تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار

ترید کردن شامل معاملات پر ریسک، مکرر و کوتاه مدت است.

تفاوت ترید و سرمایه گذاری در چیست؟

برای کسب سود در بازارهای مالی روش های متفاوتی وجود دارد. سرمایه گذاری و ترید دو روش متفاوت برای کسب سود در بازارهای ارزهای دیجیتال هستند.

در این ویدیو ما به تفاوت بین ترید و سرمایه گذاری و توضیح هر کدام از آن ها می پردازیم.

سرمایه گذاری

وقتی افراد در یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری می کنند، به معنای این است که برای مدتی طولانی از آن نگه داری می کنند. به عبارت دیگر، آنها اعتقاد دارند که فارغ از فراز و نشیب هایی که در طول مسیر برای آن ارز رخ می دهد، در نهایت قیمت بالا خواهد رفت؛ بنابراین ارزهای دیجیتالی که خریداری می کنند را از صرافی به کیف پول های خود منتقل می کنند. معمولاً افراد سرمایه گذاری می کنند زیرا به تکنولوژی، ایدئولوژی یا تیم مدیریت ارز باور دارند. در واقع سرمایه گذار در این روش اغلب از تحلیل فاندامنتال یا بنیادی برای کسب درآمد استفاده می کند.

در مقابل ترید به معنای معامله یا مبادله است، بنابراین به طور کلی از این عنوان برای خرید و فروش، داد و ستد و گاهی تجارت نیز استفاده می شود. در دنیای ارزهای دیجیتال، ترید به خرید و فروش بیت کوین یا هر رمزارز دیگری گفته می‌شود که با هدف کسب سود در بازه زمانی نسبتا کوتاه انجام می‌گیرد. کسی را در نظر بگیرید که بیت کوین خریده تا آن را با امید افزایش قیمت در آینده به قیمت بالاتری بفروشد. در واقع او پول داده و بیت کوین خریده و در آینده بیت کوین را با پول مبادله خواهد کرد.
یک تفاوت بزرگ ترید با سرمایه گذاری این است که تریدرها یا همان معامله گران می توانند از طریق بازار فیوچرز از هر دو روند صعودی و نزولی سود کسب کنند. به تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار عبارت دیگر شما با پیش بینی ریزش قیمت نیز می توانند سود کنید. همچنین معامله گران می توانند از ابزاری به نام لوریج (Leverage)، میزان سود و زیان خود را تا چندین برابر افزایش دهند، به گونه‌ای که می‌توان حتی معاملاتی تا صدها برابر بزرگتر از سرمایه واقعی خود را انجام داد.

به دلیل نوسانات شدید این بازار، ترید ارزهای دیجیتال می تواند بسیار سودده تر و درعین حال پرریسک تر نسبت به بازار بورس و سهام باشد. بسیاری از معامله گران ممکن است صبح ارزی را بخرند و در پایان روز آن را بفروشند. تریدرها برای راحتی کار ارزهای خود را در صرافی نگهداری می کنند تا بتوانند از نوسانات کوتاه مدت سود کنند.
معامله گران برای یافتن نقطه ورود و خروج مناسب از تحلیل تکنیکال استفاده می کنند. در این روش از رفتار قیمت در نمودار خرید و فروش دارایی توسط معامله گر انجام می گیرد. در ترید معمولا پس از خرید، یک حد ضرر گذاشته می شود تا در صورتی که تحلیل اشتباه در آمد، از ضرر بیشتر جلوگیری شود.

تفاوت ترید و سرمایه گذاری

همانطور که پیش از این گفتیم یکی از عوامل اصلی در تشخیص تفاوت ترید با سرمایه گذاری، مدت زمان نگهداری آن است. اما انگیزه اشخاص نیز می تواند در تعیین آن تأثیرگذار باشد. مثلا اگر شخصی مقداری اتریوم را به دلیل ارزش اقتصادی و بروزرسانی هایی که در پیش دارد، خریده و پس از دو ماه به فروش برساند در واقع بر روی آن سرمایه گذاری کرده است اما اگر شخصی دیگر همین مقدار اتریوم را فقط براساس پیش بینی قیمت آینده آن خریداری کند و پس از دو ماه بفروشد، در واقع یک معامله انجام داده است.

تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری در ارزهای دیجیتال چیست ؟

تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری یکی از موضوعاتی است که همواره برای کسانی که دوست دارند در بازارهای مالی فعالیت کنند به وجود می آید. این دسته از افراد نمیدانند که باید کدام یک از نوع فعالیت را انتخاب کنند و حتی ممکن است این سوال برای آن ها به وجود بیاید که آیا نیاز است اصلا یکی از این دو نوع فعالیت را انتخاب کرد ؟ آیا نمیتوان همزمان در هر دو حالت فعالیت داشت ؟

تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری موضوعی نیست که صرفا مربوط به بازار ارزهای دیجیتال باشد یا اینکه قدمت کمی داشته باشد. این موضوع از مدت ها قبل بین اقتصاد دانان و معامله گران بازارهای مالی مختلف وجود داشت برای اولین بار جوزف پنسو (Joseph Penso de la Vega) در سال 1688 در کتابی که مربوط به بورس بود به تفاوت این دو موضوع اشاره کرد و از آن موقع تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری باعث شده است تا بسیاری از افراد ندانند که باید چگونه در بازارهای مالی مختلف فعالیت کنند

ما در این مقاله از سایت آکادمی ارزهای دیجیتال رضا شیرازی قصد داریم به سراغ بررسی تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری برویم و این موضوع را به طور کامل مورد بررسی قرار دهیم اگر شما هم از آن دسته از افرادی هستید که نمیدانید کدام نوع از فعالیت دقیقا مناسب شماست تا انتهای این مقاله همراه ما باشید

بهتر است در همین ابتدای مقاله بدون صحبت کردن در مورد موارد حاشیه ای به سراغ تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری برویم و ببینیم این دو موضوع از دیدگاه های متفاوت چه تفاوتی با یکدیگر دارند

تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری

بهتر است ابتدا به شباهت این دو موضوع اشاره کنیم شباهت اصلی این دو موضوع در کسب سود است افرادی که در حوزه بازارهای مالی فعالیت میکنند در نهایت قصد دارند که به سود برسند اما هر کدام ممکن است روش های متفاوتی را برای رسیدن به این سود امتحان کنند برای این که به خوبی با تفاوت های سرمایه گذاری و معامله گری آشنا شوید در ادامه هر کدام از تفاوت ها را به صورت مجزا مورد بررسی قرار میدهیم

1. نوع فعالیت

نوع فعالیت سرمایه گذاری به این صورت است که شما بعد از انجام تحقیق های مورد نیاز تصمیم به خرید یک دارایی میگیرید و به دنبال به دست آوردن سود در یک بازه زمانی بلند مدت هستید کاری که شما باید انجام بدهید صرفا نگهداری از دارایی خودتان است.نوع فعالیت معامله گری متفاوت است در این حالت شما باید دائما وضعیت بازار را بررسی کنید و از صعودی و نزولی بودن آن با استفاده از تحلیل هایی که انجام میدهید سود دریافت کنید

2. تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری : زمان

زمان یکی از اصلی ترین تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری است همانطور که پیش از این به این موضوع اشاره کردیم در سرمایه گذاری شما یک دیدگاه بلند مدت دارید و اصلا به بازه های زمانی کوتاه مدت توجهی ندارید ولی زمانی که قصد معامله دارید باید هر دقیقه چارت را بررسی کنید و در زمان کوتاه اقدام خود را انجام و سود خود را دریافت کنید

موضوع دیگری که به موضوع زمان مربوط است ، موضوع زمان تصمیم گیری است شما هنگام معامله گری صرفا چند دقیقه برای تصمیم گیری زمان دارید و باید در سریع ترین زمان ممکنه معامله خود را انجام دهید ولی در زمان سرمایه گذاری شما حتی میتوانید چندین روز یا شاید هم یک ماه فکر کنید و در نهایت تصمیم بگیرید که آیا قصد سرمایه گذاری دارید یا نه!

