توکن دیفای چیست؟


کِشت سود روشی جدید در دیفای به‌منظور افزایش درآمد حاصل از وام‌دهی است.

توکن های دیفای چیست ؟

ماهیت غیرمتمرکز ارز دیجیتال همیشه یکی از نقاط اصلی فروش آن بوده است، اما تا زمانی که اتریوم راه اندازی شد، کاربردهای پیشرفته تر تمرکززدایی رایج نشد. این برنامه‌های کاربردی جدید، زمینه را برای تکامل سیستمی به نام تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) فراهم کردند. در ادامه با ما همراه باشید تا شما را با توکن های دیفای و فناوری پشتیبان آن آشنا کنیم.

دیفای چیست؟

این سیستم یک سیستم ناشناس است که تراکنش های مالی سنتی را بدون استفاده یا دخالت یک واسطه یا نهاد حاکم تکمیل می کند. دیفای به جای استفاده از یک شخص ثالث خنثی، از یک برنامه کاربردی و از طریق فناوری بلاک چین، که به عنوان پروتکل دیفای نیز شناخته می شود، برای اتصال مستقیم کاربران استفاده می کند. توکن های دیفای و سایر محصولات و قراردادهای هوشمند آن، اجرای این توافقات را حفظ می کنند. در حالی که امکان ساخت برنامه های دیفای بر روی سایر بلاک چین ها وجود دارد، اتریوم محبوب ترین و در دسترس ترین این بلاک چین ها در سال ۲۰۲۱ است.

محبوبیت دیفای به سرعت در سال‌های ۲۰۲۰ و ۲۰۲۱ افزایش یافت. ارزش دارایی‌های متصل به قراردادهای دیفای، که به عنوان ارزش کل قفل شده شناخته می‌شود، از حدود ۶۹۷ میلیون دلار در ابتدای سال ۲۰۲۰ به بیش از ۸۵ میلیارد دلار در آگوست ۲۰۲۱ افزایش یافت.

قرارداد هوشمند چیست؟

قراردادهای هوشمند این امکان را برای کاربران فراهم می کند که برنامه های دیفای را در بالای بلاک چین ایجاد کنند. قراردادهای هوشمند، پروتکل های تراکنشی یا برنامه های رایانه ای هستند که به طور خودکار در هنگام وقوع رویدادهای مرتبط با توافقنامه اجرا می شوند. اتریوم ارتباط نزدیکی با دیفای دارد زیرا مبتنی بر در نظر گرفتن قراردادهای هوشمند کدگذاری شده است.

چرا توکن های دیفای مهم است؟

انتقال اجتماع به دور از امور مالی سنتی و متمایل به سمت دیفای، تغییری اساسی در شیوه‌ های تعامل ما با انواع ارز ایجاد می‌ کند. اغلب ده ها شخص ثالث در امور مالی شما دخیل هستند. ما ارز فیات را نزد مؤسسات مالی ذخیره می کنیم و از طریق بانک ها و صرافی های سنتی ارز فیات را به صورت دیجیتالی به دوستان و خانواده منتقل می کنیم. استفاده از این فرآیندها می تواند زمان بر و به طور بالقوه پرهزینه باشد زیرا اغلب شامل هزینه های تراکنش است. استفاده از دیفای و توکن های دیفای این آسیب‌ پذیری‌ ها یا ناراحتی‌ هایی را ندارد.

توکن های دیفای

چرا دیفای با امور مالی سنتی متفاوت است؟

امور مالی سنتی بسیار منظم است، ولی اغلب مقدار زیادی کارمزد دریافت می کند. در حالی که ما آشکارا آشنایی بیشتری با امور مالی سنتی داریم، دیفای موارد زیر را ارائه می دهد:

  • سطوح بسیار بالاتری از استقلال در معاملات.
  • هیچ مجوزی برای انجام معاملات مورد نیاز نیست و معاملات را می توان بدون دوره های انتظار انجام داد.
  • شفافیت بهتر در معاملات و کارمزدها
  • اعتماد بیشتر به خود فناوری در مقابل واسطه هایی مانند موسسات بانکی

با این حال، این امتیازات بدون خطر بالقوه ارائه نمی شوند. دیفای هنوز یک حوزه جدید است، و توکن های دیفای کمتر خصوصی است زیرا تراکنش ها در بلاک چین غیرمتمرکز عمومی قابل مشاهده هستند.

برای استفاده از توکن های دیفای چه برنامه ای استفاده می شود ؟

امور مالی غیرمتمرکز در حال حاضر شامل ده‌ ها کاربرد مالی مختلف است و در سال‌ های آینده ناگزیر توسعه خواهند یافت. تنها محدودیتی که دیفای دارد این است که قرارداد هوشمند خیلی خوب ساخته شده است. مردم حتی از قراردادها برای ایجاد بازارهای پیش بینی شده استفاده می کنند که در آن کاربران می توانند در مواردی مانند رویدادهای ورزشی و نتایج انتخابات شرط بندی کنند. پلی مارکت یکی از نمونه های بازار پیش بینی است.

برخی از مهم ترین خدمات مدرن دیفای و برنامه های غیرمتمرکز عبارتند از:

  • سکه
  • استیبل کوین ها
  • توکن های دیفای
  • کیف پول
  • نقدینگی، استخراج و سهام
  • تجارت
  • قرض گرفتن، وام دادن، و پس انداز

سکه های قابل استفاده در دیفای

بلاک چین‌ هایی ظاهر می‌ شوند که می‌ توان از آنها در فضای دیفای استفاده کرد، معمولاً این بلاک چین ها سکه‌ های خود را برای تشویق مردم به استفاده از این پلتفرم در اختیار مردم قرار می دهند. برخی از محبوب ترین سکه ها عبارتند از:

  • اتر (ETH)
  • کاردانو (ADA)
  • سولانا (SOL)
  • پولکادوت (DOT)

استیبل کوین ها

اکثر ارزهای دیجیتال دارای نوسانات و ریسک اصلی است، زیرا نوسانات قیمت رایج است. استیبل کوین ها محبوب ترین راه حل برای نوسانات در اکوسیستم فعلی دیفای هستند. ارزش این نوع ارزها به نسبت ارزش یک دارایی اساسی، مانند ارز فیات یا سایر کالاهای مبادله ای ثابت است. در نتیجه، بعید است که ارزش استیبل کوین به زیر ارزش دارایی که به آن وابسته است کاهش یابد. به همین دلیل می توان گفت نوسانات کمتری در ارزش استیبل کوین وجود دارد.

توکن های دیفای

توکن‌های دیفای دارایی مشابه سکه‌ ها و ارزهای دیجیتال هستند. به طور کلی می توان گفت توکن ها نوعی ارز دیجیتال هستند، با این تفاوت که توکن ها بر روی یک بلاک چین از قبل موجود ایجاد می شوند. به عنوان مثال، سکه اتریوم، اتر است، در حالی که توکن هایی مانند یونی سواپ و کمپوند ارزهای دیجیتال غیربومی هستند که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده اند.

توکن ها دارای انواع مختلفی هستند که عبارتند از :

  • توکن های پرداخت
  • توکن های حاکمیتی
  • توکن های ابزار و …

NFT یا توکن های غیرقابل تعویض دیفای چیست؟

توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) مبتنی بر پلتفرم دیسنترالند نوع منحصر به‌ فردی از توکن‌ های دیفای هستند که چیزی با ارزش مانند آهنگ، قطعه هنری یا ویدیو را نشان می‌ دهند. آنها یک دارایی مصنوعی هستند و به عنوان مشتقاتی شناخته می شوند که ارزش خود را از یک دارایی پایه می گیرد و به جای استفاده از قرارداد، رابطه را نشانه گذاری می کند. NFT ها راهی برای نشان دادن مالکیت از طریق بلاک چین هستند.

این توکن های غیرقابل تعویض دیفای مانع از مشاهده یا دسترسی افراد دیگر به شی اصلی نمی شوند، اما هیچ کس دیگری نمی تواند از این نوع توکن ها کپی کند. توکن های غیرقابل تعویض دیفای به سازندگان اجازه می دهد تا هر زمان که شخصی هنر خود را می فروشد، حق امتیاز تعیین کنند.

