بتواند جلوی هیجانات قیمتی را بگیرد و فاصله چندانی بین قیمت روز صندوق با nav ایجاد نشود.

معیارهای انتخاب ذهنی

علاوه بر معیارهای عینی انتخاب صندوق هایETF که تاکنون ذکر شد ، عواملی نیز وجود دارد که ارزیابی آنها ذهنی است. در این معیارهای انتخاب ، مطلوب بودن یا نبودن ویژگی ETF بستگی به نیازها و ترجیحات شخصی شما دارد. باز هم ، بسته به موقعیت شخصی شما ، معیارهای ETF زیر را می توان در اولویت بسیار بالایی قرار داد یا حتی در صورت لزوم به طور کامل نادیده گرفت.

استفاده از سود

برخی از صندوق های قابل معامله به صورت دوره ای سود پرداخت می کنند. این سود پرداختی به حساب بانکی شما که در کارگزاری ثبت کرده اید واریز می شود. بنابراین می توانید آن را خرج کرده یا به دلخواه خود سرمایه گذاری مجدد کنید.

صندوق هایی نیز وجود دارند که به طور خودکار دوباره سود شما را در همان صندوق سرمایه گذاری می کند. این امر ارزش سهام ETF شما را افزایش می دهد و در هزینه های معامله صرفه جویی می کند و ارزش سرمایه گذاری شما را در طول زمان با استفاده از اثر مرکب افزایش می دهد.

مدیریت ETF

ETF ها توسط بسیاری از نهادهای تحت پوشش سازمان بورس اداره می شوند. علامت و نشان یک ارائه دهنده خوب نحوه برخورد با مشتریان خود است ، بنابراین مراقب باشید: ارائه واضح اطلاعات مهم و سیاست ها ، دسترسی آسان به جزئیات محصول ، اسناد و داده ها در وب سایت آنها اطلاعات کلیدی و اسنادی که به طور مرتب به روز می شوند از نشانه های یک مدیریت خوب برای صندوق هاست. البته همانطور که در مورد حجم صندوق که نشانه اعتماد سایر سرمایه گذاران و اعتبار آن نزد سایر افراد و عمر خود صندوق که نشان از تجربه گردانندگان صندوق است. تجربه، اعتماد و اعتبار نهاد مدیریت دارایی که مدیریت صندوق مورد نظر شما را مدیریت می کند نیز بسیار مهم است.

پذیره نویسی صندوق شاخصی مفید با نماد «آرام»

پذیره نویسی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) «آرام»، جهت توسعه سبد محصول صندوق‌های سرمایه‌گذاری مفید هفته آینده انجام خواهد شد.

سبدگردان مفید ۱۱ صندوق سرمایه‌گذاری اعم از سهامی، مختلط و درآمد ثابت را تحت مدیریت دارد. صندوق «آرام» دوازدهمین صندوق سرمایه‌گذاری و نخستین صندوق شاخصی ( Index fund ) این مجموعه خواهد بود که جهت افزایش تنوع سبد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مفید برای کاربران بازار سرمایه وارد بازار خواهد شد.

شروع به کار صندوق شاخصی آرام از اوایل هفته آینده خواهد بود و با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان می‌توان در این صندوق سرمایه‌گذاری کرد.

متقاضیان برای مطلع شدن از اطلاعات بیشتر درباره این پذیره‌نویسی می‌توانند با مراجعه به مطلب "صندوق شاخصی آرام" در سامانه آموزش مفید از جزئیات نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق مطلع شوند.

میزان بازدهی و نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق شاخصی «آرام»

هدف صندوق شاخصی (Index fund) آرام تشکیل پرتفوی‌ای متناسب با شاخص کل بورس است تا بتواند بازدهی مشابه با آن را به دست بیاورد. و پیش بینی می‌شود این صندوق، متناسب با عملکرد شاخص کل بورس یا حتی بالاتر بازدهی داشته باشد.

علاوه بر این، صندوق شاخصی آرام از نظر نحوه سرمایه‌گذاری، صندوق ETF یا قابل معامله است و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای آن را به صورت آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها خرید و فروش کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، راهکاری برای فعالیت غیرمستقیم در بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهایی مالی هستند که توسط تیمی از کارشناسان با تجربه بازار سرمایه مدیریت می‌شوند. تحلیلگران این صندوق‌ها به طور پیوسته بازار سرمایه را زیر نظر گرفته و متناسب با نوعی که آن صندوق دارد، وجوه تحت مدیریت خود را در ترکیبی از دارایی‌های مختلف نظیر سهام، اوراق درآمد ثابت و . سرمایه گذاری می‌کنند. از جمله مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به عدم نیاز به صرف زمان و داشتن دانش تخصصی بازار، امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم و مدیریت ریسک مناسب اشاره کرد.

صندوق‌های سرمایه گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیم‌بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه‌گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق‌ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط، شاخصی و طلا تقسیم می‌شوند. هر کدام از این صندوق‌ها از نظر نحوه سرمایه‌گذاری می‌تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه‌های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق‌ها ETF یا Exchange Traded Fund می‌گویند.