3. ریسک

تفاوت بعدی میزان ریسک پذیری است شما زمانی که در حال فعالیت به عنوان یک تریدر یا معامله گر هستید با ریسک های زیادی مواجه خواهید شد و باید تلاش کنید همه این ریسک ها را به درستی مدیریت کنید اما زمانی که قصد سرمایه گذاری دارید ریسک زیادی شما و سرمایه تان را تهدید نخواهد کرد چرا که اگر به درستی سرمایه گذاری کرده باشید سود خوبی در طولانی مدت به دست خواهید آورد

4. تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری : دیدگاه

دیدگاه یکی دیگر از تفاوت های اصلی معامله گری و سرمایه گذاری است برای مثال هنگامی که شما معامله گری میکنید نیازی به توجه به شرکتی که سهام آن را خریده اید ندارید و فقط نگاه تان به چارت است و اما زمانی که قصد سرمایه گذاری در یک شرکت را دارید به طور کامل باید فعالیت های آن را رصد کنید و مطمئن شوید که شرکت مورد نظر شما در حال حاضر به درستی در حال فعالیت است

5.سرعت یا تمرکز ؟

یکی دیگر از تفاوت های افراد سرمایه گذار با تریدر تفاوت سرعت و تمرکز است معمولا افراد تریدر افراد بسیار سریعی هستند و باید با سرعت بالا معاملات مختلفی را انجام دهند ولی در نقطه مقابل افراد سرمایه گذار بیشتر تلاش میکنند با استفاده از دقت و تمرکزی که دارند بهترین گزینه های موجود برای سرمایه گذاری را انتخاب کنند

6. تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری : شخصیت

آخرین تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری در شخصیت افراد است! افراد تریدر معمولا افراد برون گرایی هستند که ریسک های زیادی را میپذیرند و از لحاظ احساسی توانایی کنترل شرایط را دارند و دوست دارند در سریع ترین حالت ممکن به سود برسند اما در نقطه مقابل افراد سرمایه گذار شخصیت درون گرا و آرامی دارند و تلاش میکنند بیشتر به جای بروز احساسات ، از فکر خود کمک بگیرند

حال ممکن است این سوال در ذهن شما ایجاد شود که کدام تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار یک از دو بهتر است! در ادامه به سراغ بررسی این موضوع میرویم

سرمایه گذاری یا معامله گری ؟

پیش از این و در ابتدای مقاله به این موضوع اشاره کردیم که هر دو نوع فعالیت در بازارهای مالی در نهایت به کسب سود منتهی میشود بنابراین شما در نهایت به هدف خود یعنی سود گرفتن از بازار خواهید رسید اما اینکه چگونه قصد دارید به این سود برسید میتواند جواب سوال سرمایه گذاری یا معامله گری باشد!

ابتدا شخصیت خود را به طور کامل بررسی کنید و ببینید به واسطه این شخصیتی که دارید کدام نوع از فعالیت برای شما بهتر خواهد بود بسیاری از افراد از ترکیب این دو روش استفاده میکنند یعنی آن ها به ترید کردن مشغول هستند و با سود حاصل از ترید و معامله گری ، سرمایه گذاری میکنند این موضوع کاملا به شما بستگی دارد و این شما هستید که با نوع شخصیتی که دارید میتوانید تعیین کنید که کدام یک برای شما بهتر خواهد بود

فراموش نکنید که بازار ارزهای دیجیتال بازار سود دهی است اما برای به دست آوردن سود باید تلاش هم بکنید برای مثال اگر قصد سرمایه گذاری در این بازار دارید باید تلاش کنید که شرکت ها و پروژه های مختلف را بشناسید و از میان آن ها بهترین گزینه ها را انتخاب کنید همچنین اگر قصد دارید به عنوان یک تریدر و معامله گر فعالیت کنید باید به خوبی آموزش ببینید و دائما وضعیت ارزهای مختلف را چک کنید تا در نهایت بتوانید یک معامله خوب پیدا و از آن سود کسب کنید

ما در این مقاله از سایت آکادمی ارزهای دیجیتال رضا شیرازی تلاش کردیم تا شما را با موضوع تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری آشنا کنیم امیدواریم این مقاله برای شما مفید و کاربردی بوده باشد و از خواندن آن لذت برده باشید به شما پیشنهاد میکنیم مقاله کیف پول ارزهای دیجیتال را نیز مطالعه کنید

فرق تریدر و سرمایه گذار

تا کنون در مجله فرادرس، مقالات و آموزش‌های متنوعی را در موضوع «فرق تریدر و سرمایه گذار» منتشر کرده ایم. در ادامه برخی از این مقالات مرتبط با این موضوع لیست شده اند. برای مطالعه هر مقاله، لطفا روی عنوان آن کلیک کنید.