توکن های دیفای و NFT

کیف پول توکن های دیفای

بسیاری از تراکنش‌ های کریپتو همچنان تحت چتر مالی متمرکز قرار دارند، زیرا میانگین نشان می دهد صرافی ارز دیجیتال متمرکز بسیار محبوب است و از شخص ثالث برای انجام تراکنش‌ ها استفاده می‌ کند. اگر اولین دارایی دیجیتال خود را بخرید و کیف پول ارز دیجیتال، کلید را به جای شما نگه دارد، متوجه خواهید شد که با یک صرافی متمرکز سروکار دارید.

در کیف پول‌ توکن های دیفای مانند کیف پول متا مارکت و کیف پول کوین بیس، شما مالک رمزارز خود هستید، اما مسئول کلیدهای خصوصی نیز خود شما هستید و کلیدهای خصوصی به شما امکان دسترسی به کیف پول را می دهد. توجه داشته باشید، در یک کیف پول دیفای، اگر کلیدها را گم کنید، نمی توانید مانند دریافت رمز عبور جدید از یک کیف پول متمرکز، یک رمز جدید درخواست کنید.

ماینینگ یا استخراج توکن های دیفای

استخراج توکن های دیفای یا استخراج نقدینگی را نباید با استخراج اثبات کار محبوب‌ اشتباه گرفت. استخراج نقدینگی شامل جفت کردن دارایی‌ های دیجیتال، اعم از سکه یا توکن ها مانند اتریوم و دیفای می باشد که آن ها را در یک استخر نقدینگی ذخیره می کنند، بنابراین سایر کاربران دیفای نقدینگی لازم برای تسهیل معاملات بین این دو را دارند. یعنی شما برای سرمایه گذاری خود بازگشتی دریافت خواهید کرد و به سایر کاربران پلت فرم نقدینگی لازم برای تکمیل تراکنش های خود را می دهید.

فارمینگ عملکرد

تعقیب بازده با پرش بین استخرها به عنوان کشاورزی بازده شناخته می شود

استیکینگ توکن های دیفای

استیکینگ راهی برای مشارکت در الگوریتم اجماع در یک اکوسیستم اثبات سهام است، این روش شباهت زیادی با نحوه ایجاد بلوک‌ های جدید توسط ماینرها در یک سیستم اثبات کار، دارد. هر دو راه هایی برای اعتبارسنجی بلاک چین هستند، اما این روش قدرت استخراج را بر اساس سهام مالکیت و درصد سکه ای که مالک به دست می آورد، در نظر می گیرد و به انرژی محاسباتی بسیار کمتری نسبت به اثبات کار نیاز دارد.

تجارت توکن های دیفای

اپلیکیشن‌ های معاملاتی توکن های دیفای به کاربران اجازه می‌دهند بدون استفاده از یک صرافی متمرکز، در معاملات و سرمایه‌ گذاری رمزارزها شرکت کنند. در حال حاضر، بیشتر معاملات ارزهای دیجیتال مانند معاملات سهام متمرکز است. کوین بیس، بایننس و کراکن همگی صرافی های متمرکز هستند.

صرافی غیرمتمرکز یک بازار رمزنگاری است که برای انجام معاملات صرفاً به فناوری قراردادهای هوشمند و بلاک چین متکی است که به کاربران امکان می دهد مستقیماً با یکدیگر خرید و فروش کنند.

قرض گرفتن، وام دادن و پس انداز

قراردادهای هوشمند به شما اجازه می دهند ارز دیجیتال خود را بدون استفاده از واسطه قرض کنید و وام دهید، که بسیاری از خطرات موجود در وام دهی سنتی را از بین می برد. به عنوان مثال، اگر وام گیرنده به تعهدات خود در یک وام فوری عمل نکند، وام دهنده او می تواند وجوه خود را پس بگیرد. بنابراین، وثیقه در بسیاری از موقعیت های وام دهی توکن های دیفای غیر ضروری است.

حساب‌ های پس‌ انداز دیفای مشابه حساب‌ های پس‌انداز سنتی عمل می‌کنند، اما نرخ بهره بسیار بالاتری را ارائه می‌دهند. شما می‌توانید نرخ بهره را در زمان حال تماشا کنید، اما معمولاً نرخ بهره بسته به پلت فرم روزانه، هفتگی یا ماهانه پرداخت می‌شود.

چگونه پروژه‌های مناسب سرمایه گذاری در دیفای را شناسایی کنیم؟

به دلیل فرصت‌های زیاد سرمایه گذاری و کسب درآمد در حوزه DeFi، این بخش از بازار ارزهای دیجیتال مورد توجه فعالان بازار قرار گرفته است. به دلیل ارتباط مستقیم با کسب درآمد، حوزه دیفای بستر مناسبی برای کلاهبرداری است. همچنین پروژه‌های بسیاری حضور دارند که ارزش سرمایه گذاری را ندارند. هدف ما در این مقاله این است که اطلاعاتی را در مورد پروژه‌های ضعیف که ارزش سرمایه گذاری ندارند و همچنین پروژه‌هایی که مستقیم یا غیرمستقیم به دنبال کلاهبرداری از افراد هستند را ارائه دهیم.

در ابتدا باید بدانیم دیفای چیست؟

دیفای ( Defi) اکوسیستمی متشکل از برنامه‌ها و پروتکل‌هایی است که محصولات اقتصادی خود را به صورت غیرمتمرکز ارائه می‌دهند. دریافت و اعطای وام، تبادل ارزهای دیجیتال، وام بدون وثیقه از جمله این محصولات اقتصادی است. به دلیل غیرمتمرکز بودن، اشتباه کردن در حوزه دیفای قابل بخشش نیست و ممکن است باعث نابودی سرمایه افراد شود.

در حوزه امور مالی غیرمتمرکز هیچ راه و روشی برای بازگرداندن دارایی به سرقت رفته نیست. همچنین به دلیل مشخص نبودن هویت افراد، نمی‌توان افراد کلاهبردار و مخرب را شناسایی کرد و آنها را از فعالیت در سیستم محروم کرد. با این حال، اگر با این حوزه آشنا شوید و شناخت خود را از این حوزه عمیق‌تر کنید، احتمال افتادن در دام کلاهبرداران کاهش می‌یابد.

پارامترهای سرمایه گذاری دیفای

حوزه امور مالی غیرمتمرکز به سرعت در حال پیشرفت است. روزانه پروژه‌های جدیدی با ایده‌های نوین در این حوزه ظهور می‌کند که فقط باید دنبال‌کننده این حوزه باشید تا از ایده آن مطلع باشید. فعالیت در حوزه امور اقتصادی غیرمتمرکز نیازی به دریافت مجوز از هیچ نهادی نداشته و فضایی کاملا آزاد برای فعالیت توسعه‌دهندگان و البته کلاهبرداران است. کسی نمی‌تواند مانع از فعالیت این افراد شود و تنها باید کاربر تحلیل و ارزیابی شخصی خود را داشته باشد. اما برای ارزیابی شخصی باید چه عواملی را مدنظر قرار دهیم؟ در ادامه این پارامترها را معرفی خواهیم کرد.

۱. هدف پروژه چیست؟

اولین سوالی که باید از خود بپرسید این است که این پروژه DeFi به چه هدفی ایجاد شده است؟ ایده اصلی آن چیست و به دنبال ارائه چه خدمتی است؟ چه مشکل و کمبودی را رفع می‌کند؟ آیا هدفی که به دنبال رفع آن است، واقعا یک نیاز اساسی است؟

بسیاری از پروژه‌های جدیدی که در بازار معرفی می‌شوند و مدعی هستند که ایده جدیدی را معرفی کرده‌اند، واقعا ایده جدیدی ندارند و همان ایده پروژه‌های قبلی را اجرا می‌کنند. حتی ممکن است کدهای این پروژه جدید، صددرصد کپی از کدهای پروژه‌های قدیمی باشد و واقعا ایده نوینی را ارائه ندهد. اگر از بازار و ایده‌های سایر پروژه‌ها اطلاع نداشته باشید، ممکن است در دام تبلیغات این پروژه بیافتید. پس در مواجهه با یک پروژه جدید، به دنیال نوآوری ارائه شده و ایده اصلی آن پروژه باشید؛ اگر ایده اصلی آن تکراری و کپی از پروژه‌های قدیمی است، چه دلیلی برای رشد آن وجود دارد؟ ایا پروژه تمایزی نسبت به پروژه‌های قبلی خود ایجاد کرده است؟ اگر پاسخ منفی است؛ چه دلیلی برای رشد این پروژه وجود دارد؟

برای دستیابی به این اطلاعات مطالعه وایت پیپر و مقالاتی که توسط تیم توسعه‌دهنده در شبکه‌های اجتماعی مانند Medium ارائه می‌شود را به دقت مطالعه کنید. اگر در وایت پیپر پروژه ایده جدیدی نیافتید، نسبت به سرمایه گذاری در این پروژه دیفای بسیار احتیاط کنید.