برای فعالیت در بازارهای مالی، آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات آن ضروری است. اگرچه هرکدام از بازارهای مالی مثل بورس و ارزهای دیجیتال، عبارات و…

با فرادرس

آموزش‌های ویدئویی فرادرس

همراه شوید

سازمان علمی و آموزشی «فرادرس» (Faradars) از قدیمی‌ترین وب‌سایت‌های یادگیری آنلاین است که توانسته طی بیش از ده سال فعالیت خود بالغ بر ۱۲۰۰۰ ساعت آموزش ویدیویی در قالب فراتر از ۲۰۰۰ عنوان علمی، مهارتی و کاربردی را منتشر کند و به بزرگترین پلتفرم آموزشی ایران مبدل شود. فرادرس با پایبندی به شعار «دانش در دسترس همه، همیشه و همه جا» با همکاری بیش از ۱۸۰۰ مدرس برجسته در زمینه‌های علمی گوناگون از جمله آمار و داده‌کاوی، هوش مصنوعی، برنامه‌نویسی، طراحی و گرافیک کامپیوتری، آموزش‌های دانشگاهی و تخصصی، آموزش نرم‌افزارهای گوناگون، دروس رسمی دبیرستان و پیش دانشگاهی، آموزش‌های دانش‌آموزی و نوجوانان، آموزش زبان‌های خارجی، مهندسی برق، الکترونیک و رباتیک، مهندسی کنترل، مهندسی مکانیک، مهندسی شیمی، مهندسی صنایع، مهندسی معماری و مهندسی عمران توانسته بستری را فراهم کند تا افراد با شرایط مختلف زمانی، مکانی و جسمانی بتوانند با بهره‌گیری از آموزش‌های با کیفیت، به روز و مهارت‌محور همواره به یادگیری بپردازند. شما هم با پیوستن به جمع بزرگ و بالغ بر ۶۰۰ هزار نفری دانشجویان و دانش‌آموزان فرادرس و با بهره‌گیری از آموزش‌های آن، می‌توانید تجربه‌ای متفاوت از علم و مهارت‌آموزی تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار داشته باشید. مشاهده بیشتر

هر گونه بهره‌گیری از مطالب مجله فرادرس به معنی پذیرش شرایط استفاده از آن بوده و کپی بخش یا کل هر کدام از مطالب، تنها با کسب مجوز مکتوب امکان پذیر است.
© فرادرس ۱۴۰۱

سرمایه گذاری یا ترید ؟

سرمایه گذاری در مقابل معامله گری یا همان ترید تفاوت چیست؟

سرمایه گذاری و ترید دو روش کاملاً متفاوت برای تلاش برای سودآوری در بازارهای مالی است.

هم سرمایه گذاران و هم معامله گران از طریق مشارکت در بازار به دنبال سود هستند.

به طور کلی ، سرمایه گذاران از طریق خرید و نگهداری به دنبال بازده بیشتر در یک دوره طولانی هستند.

برعکس ، معامله گران از مزایای افزایش و نزولی بازارها برای ورود و خروج از موقعیت ها در بازه زمانی کوتاهتر بهره می برند و سودهای مکرر و کوچکتر می گیرند.

سرمایه گذاری رویکردی طولانی مدت به بازارها دارد و غالباً در مواردی مانند حساب بازنشستگی اعمال می شود.
معاملات شامل استراتژی های کوتاه مدت برای به حداکثر رساندن بازده روزانه ، ماهانه یا سه ماهه است.
سرمایه گذاران احتمالاً زیان های کوتاه مدت خود را از دست می دهند ، در حالی که معامله گران تلاش می کنند معامله هایی انجام دهند که بتواند به آنها کمک کند تا از نوسان بازارها به سرعت سود ببرند.

سرمایه گذاری

هدف از سرمایه گذاری ایجاد تدریجی ثروت در مدت زمان طولانی از طریق خرید و نگهداری سبدهای سهام ، صندوق های سرمایه گذاری ، اوراق قرضه و سایر ابزارهای سرمایه گذاری است.

سرمایه گذاران اغلب سود خود را از طریق ترکیب یا سرمایه گذاری مجدد سود در سهام به سهام های خود را افزایش می دهند.

سرمایه گذاری ها اغلب برای یک دوره از سالها یا حتی چند دهه برگزار می شوند و از مزایایی مانند سود ، سود سهام و تقسیم سهام در طول مسیر استفاده می کنند. در حالی که بازارها به طور اجتناب ناپذیری در حال نوسان هستند ، سرمایه گذاران روند نزولی را "منتهی می کنند" با این انتظار که قیمت ها دوباره برگردند و در نهایت خسارات بازیابی شوند. سرمایه گذاران معمولاً بیشتر درگیر مبانی بازار مانند نسبت قیمت به درآمد و پیش بینی مدیریت هستند.

هر کسی که بیمه بازنشتگی داشته باشد یا مقداری پول را به طور ماهانه در حسابی جمع اوری کند در حال سرمایه گذاری است ، حتی اگر به طور روزانه عملکرد دارایی های خود را ردیابی نکند. از آنجا که هدف رشد حساب بازنشستگی در طی دهه ها است ، نوسانات روزمره صندوق های سرمایه گذاری مختلف از رشد مداوم در یک دوره طولانی اهمیت کمتری دارد.

معامله گری یا ترید

معاملات یک تریدر شامل معاملات مكرر مانند خرید و فروش سهام ، كالاها ، جفت ارز یا سایر ابزارها می شود.

هدف این است که بازدهی کسب کنید که نسبت به سرمایه گذاری خرید و نگهداری بهتر باشد.

در حالی که ممکن است سرمایه گذاران با بازده سالانه 10 تا 15 درصد راضی باشند ، معامله گران ممکن است هر ماه به دنبال بازده 10 درصدی باشند.

سود تجارت از طریق خرید با قیمت کمتر و فروش با قیمت بالاتر در مدت زمان نسبتاً کوتاهی حاصل می شود.

عکس این نیز صادق است که در مواقع مختلف فرق می کند: سود تجاری می تواند از طریق فروش با قیمت بالاتر و خرید برای پوشش دادن در قیمت پایین تر (معروف به "Short") برای سود در بازارهای در حال سقوط باشد.

در حالی که سرمایه گذاران در حال خرید و نگهداری و منتظر موقعیت های کم سودتر هستند ، معامله گران و تریدر به دنبال کسب سود در یک بازه زمانی مشخص هستند و اغلب از یک دستور توقف ضرر محافظ برای بسته شدن خودکار موقعیت های از دست رفته در سطح قیمت از پیش تعیین شده استفاده می کنند.

معامله گران اغلب از ابزارهای تجزیه و تحلیل تکنیکال ، مانند میانگین متحرک و نوسانگرهای تصادفی برای یافتن تنظیمات معاملات با احتمال زیاد استفاده می کنند.

سبک یک معامله گر به بازه زمانی یا دوره نگهداری اشاره دارد که سهام ، کالاها یا سایر ابزارهای تجاری در آن خرید و فروش می شوند.

معامله گران به طور کلی در یکی از چهار دسته قرار می گیرند:

معامله گر موقعیت: موقعیت ها از ماه ها به سال ها برگزار می شود.
معامه گر سوینگ: موقعیت ها از روزها به هفته ها برگزار می شود.
معامله گر روز: موقعیت ها در طول روز فقط بدون موقعیت های یک شبه برگزار می شوند.
معامله گر Scalper: موقعیت ها برای چند ثانیه تا چند دقیقه بدون موقعیت یک شبه نگه داشته می شوند.

معامله گران معمولاً سبک تجارت خود را بر اساس عواملی از جمله اندازه حساب ، مدت زمانی که می توان به معاملات اختصاص داد ، سطح تجربه معامله گری، شخصیت و تحمل ریسک انتخاب می کنند.

در آخر به این اصل توجه داشته باشد که ، مدیریت سرمایه علت موفقیت دو گروه میتواند باشد.