۲. فعالیت توسعه‌دهندگان پروژه را رصد کنید

عمده پروژه‌های فعال در حوزه دیفای یک پروژه متن باز هستند. کدهای استفاده شده در این پروتکل‌ها به صورت شفاف در دسترس عموم مردم قرار دارد. این پروژه‌ها عموما توسعه‌دهندگانی دارند که وظیفه پیشبرد اهداف پروژه را بر عهده دارند. تمام این فعالیت‌ها عموما در گیت هاب پروژه نمایان است. فعالیت این توسعه‌دهندگان را بررسی کنید.

اگر در حوزه کدنویسی دانشی دارید، حتما شخصا کدهای پروژه را بررسی کنید. ببینید دقیقا این پروژه از چه المان‌هایی استفاده کرده است. فعالیت توسعه‌دهندگان و کدنویسان پروژه را به دقت زیر نظر بگیرید. آیا توسعه‌دهندگان این پروژه به صورت مداوم فعالیت دارند یا به ندرت به پروژه خود سر می‌زنند؟

برای انجام این ارزیابی وارد سایت پروژه شوید. در سایت اصلی پروژه به دنبال گزینه Developers بگردید و وارد Github پروژه شوید. هر آنچه نیاز دارید در این صفحه قرار دارد. در قسمت Repositories پروژه، تمام فعالیت‌هایی که توسعه‌دهندگان و برنامه‌نویسان بر روی این پروژه انجام می‌دهند را مشاهده خواهید کرد. اگر برنامه‌نویسان و توسعه‌دهندگان بر روی یک پروژه فعالیت کمی دارند، در سرمایه گذاری بر روی این پروژه دیفای احتیاط کنید.

۳. بازرسی قرارداد هوشمند

آیودیت (Audit) کردن یک قرارداد هوشمند به معنی بررسی کدهای قرارداد هوشمند است. زمانی که یک قرارداد هوشمند اجرا شود، دیگر کسی قادر به کنترل آن نیست و تمام کارها بر اساس الگوریتمی که در کدهای آن استفاده شده، صورت می‌گیرد.

بیشتر پروژه‌ها پیش از راه‌اندازی پروژه، کدهای آن را در اختیار برخی شرکت‌ها قرار داده و آن شرکت‌ها کدها را بازرسی می‌کنند. عبور یک پروژه دیفای از این فیلتر، قابلیت اعتماد بالاتری را تامین می‌کند. عبور یک پروژه از بازرسی کدهای قرارداد هوشمند، ایمن بودن پروژه را تا حد زیادی تضمین می‌کند. اما دقت کنید که هیچ ضمانت صددرصدی در این حوزه وجود ندارد. بسیاری از پروژه‌های مطرح بازار علی رغم داشتن ایده‌های خوب، تیم توسعه قوی و عبور از بازرسی کدهای قرارداد هوشمند، هک شده و بخشی از دارایی خود را از دست داده‌اند. حتما این نکته را در مورد پروژه Defiبررسی کنید، پروژه‌ای که کدهای آن بازرسی نشده، ریسک بسیار بالایی دارد.

نکته مهم این است که حسابرسی کدهای یک پروژه هزینه نسبتا بالایی دارد. پروژه‌هایی که به دنبال کلاهبرداری بوده و یا ارزش سرمایه گذاری ندارند عموما راضی به پرداخت این هزینه نمی‌شوند. اما داشتن تاییدیه حسابرسی کدهای یک پروژه به معنی صددرصد ایمن بودن آن پروژه نیست.

۴. تیم پروژه را بشناسید

تمام دنیا، بازار ارزهای دیجیتال را با بیت کوین می‌شناسند. ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین است که هیچ کس از هویت واقعی او اطلاعی ندارند. هرچند مشخص نبودن هویت واقعی تیم یک پروژه در نگاه اول نکته منفی به نظر می‌رسد، اما بسیاری در پاسخ خواهند گفت که هویت خالق بیت کوین نیز مشخص نیست. سوال اصلی اینجاست که آیا مشخص نبودن هویت تیم یک پروژه دیفای نکته‌ای منفی است؟

ماجرای بیتکوین و مشخص نبودن هویت ساتوشی ناکاموتو را نباید با سایر پروژه‌ها مقایسه کرد. مشخص نبودن هویت تیم توسعه یک پروژه ریسک سرمایه گذاری را افزایش خواهد داد. اما این به معنی کلاهبرداری بودن آن پروژه نیست. برای مثال هویت خالق پروتکل سوشی سواپ نیز مشخص نیست و این پروژه یکی از شبکه‌های موفق در حوزه DeFi است. اما این نکته فرصت خوبی برای کلاهبرداران است که به پیروی از پروژه‌هایی مثل سوشی سواپ هویت خود را پنهان کنند و از این فرصت نهایت استفاده را بکنند. اما بررسی تیم توسعه یک پروتکل و ارزیابی سوابق کاری آنها دید خوبی نسبت به یک پروژه می‌دهد.

برای بررسی سوابق کاری تیم توسعه پروژه، وارد سایت اصلی پروژه شوید. در صورتی که تیم پروژه مشخص باشد، اطلاعات اعضای تیم یا موسس آن در سایت نشان داده می‌شود. اسم تک تک اعضای تیم را در گوگل جستجو کنید. توییتر و لینکدین اعضای تیم را بررسی کنید. سوابق تحصیلی، سوابق شغلی هر یک را به دقت مطالعه کنید. تیمی که در گذشته پروژه‌های موفقی را راه‌اندازی کرده، احتمالا این پروژه را نیز با موفقیت راه‌اندازی خواهد کرد.

۵. ابعاد اقتصادی توکن‌های پروژه را بررسی کنید

فارغ از ابعاد فنی پروژه، نکته بسیار مهم در مورد بررسی ارزش سرمایه گذاری بر روی یک رمز ارز، برنامه عرضه و توزیع توکن‌ها آن است. پروژه‌ای که عمده توکن‌های آن در دست تیم پروژه است، نکته منفی برای بازار توکن‌های آن به شمار می‌رود. کنترل قیمت چنین توکنی در دست هولدرهای بزرگ آن است. پروژه‌ای که ۶۰ درصد توکن‌های آن در اختیار تیم پروژه قرار دارد، به مراتب سرمایه گذاری خطرناک‌تری در مقایسه با پروژه‌ای است که ۲۰ درصد توکن‌هایش در اختیار تیم توسعه آن است.

ریپل مثالی خوبی برای نشان دادن اهمیت این موضوع است. Jed McCaleb هم‌بنیانگذار ریپل، پس از چند سال فعالیت در شبکه ریپل تصمیم به خروج از این شبکه گرفت و از آن سال به صورت مداوم دست به فروش کوین‌های XRP خود زده است. فشار فروش ایجاد شده در اثر عرضه سنگین جد مک کالب همیشه به عنوان یکی از مهم‌ترین عوامل در عدم رشد قیمت این رمز ارز معرفی می‌شود. در مورد پروژه‌های دیفای به دلیل پایین بودن مارکت کپ یا حجم معاملات آنها، این مسئله تاثیر بیشتری بر قیمت خواهد داشت.

یکی از مثال‌ها پروژه چین لینک و توکن LINK است. بیش از ۵۰ درصد توکن‌های LINK در اختیار تیم پروژه است. این نکته به خودی خود ایرادی ندارد؛ اما باید توجه داشته باشید که اگر بنا به هر دلیلی تیم پروژه تصمیم به فروش دارایی خود بزنند، فشار فروش به قدری افزایش خواهد یافت که هیچ خریداری قدرت مقابله با آن را ندارد.