ترید کردن و سرمایه‌گذاری: تعاریف و تفاوت‌ها

بازارهای مالی شامل طیف وسیع و متنوعی از روش‌های کسب سود است که افراد با توجه به برخی فاکتورها، یکی از روش‌ها را انتخاب می‌کنند. در بحث کسب درآمد از بازار، آشنایی کامل با اصول اولیه بسیار مهم است.

اغلب افراد مبتدی در درک اصطلاحات سرمایه گذاری و معامله‌گری دچار سردرگمی هستند که باید این مشکل را رفع کنند.

سرمایه‌گذار کسی است که سهام یا اوراق بهادار خود را برای مدت طولانی‌تری نگهداری می‌کند و یک بازیگر بلندمدت محسوب می‌شود. در حالی که معامله‌گر یا تریدر کسی است که سعی می‌کند از نوسان‌های موقتی قیمت کسب سود کند.

سرمایه گذاری چیست؟

بازار بورس مکانی برای قیمت‌گذاری و خرید و فروش سهام شرکت‌های عمومی، اوراق بهادار و… است.

سرمایه‌گذار با خرید سهام یک شرکت در واقع در مالکیت بخشی از شرکت (بسته به میزان سهامی که خریده است) شریک می‌شود.

سرمایه گذاری در بازار بورس یک رویکرد میان مدت تا بلند مدت در بازار است که در آن هدف سرمایه‌گذار کسب ثروت تدریجی از طریق سرمایه گذاری در ابزارهایی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، خرید و فروش سهام، اوراق بهادار، تشکیل سبد سهام و موارد دیگر است.

هدف سرمایه‌گذار در بورس، افزایش سرمایه در بلند مدت است.

در سرمایه گذاری، سرمایه‌گذار از طریق رشد قیمت سهام، دریافت سود سهام و … کسب درآمد می‌کند. علاوه بر این، در سرمایه گذاری، افراد نگران روندهای نزولی و نوسان‌های کوتاه‌مدت بازار نیستند، زیرا معتقدند که در آینده قیمت‌ها افزایش پیدا می‌کند. از آنجا که سهام‌داری یک سرمایه گذاری بلند تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار مدت است، افت موقت قیمت کاملاً طبیعی بوده و در نوسان‌های منفی به تنهایی جای نگرانی نیست.

در مقابل، سرمایه‌گذاران بیشتر نگران عوامل بنیادی بازار هستند و نه روندهای صعودی یا نزولی که هر روز تغییر می‌کنند. عوامل بنیادی بازار مانند نسبت قیمت تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار به سود (نسبت P/E) در بلند مدت مورد توجه سرمایه‌گذاران است.

معامله‌گری یا ترید چیست؟

معامله‌گری یا ترید (Trading) به معنای انجام خرید و فروش‌های مکرر و کوتاه‌مدت در بازارهایی مانند فارکس، بورس و ارزهای دیجیتال است.

ترید کردن در مقایسه با سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار در بورس نسبتاً کوتاه است و نوسان‌های جزئی روزانه اساس معاملات آن را تشکیل می‌دهد.

یکی از مهم‌ترین مزیت‌های ترید کردن در مقایسه با سرمایه گذاری ظرفیت کسب سود بیشتر است.

ترید کردن شامل معاملات پر ریسک، مکرر و کوتاه مدت است.

فرض کنید سرمایه‌گذاران بازار بورس سالانه حدود 30 درصد سود کسب کنند. در بازارهای پرنوسان، یک معامله‌گر بسته به استراتژی معاملاتی می‌تواند همان مقدار سود را در طول یک ماه به دست آورد.

اما در ترید کردن همه چیز به این سادگی‌ها نیست. ذات معامله‌گری نوسان‌های شدید و امکان از دست رفتن سرمایه است. ترید کردن همراه با ریسک بسیار زیاد است و اگر تریدر (معامله‌گر) اصول اولیه مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه را رعایت نکند ممکن است تحت تأثیر احساسات بازار تمام سرمایه خود را از دست بدهد.