عموما پروژه‌ها توکن‌های خود را به صورت تدریجی و در یک بازه زمانی چند ساله عرضه می‌کنند. نرخ روزانه عرضه یک توکن را محاسبه کنید. کاربرد و موارد استفاده از آن را نیز بررسی کنید. مقایسه این دو عدد، کمک زیادی به تعادل میان عرضه و تقاضای یک توکن به شما خواهد داد. اگر ارتباط میان عرضه و تقاضا در بازار یک توکن، تعادل نداشته باشد و عرضه بسیار بیشتر از تقاضا باشد، افت قیمت سرنوشت محتوم آن توکن خواهد بود

صرافی ارز دیجیتال و کیف پول ایران ترید از سال 1395 فعالیت خود را در زمینه تحلیل و آموزش ارز دیجیتال و از سال 1398 فعالیت خود را در زمینه مبادله ارز های دیجیتال با هدف فراهم کردن بستری امن و سریع برای خرید و فروش و نگهداری ارز های دیجیتال شروع به کار کرده است

ساعات پاسخگویی:

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان خرید و فروش :

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان احراز هویت :

همه روزه حتی ایام تعطیل 24 ساعت شبانه روز

آدرس

دفتر تهران : تهران ضلع شمالی بزرگراه ارتش -نرسیده به مینی سیتی -بعد از کوچه خسرو -جنب بانک پاسارگاد-پ113 -ط4 -واحد غربی |

اطلاعیه ها

دسترسی سریع

ارتباط با ما

صرافی ارز دیجیتال | کیف پول ارز دیجیتال | ایران ترید | بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال را به صورت لحظه‌ای مشاهده و مبادله کنید

امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای چیست؟ و چگونه کار می کند؟

defi چیست

یکی از حوزه‌های مشهور و مطرح در صنعت ارزهای دیجیتال، امور مالی غیرمتمرکز (decentralized finance) یا دیفای (DeFi) است. دیفای به هر نوع خدمات مالی گفته می‌شود که با استفاده از قراردادهای هوشمند (smart contracts) انجام می‌شود.

قراردادهای هوشمند توافق‌نامه‌هایی خودکار و بدون نیاز به واسطه (مانند بانک یا وکیل) هستند که به جای واسطه‌های سنتی، از فناوری آنلاین بلاک چین استفاده می‌کنند. از سپتامبر ۲۰۱۷ (شهریور ۹۶) تاکنون (اواخر مهر ۹۹)، ارزش قفل‌شده در حوزه دیفای از ۲.۱ میلیون دلار به حدود ۶.۵ میلیارد دلار است.

اما علت علاقه روزافزون افراد به این حوزه چیست؟ در ادامه این مقاله، نگاهی کامل به نحوه کارکرد، کاربردها، مزایا و معایب حوزه امور مالی غیرمتمرکز می‌پردازیم.

امور مالی غیرمتمرکز به زبان ساده

امور مالی غیرمتمرکز را در معنای کلی می‌توان ادغام سرویس‌های سنتی بانک‌داری با فناوری‌های غیرمتمرکزی همچون ارزهای دیجیتال و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (Decentralized Applications) یا به‌اختصار دپ (dApps) دانست.

در معنای فنی‌تر، امور مالی غیرمتمرکز را می‌توان ادغام تمام محصولات غیرمتمرکز، همچون دارایی‌های دیجیتال، قراردادهای هوشمند، پروتکل‌ها و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز با هدف ارائه خدماتی دانست که پیش از این، به شکل متمرکز انجام می‌شدند.

برای ورود بیشتر به جزئیات امور مالی غیرمتمرکز می‌توانیم نگاهی به سیستم اقتصادی سنتی داشته باشیم. در سیستم مالی و بانکداری سنتی، یک مرجع اصلی، مانند دولت‌ها و بانک‌های مرکزی، در هسته وجود دارد.

در این سیستم، فرد باید به دولت حاکم برای حفظ ارزش پول ملی، به بانک‌ها برای حفظ سرمایه واریزشده و به شرکت‌های عمومی برای ارائه بهترین بازده سرمایه‌گذاری اعتماد داشته باشد. حال آن که، تاریخ در بسیاری موارد، از جمله بحران مالی سال ۲۰۰۸ یا بحران اقتصادی فعلی در زمانه شیوع کرونا، نشان داده است که با حذف این وابستگی و اعتماد، افراد راحت‌تر می‌توانند از حاصل دست‌رنج خود سود ببرند.

اصلی‌ترین هدف امور مالی غیرمتمرکز، ایجاد سیستمی اقتصادی همتابه‌همتا و بدون نیاز به واسطه است.

اصلی‌ترین هدف امور مالی غیرمتمرکز، ایجاد سیستمی اقتصادی همتابه‌همتا و بدون نیاز به واسطه است.

آغاز به کار بیت کوین در سال ۲۰۰۸، گام اول برای حذف وابستگی افراد به مراجع مرکزی بود و امور مالی غیرمتمرکز تلاش دارد تا با پیش‌برد این اصل، سیستم‌های اقتصادی را خودکفا و خودبسنده کند.

هدف امور مالی غیرمتمرکز ایجاد سیستمی باز و «بدون نیاز به مرجع قابل‌اعتماد» برای همه افراد است. امور مالی غیرمتمرکز به همه اجازه می‌دهد تا مسئولیت و کنترل دارایی‌های خود را بدون نیاز به واسطه، بر عهده بگیرند و به هیچ مرجع دیگری، اجازه تصمیم‌گیری در مورد اموال شخصی خود را ندهند.

نمونه‌هایی از کاربرد امور مالی غیرمتمرکز

دیفای می‌تواند جایگزین هرگونه سرویس مالی فعلی شود و البته، ویژگی فوق‌العاده تمرکززدایی را نیز وارد سیستم‌ها کند. در ادامه به برخی از کاربردهای شگفت‌انگیز امور مالی غیرمتمرکز در خدمات بانک‌داری و مالی اشاره خواهیم کرد.

وام‌‌ گرفتن و وام ‌دادن

در سال ۲۰۲۰، شاهد رونق بیشتری در فضای دیفای و کوین‌های مرتبط با این حوزه بودیم. درواقع، اکثر این کوین‌ها روی پلتفرم‌های مالی اجرا می‌شوند که می‌توانید از آن ها برای قرض‌دادن کوین‌های خود، سود و بهره دریافت کنید.

این پلتفرم‌ها از امور مالی غیرمتمرکز برای یافتن وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان و ارتباط این دو گروه با یکدیگر استفاده می‌کنند. این مسئله نیازمند استفاده از قراردادهای هوشمند است که اغلب روی شبکه اتریوم اجرا می‌شوند.

بنا به ماهیت غیرمتمرکز این سیستم، کاربر نیازی به احراز هویت و تأیید نام، تاریخچه مالی یا سایر موارد ندارد. وثیقه کاربر (دارایی‌های قفل‌شده فرد برای ورود به پلتفرم‌های وام‌دهی) برای ارائه یا دریافت وام کافی است.

از جمله برجسته‌ترین پلتفرم‌های وام‌دهی می‌توان به کامپاند (Compound) و آوی (Aave) اشاره کرد که کاربران آن‌ها می‌توانند با استفاده از روش توکن دیفای چیست؟ وام‌دادن، درآمد غیرفعال (passive income) کسب کنند.

کِشت سود

از جمله سایر انواع وام‌دهی، می‌توان به کِشت سود (yield farming) اشاره کرد. این روش که به‌علت پیچیدگی معاملاتی، بیشتر مورد کاربرد معامله‌گران حرفه‌ای قرار می‌گیرد، ریسک بالا و البته سود بیشتری نسبت به سایر انواع سرمایه‌گذاری در دیفای دارد.

معامله‌گرها با برآورد دقیقی از احتمال بازده، می‌توانند از روش کِشت سود برای کسب سود ثابت یا متغیر از توکن‌های دیفای در پلتفرم‌های مختص کشت سود و محبوب‌ترین استخرهای نقدینگی همچون کامپاند، سینتتیکس (Synthetix) و کازموس (COSMOS) استفاده کنند.

استخرهای نقدینگی (liquidity pools)، استخرهایی از توکن‌ هستند که در قراردادهای هوشمند قفل می‌شوند. این استخرها تسهیلات مالی بیشتری در اختیار معامله‌گرها قرار می‌دهند و با تأمین نقدینگی، به رونق معاملات در پلتفرم‌های غیرمتمرکز کمک می‌کنند.

کِشت سود روشی جدید در دیفای به‌منظور افزایش درآمد حاصل از وام‌دهی است.

کِشت سود روشی جدید در دیفای به‌منظور افزایش درآمد حاصل از وام‌دهی است.