ساده‌ترین روش کسب سود در ترید کردن، خرید یک سهم یا جفت ارز در قیمت پایین و فروختن آن در قیمت‌های بالاتر است. اما در این روش، برخلاف سرمایه گذاری، امکان کسب سود در روندهای نزولی هم وجود دارد. در واقع تریدر می‌تواند از طریق معاملات فروش استقراضی یا شورت (Short)، ارزها را در قیمت بالا فروخته و در قیمت پایین‌تر خریداری کند (البته این امکان هنوز در بازار بورس ایران فراهم نیست).

یکی دیگر از ویژگی‌های مهم بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتال امکان استفاده از اهرم یا لِورِج (Leverage) است. لوریج در واقع اعتباری است که صرافی یا کارگزاری به صورت رایگان در اختیار تریدر قرار می‌دهد و او می‌تواند با چندین برابر موجودی حسابش اقدام به معامله کند.

تفاوت‌های سرمایه‌گذاری در بورس و ترید کردن

میان دو روش سرمایه‌گذاری در بورس و ترید کردن چند تفاوت رایج وجود دارد که برجسته‌ترین آن‌ها شامل موارد زیر است:

1. تفاوت در فرصت‌های سودآور

مهم‌ترین تفاوت بین سرمایه‌گذاری در بورس و ترید کردن در رویکرد افراد برای پیدا کردن فرصت‌های سودآور در هر دو روش است.

در سرمایه‌گذاری در بورس، سرمایه‌گذار از تحلیل بنیادی (فاندامنتال) برای آشنایی با شرکت و ظرفیت رشد ارزش سهام در آینده استفاده می‌کند، در حالی که تریدرها بیشتر از تحلیل تکنیکال برای شناسایی فرصت‌های کسب سود از معاملات کمک می‌گیرند.

تحلیل بنیادی شامل تحلیل وضعیت مالی شرکت، سوابق مالی قبلی شرکت، تحلیل صنعتی که شرکت در آن فعالیت می‌کند و عملکرد کلی صنعت بر اساس شرایط کلان اقتصادی کشور و است.

در سوی مقابل، تحلیل تکنیکال دانش و هنر خواندن نمودارهای قیمت است که تحلیلگر به کمک آن فرصت‌های معاملاتی را شناسایی می‌کند. او این کار را با تحلیل روندهای آماری قیمت که نتیجه فعالیت‌های معاملاتی، مانند حرکت قیمت و حجم است انجام می‌دهد.

برخلاف تحلیل بنیادی که تلاش می‌کند ارزش اوراق و سهام را بر اساس نتایج مالی مانند فروش و درآمد ارزیابی کند، در تحلیل تکنیکال تحلیلگر بر مطالعه قیمت و حجم معاملات تمرکز می‌کند.

در ترید کردن، تحلیلگر از ابزارهای تحلیل تکنیکال برای بررسی تاثیر عرضه و تقاضا بر تغییرات قیمت، حجم و نوسانات دارایی پایه استفاده می‌کند. در تحلیل تکنیکال فرض بر این است که فعالیت‌های معاملاتی گذشته و تغییرات قیمت یک یک دارایی در گذشته می‌توانند نشانه‌های ارزشمندی از حرکت‌های قیمت در آینده باشند.

2. تفاوت‌های مربوط به ارزش زمانی و ریسک

یکی دیگر از تفاوت‌های مهم میان ترید و سرمایه‌گذاری مربوط به «زمان» است.

در سرمایه‌گذاری، افراد با مطالعه دقیق شرکت‌ها و نگهداری سهام آن‌ها برای مدت طولانی‌تر امیدوارند در درازمدت ارزش دارایی‌شان افزایش پیدا کرده و کسب سود کنند.

سرمایه‌گذاری در مقایسه با ترید کردن ریسک کمتری دارد و در مقابل ممکن است سود زیادی به همراه نداشته باشد.

یک مثال رایج از «سرمایه‌گذاری»، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است که شامل ریسک کمتر و سود کمتر است.

از نمونه‌های دیگر سرمایه‌گذاری می‌توان به خرید سهام، اوراق بهادار یا سبد سهام اشاره کرد که سرمایه‌گذار آن‌ها را برای مدت نسبتاً طولانی نگهداری می‌کند.

مدت زمان نگهداری دارایی‌ها در سرمایه‌گذاری بسته به استراتژی افراد ممکن است بسیار متفاوت و از چند ماه تا چند سال طول بکشد. همچنین، سرمایه‌گذاران معمولاً به نوسانات جزئی و روندهای کوتاه مدت بازار توجه نمی‌کنند.