صرافی‌های غیرمتمرکز

در این روزها، یکی از محورهای اصلی فضای امور مالی غیرمتمرکز ایجاد صرافی‌هایی است که در آن کاربرها بتوانند، بدون نیاز به پلتفرم مرکزی، به ‌سادگی ارزهای دیجیتال خود را بخرند یا بفروشند. صرافی‌های غیرمتمرکز (decentralized exchanges)، یا به‌اختصار DEX، می‌توانند راهی برای ارتباط همتابه‌همتای خریداران با فروشندگان باشند.

نکته جالب اینجا است که این نوع پلتفرم، با حذف واسطه مرکزی، به نفع هر دو طرف کار می‌کند. زیرا برخلاف سیستم‌های اقتصادی متمرکز، هیچ‌کدام نیازی به پرداخت کارمزد به پلتفرمی واحد و مرکزی ندارند.

همچنین اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز نیز با صرافی‌های غیرمتمرکزی، همچون صرافی محبوب یونی‌سواپ (Uniswap) و بلنسر (Balancer)، همکاری می‌کنند تا کاربران بتوانند به ‌راحتی به مبادله ارزهای دیجیتال با استراتژی مورد نظر خود دسترسی داشته باشند.

پیش‌بینی و شرط ‌بندی

بازارهایی برای پیش‌بینی وقایع آتی، مانند انتخابات، یا شرط ‌بندی روی موارد مختلف از جمله کاربردهای پرطرفدار حوزه دیفای هستند. هدف بازارهای پیش‌بینی در امور مالی غیرمتمرکز، آگر (Augur) و پول‌توگدر (PoolTogether)، ارائه انواع روش‌های پیش‌بینی و شرط ‌بندی، به ‌صورت توکن دیفای چیست؟ همتا به‌ همتا بین کاربران و حذف واسطه‌های معمول در این بازارها است.

هدف این بازارها، شرط‌بندی و کسب سود از طریق پیش‌بینی و شرط ‌بندی است و به دلیل غیرمتمرکزبودن و عدم تبعیت از قوانین معمول، می‌تواند سود بیشتری نصیب کاربران کند.

مبادله‌ دارایی‌های واقعی

برخی از پلتفرم‌های دیفای، همچون پلتفرم سینتتیکس، به کاربران اجازه می‌دهند تا دارایی‌های ملموس و واقعی همچون فلزات گرانبها را معامله کنند. با گسترش چشم‌انداز دیفای، به‌طور مستمر قابلیت‌ها و کاربردهای این حوزه نیز افزایش می‌یابند.

اپلیکیشن‌های غیرمتمرکزِ آینده احتمالاً تأثیر گسترده‌تری بر زندگی روزمره افراد خواهند داشت. به‌عنوان مثال، شما احتمالاً به‌ زودی قادر خواهید بود که یک قطعه زمین یا خانه روی پلتفرم دیفای خریداری کنید و طی یک قرارداد هوشمند و توافق‌نامه مبتنی بر بلاک چین، بدون نیاز به احراز هویت یا انجام فرآیند طاقت‌فرسای ارزیابی زیر نظر مرجعی قانونی، برای خرید خود وام دریافت کنید و اقساط آن را در طول چند سال بپردازید.

یکی از روش‌های پرحاشیه کسب سود از حوزه دیفای، استفاده از پلتفرم‌های شرط‌بندی است.

یکی از روش‌های پرحاشیه کسب سود از حوزه دیفای، استفاده از پلتفرم‌های شرط‌بندی است.

مزایای امور مالی غیرمتمرکز

علت اصلی توجه به دیفای، مزایای قابل‌ توجهی است که می‌تواند به سیستم اقتصادی کنونی اضافه کند. تمرکززدایی بیشتر به ‌منزله لذت بیشتر کاربر از استقلال و خودمختاری در ذخیره، انتقال و کنترل سرمایه خود، بدون نیاز به واسطه، است.

مهم‌تر از همه، امکانات اقتصادی غیرمتمرکز در مقایسه با چارچوب‌های سیستم‌های مالی متمرکز، شفافیت بیشتری دارند. از جمله برتری‌های سیستم مالی غیرمتمرکز می‌توان به این موارد اشاره کرد:

  • آنلاین و دیجیتالی ‌بودن همه‌ فرآیندها
  • بین‌المللی‌ بودن و کاهش نظارت قوانین سخت‌گیرانه کشورهای مختلف بر کنترل دارایی افراد
  • پذیرش همه افراد، بدون نیاز به احراز هویت
  • کُد متن‌باز و امکان مشارکت تمام اعضاء در توسعه شبکه

دیفای بیشتر روی بلاک چین اتریوم سوار می‌شود که ارائه‌کننده برخی از برترین فناوری‌ها برای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است. بلاک چین‌ ساختاری از بلاک‌های متصل به یکدیگر است.

به همین ترتیب، فضای دیفای نیز از قطعات مختلف از پیش ‌تعبیه‌شده‌ای تشکیل شده که می‌توانند در تعامل با هم یک سیستم مالی کارآمد شکل دهند. هر محصول یا خدمات جدیدی را در حقیقت می‌توان به‌عنوان بخشی جداگانه در نظر گرفت که با ترکیب مجموعه‌ای از محصولات دیفای، ابزار و خدمات مالی جالبی به دست می‌آیند.

هر کدام از اپلیکیشن‌های دیفای را می‌توان به‌نوعی قطعه‌ای لِگو دانست که در کنار به‌دلخواه چیده می‌شوند و ساختاری جدید و منسجم را کامل می‌کنند.

هر کدام از اپلیکیشن‌های دیفای را می‌توان به‌نوعی قطعه‌ای لِگو دانست که در کنار به‌دلخواه چیده می‌شوند و ساختاری جدید و منسجم را کامل می‌کنند.

جزئیات نحوه عملکرد اکوسیستم دیفای ممکن است برای فردی غیرحرفه‌ای بسیار پیچیده به نظر برسد. با این حال، اساس سیستم‌های غیرمتمرکز بر قراردادهای هوشمندی بنا شده است که سوخت اصلی کل شبکه هستند.

به حوزه دیفای «پول لِگویی» (Lego money) نیز گفته می‌شود. زیرا کاربران می‌توانند با چینش مناسب اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، مانند چینش و اتصال قطعات لِگو کنار هم برای ساخت ساختمان‌ها و وسایل مختلف، به سودی حداکثری دست پیدا کنند.

به‌عنوان مثال، شما فقط با استفاده یک گوشی هوشمند، می‌توانید استیبل کوینی (stablecoin) همچون دای (DAI) بخرید و سپس آن را روی پلتفرم کامپاند وام بدهید تا سودی به جیب بزنید.

ویژگی و مبنای امور مالی غیرمتمرکز تا حدی درخشان پیش رفته است که بسیاری از موسسات مالی سنتی نیز به ‌تدریج پا به عرصه دیفای می‌گذارند و به‌دنبال روش‌هایی برای مشارکت در این حوزه هستند.

به‌عنوان مثال، ۷۵ بانک بزرگ جهان، در قالب «شبکه اطلاعات بین بانکی» (Interbank Information Network)، در حال آزمایش فناوری بلاک چین هستند تا سرعت پرداخت‌های خود را افزایش دهند. در میان این نهادهای مالی برجسته، نام بزرگ‌ترین شرکت‌های بانک‌داری دنیا، همچون جی‌پی مورگان (JP Morgan)، گروه بانک‌داری استرالیا و نیوزیلند (ANZ) و رویال بانک کانادا (Royal Bank of Canada) به چشم می‌خورد.

معایب امور مالی غیرمتمرکز

با وجود مزایای فوق‌العاده حوزه دیفای که آن را از هر نظر تبدیل به یک سیستم اقتصادی ایده‌آل می‌کند، این صنعت دچار چند نقطه ضعف است. البته، می‌توان گفت این مشکلات چندان جدی نیستند و برخی از آن‌ها را نیز نمی‌توان به سرتاسر حوزه دیفای تعمیم داد. به‌عنوان مثال، کنترل کامل کاربران روی سرمایه‌گذاری‌های خود می‌تواند در بعضی موارد تبدیل به فاجعه‌ای مالی شود و ایده خطرناکی است.

علاوه بر این، همان طور که در هر اپلیکیشن آنلاین دیگری می‌توان انتظار داشت، حوزه دیفای نیز در معرض حملات سایبری مختلف است و احتمال دارد تمام دارایی فرد در عرض چند دقیقه به سرقت برده شود.

همچنین، از احتمال ایجاد باگ‌ها و نقایص اپلیکیشن‌های آنلاین که ممکن است دسترسی فرد را به‌ طور موقتی یا دائمی به سرمایه‌های خود قطع کند نیز نباید غافل بود.

یکی از معایب دیفای، افزایش احتمال ناکامی افراد تازه‌وارد در کنترل و مدیریت سرمایه شخصی است.

یکی از معایب دیفای، افزایش احتمال ناکامی افراد تازه‌وارد در کنترل و مدیریت سرمایه شخصی است.

کوین‌های مطرح حوزه دیفای

ارزهای دیجیتال و پول دیجیتال تا مدت‌ها با ما خواهند ماند و همراه با آن‌ها، امور مالی غیرمتمرکز نیز به رشد و گسترش خود ادامه می‌دهد. از جمله برترین کوین‌های حوزه دیفای، به ‌لحاظ ارزش بازار، می‌توان به توکن سینتیتکس نتورک (Synthetix Network Token)، با نام‌ اختصاری SNX، توکن لِند (Lend) از پلتفرم آوی و توکن یرن فایننس (Yearn.finance) با نام اختصاری YFI اشاره کرد که به‌ترتیب به رشدی ۲۴,۰۰۰، ۲۰,۰۰۰ و ۶,۰۰۰ درصدی دست یافتند.

برخی از سایر پلتفرم‌ها و کوین‌های برجسته حوزه دیفای عبارتند از: پلتفرم چین لینک (Chainlink) با کوین لینک (LINK)، پلتفرم میکر (Maker) با کوین MKR، پلتفرم کامپاند با کوین کامپ (COMP)، پلتفرم زیرواِکس (0x) با کوین ZRX و پلتفرم امپلفورث (Ampleforth) با کوین AMPL.

موانع و خطرهای حوزه دیفای

ارزش قفل‌شده در پروژه‌های دیفای به‌منظور کسب درآمد غیرفعال سر به فلک کشیده است. روش کِشت سود که پیش‌تر به آن اشاره کردیم، امکان کسب سود بیشتر (البته با ریسک و خطر بیشتر) را برای معامله‌گران فراهم می‌کند. با این توکن دیفای چیست؟ حال، برخی از سیستم‌های کسب سود بیش از اندازه پیچیده هستند و ممکن است برای معامله‌گرها، خصوصاً افراد مبتدی، به‌طور کامل شفاف نباشند.

همچنین، سرمایه‌گذاری در امور مالی غیرمتمرکز با خطرهای متعددی همراه است. در بسیاری از موارد، افراد تازه‌وارد به این صنعت، قادر به تفکیک پروژه‌های سودمند از پروژه‌های کلاه‌بردارانه یا ناقص نیستند.

با وجود افزایش محبوبیت صنعت دیفای در سال ۲۰۲۰، بسیاری از اپلیکیشن‌های دیفای، بنا به دلایل مختلف، به‌‌طور ناگهانی از کار افتادند و توکن‌های بومی این پروژه‌ها ارزش خود را از دست دادند. یکی از برترین نمونه‌ها برای پروژه‌های ناموفق دیفای، میم کوین یام (YAM) است که ارزش کل ۶۰ میلیون دلاری آن، تنها در طول ۳۵ دقیقه، سقوطی آزاد تا صفر داشت!

یکی از عجیب‌ترین و البته پررونق‌ترین بخش‌های صنعت دیفای در سال ۲۰۲۰، فراز و فرود شگفت‌انگیز کوین‌هایی با اسامی مواد خوراکی بود.

یکی از عجیب‌ترین و البته پررونق‌ترین بخش‌های صنعت دیفای در سال ۲۰۲۰، فراز و فرود شگفت‌انگیز کوین‌هایی با اسامی مواد خوراکی بود.

پروژه‌های دیگر مانند هات‌داگ (Hotdog) و پیتزا (Pizza) نیز به همین سرنوشت دچار شدند و بسیاری از معامله‌گرها پول زیادی را در این بین از دست داده‌اند.

علاوه بر این، باگ‌ها و نقایص امور مالی غیرمتمرکز نیز کم نیستند و مشکلاتی که در ناهم‌خوانی قراردادهای هوشمند با پروتکل‌ پلتفرم‌های مختلف دیده می‌شود می‌تواند پروژه‌ها را با باگ‌ها و خطاهای دائمی و افزایش ریسک کاربران مواجه کند.

سخن پایانی

هدف اصلی امور مالی غیرمتمرکز تسهیل هر نوع تراکنش یا قرارداد هوشمند است، مانند وام ‌گرفتن یا وام ‌دادن، خدمات بیمه، تأمین سرمایه، معاملات قراردادهای مشتقه، رأی‌گیری، شرط‌ بندی و سایر مواردی که در آن‌ها، یک دارایی ارزشمند، براساس چارچوب‌ها و اصولی مشخص، مورد مبادله قرار می‌گیرد. این هدف با حذف دولت‌ها، سازمان‌ها، اشخاص ثالث و واسطه‌های مرکزی محقق می‌شود.

از آن‌جا که در حال حاضر، بسیاری از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز روی پلتفرم اتریوم ساخته می‌شوند، نسخه دوم اتریوم (Ethereum 2.0) می‌تواند با افزایش ظرفیت بلاک چین و مقیاس‌پذیری اتریوم، نقشی کلیدی در افزایش قابلیت‌های دیفای بازی کند.

امروزه، فعالیت معامله‌گرها و سرمایه‌گذارها در حوزه دیفای به ‌طور روزافزون در حال گسترش است. با این همه، دشوار می‌توان آینده دقیقی برای این صنعت متصور شد. سرنوشت دیفای بستگی به دو عامل کلیدی دارد: کاربرانی دارد که این حوزه را مفید و کارآمد تلقی می‌کنند و کاربردهایی که امور مالی غیرمتمرکز می‌تواند برای این افراد داشته باشد.

این فناوری مالی، در آغاز راه است و هنوز در بسیاری موارد، در مرحله آزمایش قرار دارد. همچنین، هنوز مشکلاتی در زمینه امنیت و مقیاس‌پذیری در حوزه دیفای وجود دارند که باعث شده معامله‌گرهای مشتاق به این حوزه، به توسعه و راه‌اندازی نسخه دوم پلتفرم اتریوم و همچنین پلتفرم‌های مشابه، چشم امید داشته باشند.

ارز دیجیتال هارمونی چیست؟ پلتفرمی سریع برای دیفای

دنیای ارزهای دیجیتال از زمانی که روز به روز به محبوبیتش افزوده شد، همیشه با مشکلات مقیاس‌پذیری، سرعت عمل، قیمت کارمزد و گس و حتی امنیت دست و پنجه نرم کرده است. هرچند که بسیاری از بلاکچین‌های مدرن‌تر و حتی بلاکچین اتریوم سعی دارند این مشکلات را حل کنند، اما در این بین یک پروژه به نام هارمونی وجود دارد که در تلاش است با تکنولوژی شاردینگ خود و یک روش توافق عام اثبات سهام، مشکلات صنعت بلاکچین را رفع کند. در این مقاله از کوین نیک مارکت با ما همراه باشید تا با هارمونی و ارز دیجیتال آن که وان (One) نام دارد، بیشتر آشنا شویم.

هارمونی چیست؟

هارمونی

هارمونی چیست؟

هارمونی (Harmony) یک پروژه بلاک چین است که به کاربران اجازه می‌دهد اپلیکیش‌های غیرمتمرکز بسازند. بلاکچین هارمونی در عین حال سعی دارد بهترین سطح از سرویس‌های مقیاس‌پذیری و تعامل‌پذیری را در اختیار قرار می‌دهد. این شبکه در تلاش است تا یک اکوسیستم غیرمتمرکز رضایت‌بخش با ویژگی‌های بدون حد و مرض مقیاس‌پذیری و تمرکززدایی باشد.

درست است که پروژه‌های زیادی بلاک چین زیادی وجود دارند که هدف‌شان ارائه بهترین سرویس برای کاربران امور مالی و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز توکن دیفای چیست؟ است. اما هارمونی را می‌توان یکی از آن پروژه‌هایی دانست که هدف اصلی‌اش به‌کار گیری حداکثر توان مقیاس‌پذیری شبکه‌های تمرکز زدا است.

یکی از برنامه‌های مهم هارمونی، تمرکز روی بازارهای NFT است. این بلاکچین سعی دارد تا بهترین ابزارهای ممکن را برای ایجاد بازارهای توکن‌های قابل تعویض و توکن‌های غیرقابل تعویض در اختیار کاربران قرار دهد. همچنین اشتراک‌گذاری داده‌ها با رعایت کامل حریم خصوصی کاربران، از دیگر ویژگی‌های هارمونی محسوب می‌شود.

هارمونی برای دستیابی به این اهداف خود، یک سیستم شالوده شاردینگ (Sharding) را معرفی کرده تا سرعت و امینت بالا در تراکنش‌ها را برای کاربران به ارمغان بیاورد.

البته لازم است بدانید که هارمونی یک جامعه به میزبانی شبکه بلاکچین اتریوم است. با این حال هارمونی راه حل‌هایی را مطرح می‌کند که اتریوم مدت‌هاست با آن‌ها دست و پنجه نرم می‌کند. مخصوصا در حوزه NFT که کاربران مشکلاتی اساسی با هزینه گس اتریوم دارند.

در ادامه باچگونگی عملکرد بلاکچین و ارز دیجیتال هارمونی آشنا خواهیم شد.

ارز دیجیتال هارمونی با نام وان

ارز دیجیتال هارمونی که به توکن وان (ONE) نامیده می‌شود، توکن محلی این بلاک چین است که با هدف گاورننس در اختیار کاربران قرار دارد. دلیل انتخاب نام وان (یک)، از دیدگاه این پلتفرم برای آینده ارزهای دیجیتال و بلاکچین برخواسته است. این دیدگاه با شعار «برای یکی و برای همه» با کاربان به اشتراک گذاشته شد. این توکن علاوه بر ویژگی‌های گاورننس، برای ایجاد امنیت در شبکه، انجام تراکنش‌ها و همچنین پاداش کاربران مورد استفاده قرار می‌گیرد.

هارمونی سعی کرده تا برای افرادی که می‌خواهند به عنوان یک اعتبارسنج عمل کنند، ورودی امن و آسان را به پروتکل فراهم کند. شرط سهام‌گذاری با ارز دیجیتال هارمونی در این شبکه، ۱۰ هزار توکن وان تعیین شده است. سپس این اعتبارسنج‌ها نسبت به میزان سهم خود، پاداش دریافت خواهند کرد.

توکن وان روی معتبرترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال قرار دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به کوین نیک مارکت اشاره کرد. در این صرافی می‌توانید به صورت مستقیم و در سریع‌ترین زمان ممکن، ارز دیجیتال هارمونی را خریداری کنید.

شاردینگ چیست و هارمونی چطور از آن بهره می‌برد؟

هارمونی

شاردینگ و هارمونی

هارمونی از راه حلی به نام شاردینگ قدرت می‌گیرد. این راه حل یکی از متودهایی است که توسعه دهندگان بلاکچین به منظور افزایش سرعت تراکنش‌ها در پلتفرم‌های بلاکیچن در دستور کار خود قرار داده‌اند. شاردینگ از نظر لغوی به معنای خرد کردند یا چند تکه کردن یک جسم کلی است. در دنیای داده‌ها، شاردینگ به چند بخش کردن و کوچک کردن یک داده بزرگ به تکه‌های کوچک‌تر است. این تکه‌های کوچک داده‌ نه فقط کوچک هستند، بلکه به دلیل کوچک بودن‌شان باعث افزایش سرعت و البته ساده‌تر شدن مدیریت‌شان هم می‌شود.

در نتیجه با استفاده از تکنیک شاردینگ،‌ یک شبکه بلاکچین علاوه‌ بر اینکه می‌تواند به دلیل چند تکه شدن داده‌ها و توزیع آن‌ها به یک شبکه توکن دیفای چیست؟ غیرمتمرکز عالی تبدیل شود و نهایت امنیت را به ارمغان بیاورد، بلکه اجازه می‌دهد تا شبکه بلاکچینی که از این تکنیک بهره می‌برد، بی‌نهایت مقیاس‌پذیر شود.

البته جالب است بدانید که تکنیک شاردینگ مدت‌ها قبل از ظهور بلاکچین‌ها وجود داشته است. شاردینگ در دهه ۹۰ میلادی به منظور مدیریت و پردازش سریع‌تر دیتابیس‌های متمرکز مورد استفاده قرار گرفت. اما پیاده‌سازی این تکنیک در یک شبکه بلاکچین کاری به شدت پیچیده بود. اما در نهایت یک بلاکچین توانست آن را به درستی در شبکه خود پیاده کند؛ و آن هم چیزی نبود جز هارمونی!

اولین شبکه بلاکچین شاردینگ

هارمونی اولین شبکه بلاکچین است که توانست متود شاردینگ که زمانی در این فضا غیرقابل پیاده‌سازی بود را به واقعیت تبدیل کند. کار بزرگ‌تری که هارمونی انجام داد، اجرای این متود در یک شبکه اثبات سهام (Proof of Stake) آن هم روی شبکه اصلی (نه لایه ثانویه) بود.

هارمونی همچنین از یک سری ویژگی‌ها و تکنیک‌های جذاب دیگر هم برای بهبود عملکرد شبکه خود استفاده کرده است که در ادامه به صورت خلاصه با آن‌ها آشنا می‌شویم:

توافق عام FBTF: این تکنیک (تحمل خطای بیزانس) یک مکانیسم به منظور ساده‌سازی پروسه ارتباط در پلتفرم است. این مکانیسم مطمئن می‌شود که قرار ملاقات‌های اعتبارسنج‌های شبکه بر اساس تعداد توکن‌هایی که در اختیار دارند تعیین شود. یعنی هرچقدر که یک اعتبارسنج سرمایه بیشتری در شبکه داشته باشد، شانس بالاتری هم برای این افراد قائل می‌شود.

ارتباط کراس شاردینگ: این قابلیت هارمونی باعث کاهش درجه پیچیدگی توسعه و رشد در هنگام اجرای پروتکل‌ها می‌شود. این مکانیسم باعث تسهیل در سیستم ارتباطات درون شاردها (تکه‌های داده‌های بلاکچین) می‌شود و به کاربران کمک می‌کند تا درون یک شارد، اطلاعات مورد نظر را ارسال یا دریافت کنند.

توزیع تصادفی: با ایجاد یک تولید کننده اعداد تصادفی درون شبکه، هارمونی می‌تواند برای هر یک از گره‌ها (نودها) شاردهای تصادفی واگذار کند تا عمل تمرکززدایی با سطح امنیتی بالاتری انجام شود.

موارد استفاده از بلاک چین و ارز دیجیتال هارمونی

هدف اول هارمونی روی امور مالی و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است و توانسته از همان ابتدا هم تاثیرگذار واقع شود. به دلیل اینکه هارمونی ماموریتش بهبود و توسعه تمرکززدایی شبکه بلاکچین است، به یک نیروی محرک برای اکوسیستم امورمالی غیرمتمرکز (DeFi) تبدیل شد. یکی از ویژگی‌های برتر هارمونی نسبت به رغیب‌های بزرگی مانند اتریوم، هزینه کم کارمزدها نسبت به گس اتریوم است. به همین دلیل هارمونی یک پلتفرم مناسب برای ساخت و توسعه اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز محسوب می‌شود.

هارمونی همچنین یک سرویس به شدت مقیاس‌پذیر است و اجازه می‌دهد کاربران از یک برنامه توافق عام بسیار سریع برخوردار باشند. به دلیل وجود تکنیک‌ها و متودهای پیشرفته، پردازش تراکنش‌ها در هارمونی به شدت سریع است.

ویژگی‌های بلاک چین و ارز دیجیتال هارمونی

  • شبکه اصلی هارمونی دارای ۴ شارد با تاخیر پایین (۸ ثانیه) است و می‌تواند به صورت افقی با ایجاد شاردهای جدید در زمان نیاز مقیاس‌پذیر باشد.
  • هر یک از شاردها از توانایی ۱۰۰۰ تراکنش در ثانیه برخوردار هستند.
  • شبکه هارمونی در حال حاضر بیش از ۱۰۰۰ نود دارد که در حال فعالیت هستند.
  • فقط با یک کلیک می‌توان از اتریوم به هارمونی کوچ کرد. به همین سادگی.
  • تنها بلاکچینی که در پیاده‌سازی تکنیک شاردینگ موفق عمل کرده است.

وضعیت ارز دیجیتال هارمونی در بازار

در زمان نگارش این مطلب، هارمونی با توکن دیفای چیست؟ قیمت ۰٫۳۰۵۵ معامله می‌شود و حجم معاملات روزانه آن ۴۳۸ میلیون دلار است. این ارز دیجیتال توانست از اوایل ۲۰۲۱ اوج بگیرد و حالا به رتبه ۵۲ برترین رمزارزهای جهان برسد. ارزش بازار این ارز دیجیتال در حال حاضر بیش از ۳ میلیارد و ۳۰۰ میلیون دلار است.

ارزش بازار ارز دیجیتال هارمونی

ارزش بازار ارز دیجیتال هارمونی

سخن پایانی

هارمونی همانند بسیاری از بلاکچین‌های دیگر، با هدف ایجاد بستری مناسب برای اپلیکیشن‌ها و امور مالی غیرمتمرکز ایجاد شده. اما هارمونی توانسته با استفاده از متودها و تکنولوژی‌های پیشرفته، راه خود را نسبت به رقبایش جدا کند. ایجاد صحیح مکانیسم شاردینگ و افزایش مقیاس‌پذیری که نتیجه آن پردازش به شدت سریع تراکنش‌ها و کاهش هزینه کارمزدها است، باعث شده تا هارمونی را به عنوان یکی از برترین بلاکچین‌های فضای خود بدانیم که سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال آن را می‌توان آینده‌دار دانست.

برای آشنایی با پروژه‌های دیگر می‌توانید مقالات زیر را مطالعه کنید

  • ارز دیجیتال کیوتام (Qtum) چیست؟ پلتفرمی با تمام ویژگی‌های خوب بیت کوین و اتریوم
  • ارز دیجیتال وینک لینک چیست؟ اوراکل غیرمتمرکز بر بستر ترون

شما نیز می‌توانید با خرید ارز دیجیتال هارمونی از طریق پلتفرم کوین نیک مارکت، علاوه بر یک سرمایه‌گذاری منحصربه‌فرد، از تیم محبوب خود هم حمایت کنید. علاوه بر این اگر قصد خرید تتر با مناسب‌ترین قیمت را دارید، پلتفرم کوین نیک مارکت بهترین گزینه برای شما است

همچنین، در شبکه‌های اجتماعی تلگرام، اینستاگرام و توییتر نیز می‌توانید قیمت روز ارزهای دیجیتال و اخبار مربوطه را دنبال نمایید.

ترکیب NFT و دیفای (DEFI) چه تحولی ایجاد خواهد کرد؟

NFT و دیفای

ترکیب NFT و دیفای چه تغییراتی در شکل معاملات ایجاد خواهد کرد؟ NFTfi چیست؟ در این پست سعی داریم به این سوالات اساسی پاسخ بدیم. لطفا تا انتها همراه ما باشید!

اطلاعات مقاله

ترکیب NFT و دیفای چطور خواهد شد؟

دو جنبه محبوب در دنیای کریپتوکارنسی یعنی NFT و دیفای روز به روز بیش از قبل مورد توجه قرار میگیرند، و با یکدیگر ترکیب می شوند اما سوال اینجاست که ما چطور از گربه های بامزه و مجازی بازی کریپتوکیتیز به خدمات مالی غیرمتمرکز در دیفای رسیدیم؟

در این مقاله ترجمه شده ما به این نکته می پردازیم که چطور دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) به NFT کمک می کند تا بیشتر از تنها یک دارایی دیجیتالی باشد.

NFT و دیفای 2

چیزی که باید بدانید این نکته است که دیفای با تمام ابزارها و راه حل های مالی دنیای ما کار میکند، اضافه کردن NFT ها به این پروسه مثل اضافه کردن یک ابزار جدید به ابزارهای مورد استفاده دیفای است.

از آنجایی که NFT ها درواقع دارایی های توکنایز شده هستند، و از نظر ارزشی هم میتوانند رشد کنند و هم شامل درآمد اضافه تر شوند ، باید ببینیم که کجای دنیای دیفای جای میگیرند، ابتدا باید درک کنیم که وام دهی در دیفای به چه صورت انجام می شود.

به مثال زیر توجه کنید:

فرض کنید آدام میخواهد از Ron وسیله هایی به ارزش 80 هزار دلار خرید کند و در کیف پول خود تعدادی اتریوم به ارزش 160 هزار دلار دارد، آدام میتواند به سادگی با فروش اتریوم های خود هزینه وسایل مورد نیاز را تامین کند و خرید خود را انجام دهد اما مسئله اینجاست که آدام میداند اتریوم قطعا به قیمت های بالاتری میرسد و فروش اتریوم کار اشتباهی است.

آدام برای اینکه بتواند هم اتریوم های خود را نگه دارد هم هزینه خرید را تامین کند به سراغ دیفای می رود، او میتواند با وثیقه گذاشتن اتریوم هایش وامی به ارزش 80 هزار دلار از دیفای دریافت کند و بعدا با بازپرداخت وام دریافتی وثیقه های خود را آزاد کند. یک پروتکل دیفای با کمک اوراکل ها قیمت لحظه ای وثیقه ها را از بازار پیدا می کند و اینگونه متوجه ارزش لحظه ای وثیقه های گرو گذاشته شده می شود.

چطور از NFT به عنوان وثیقه در دیفای استفاده می شود؟

چه دارایی هایی توکنیزه می شوند؟ دارایی هایی مثل املاک و مستغلات و زمین ها قابل لمس ترین دارایی هایی هستند که توکنیزه شده اند،تا به جای کاغذ بازی های طولانی از توکن هایی روی بلاک چین برای اثبات مالکیت و همچنین انتقال مالکیت استفاده کنند. در کنار این موارد انواع آثار هنری شامل نقاشی ها، عکس ها، قطعات موسیقی و … هم به NFT تبدیل می شوند.

اما هنوز در بحث ارزش گذاری این دسته توکن های NFT استاندارد درستی وجود ندارد، چند وقت پیش اولین توییت جک دورسی را تبدیل به NFT کردند و با قیمت 1 میلیون دلار فروختند، سوال اینجاست که چه کسی تعیین میکند که یک توییت از جک دورسی همچین ارزشی دارد؟

در وام دهی سنتی، بانک ها ارزش و مقدار وثیقه لازم را تخمین می زنند، پس چرا در دیفای هم اینکار را وام دهنده ها انجام ندهند؟ و وام گیرنده نوع NFT که برای وثیقه دارد و مقدار وام مدنظر خود را اعلام نکند؟ و اگر وام دهنده احساس کرد که وثیقه ای که وام گیرنده پیشنهاد میدهد با ارزش است می تواند این وام را به شخص بدهد.

NFTfi چیست؟

NFTfi چیست

NFTfi یک پلتفرم وام دهی با وثیقه NFT است که بر روی بلاک چین اتریوم ( یا همون دیفای) نوشته شده است و با شرایط مشابه این که گفتیم کار میکند. یعنی به وام دهنده اجازه میدهد مقدار وامی که میخواهد بدهد را اعلام کند و به وام گیرنده اجازه میدهد نوع و مقدار NFT هایی که برای وثیقه در نظر دارد را اعلام کند، اگر وام گیرنده و وام دهنده به توافق رسیدند وام پرداخت میشود.

سخن پایانی

عرضه و تقاضای NFT هرگز برابر نیست. تعداد افرادی که مایل به صدور وام برای NFT هستند کمتر از افرادی است که برای NFT خود وام می گیرند. بنابراین ، هر وام دهنده می تواند انتخاب کند که چه نوع NFT می خواهد در برابر آن وام دهد.

نها ممکن است یک شاهکار گرایمز را به نامزدی خواننده رپ یاچتی یا یک گربه مجازی را به املاک دیجیتالی ترجیح دهند. به قول معروف – زیبایی در چشم بیننده است. در فضای NFT – ارزش NFT در چشم وام دهنده و وام گیرنده است.

امیدواریم از این پست ” NFT و دیفای” استفاده کرده باشید، حتما نظراتتون رو با ما به اشتراک بگذارید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.