در ترید کردن، افراد روندهای قیمتی روزانه و حتی کوتاه مدت‌تر یک ساعته شرکت‌ها را از نزدیک زیر نظر می‌گیرند تا رفتار قیمت در آینده نزدیک را پیش بینی کرده و بر اساس آن سود کسب کنند.

معامله‌گری در واقع یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت است و ممکن است شامل خرید و فروش یک دارایی در چند دقیقه تا یک ماه (بر اساس شرایط بازار) باشد.

این روش کسب درآمد به دلیل نوسانات بعضاً شدید قیمتی نسبت ریسک به پاداش بالایی دارد و از سوی دیگر، یک تصمیم اشتباه از سوی معامله‌گر می‌تواند ضررهای بزرگی برای او به همراه داشته باشد.

بیشتر افرادی که در بازارهای فارکس یا ارز دیجیتال فعالیت می‌کنند معامله‌گر هستند؛ در واقع آن‌ها یک جفت ارز یا ارز دیجیتال را زمانی که در کف قیمتی است خریداری کرده و زمانی که قیمت‌ها بالا رفت، آن را می‌فروشند و به سرعت از بازار خارج می‌شوند.

در رویکرد معامله‌گران نه تنها می‌توانند معاملات را به سرعت انجام دهند، بلکه در مقایسه با سرمایه‌گذاران بلندمدت امکان کسب درآمد بیشتری نیز دارند.

سؤالات متداول

در ادامه به مهمترین سوالات کاربران در این باره می‌پردازیم:

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری یک رویکرد بلندمدت است که هدف آن کسب ثروت تدریجی در بلند مدت با استفاده از طرح‌های سرمایه گذاری مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، خرید و فروش سهام، اوراق بهادار، سبد سهام و … است.

ترید کردن چیست؟

معامله‌گری یا ترید کردن یک فرآیند کوتاه‌مدت و پرنوسان است که شامل انجام معاملات مکرر بر اساس روندهای بازار است.

ترید کردن بهتر است یا سرمایه گذاری؟

به طور کلی نمی‌توان گفت کدام روش بهتر است و این بستگی به توانایی ریسک‌پذیری و صبر فرد دارد. سرمایه گذاری در بورس بلند مدت است و ریسک کمتری دارد، در حالی که ترید کردن کوتاه‌مدت و همراه با ریسک بیشتری است.

ترید یا سرمایه گذاری؟ امکان کسب سود در کدام روش بیشتر است؟

هر دو روش می‌توان سود تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار کسب کرد، اما معامله‌گرانی که استراتژی‌های سوددهی دارند اغلب در مقایسه با سرمایه‌گذاران سود بیشتری کسب می‌کنند.

سخن پایانی

سرمایه‌گذاری و معامله‌گری دو رویکرد رایج افراد برای کسب سود از بازارهای مالی است. از جمله مهم‌ترین تفاوت‌های سرمایه گذاری در بورس و معامله‌گری می‌توان به فرصت‌های سودآوری متفاوت و ریسک‌های مرتبط با گذشت زمان اشاره کرد.

سرمایه گذاری رویکردی بلند مدت است و ریسک کمتری به همراه دارد، در حالی که ترید کردن کوتاه‌مدت و همراه با ریسک بیشتر است. امکان کسب سود در هر دو روش وجود دارد، اما معامله‌گران موفق اغلب در مقایسه با سرمایه‌گذاران سود بیشتری را در مدت کوتاه‌تری کسب می‌کنند.

در یک کلام می‌توان گفت سرمایه گذاری در بورس بیشتر مناسب افرادی است که تحمل ریسک کمتری دارند و از سوی دیگر زمان کافی برای رصد کردن بازار و خیره شدن به نوسانات قیمت را ندارند. در مقابل، افرادی که ریسک‌پذیرتر بوده و به دنبال هیجان و کسب سودهای زیاد در مدت کوتاه هستند بهتر است به سراغ معامله‌گری بروند.

معامله‌گری موفق مستلزم تحلیل روزانه بازار و رعایت اصول مدیریت ریسک و سرمایه است.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود: