وظایف کارگزاری‌ها چیست؟

کارگزاری چیست؟

برای ورود به بازار بورس نیاز به اقدامات اولیه ای داریم که یکی از آنها مراجعه به کارگزاری مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار می باشد که پس از دریافت فرم های مربوطه و تکمیل آنها کد بورسی منحصر به فردی دریافت می کنیم. در واقع کارگزاران بورس واسطه ای برای انجام معاملات بورسی می باشند که از طریق نرم افزار مربوطه و به صورت آنلاین معاملات صورت می گیرد و نماینده تام الاختیار برای انجام معاملات می باشند. سود کارگزاری ها از طریق دریافت کارمزد معاملاتی تامین می شود در واقع با هر مامعله ای که انجام می دهند مبلغی به میزان 0.5 درصد ارزش فروش سهام را بابت کارمزد از سرمایه گذار دریافت می کنند.

وظایف کارگزاری ها

• انجام کلیه معاملات اوراق بهادار: خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و. در بورس، فرابورس، بورس کالاو بورس انرژی به صورت مستقیم و آنلاین (معاملات بر خط)
• خدمات مشاوره‌ای: پذیرش و ثبت شرکت‌ها و انتشار و عرضه اوراق بهادارشان در بورس‌های مربوطه، ارائه خدمات مشاوره‌ای به شرکت‌های پذیرش شده در بورس یا فرابورس جهت نحوه انتشار اوراق، انجام افزایش سرمایه و. ، ارایۀ خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه‌گذاران (خرید و فروش سهام یا سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، اوراق با درآمد ثابت و. )
• بازارگردانی اوراق بهادار: بازارگردانی یعنی فعالیتی که با اخذ مجوزهای لازم عرضه و تقاضا را در بازار سرمایه تنظیم کرده و مانع از نوسان شدید قیمت‌ها می‌شود. این‌کار افزایش نقدشوندگی بازار را به دنبال دارد.
• خدمات مالی: ارائه اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار به مشتریان
• تعهد پذیره نویسی: انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره‌نویسی” به ‌فروش نرسیده است.

کارگزاری ها چگونه خدمات خود را متمایز می کنند

اهدای اعتبار معاملاتی

برخی از کارگزاری‌ها براساس گردش مالی مشتریان خود (میزان و حجم خرید و فروش) به آن‌ها اعتبار معاملاتی می‌دهد.

به این صورت که فرد بدون پرداخت مبلغ سهام خود را از طریق اعتباری که کارگزاری به آن‌ها می‌دهد، خرید یا فروش می‌کند. این شیوه به عبارتی نوعی وام از سوی کارگزار به مشتریان با سطح اعتباری بالا است.

اهدای تخفیف معاملاتی

برخی از کارگزاران به منظور جذب مشتری تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال می‌کنند.

برگزاری دوره‌های آموزشی

برخی از کارگزاری‌ها دوره‌هایی تحت عنوان آموزش بورس به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار می‌کنند.

چگونه کارگزاری مناسب را انتخاب کنیم؟

1. ارائه خدمات پشتیبانی حرفه ای، به گونه ای که همیشه پشتیبان پاسخگو و در دسترس باشد.
2. ارائه مشاوره، تحلیل سهام ها، آموزش تحلیل ها
3. ارائه بسته‌های اعتباری و تخفیف در کارمزد
4. ارائه سامانه معاملات برخط (آنلاین) و امکانات مربوط به آن
5. دسترسی آسان به کارگزاری چه بصورت آنلاین چه حضوری
6. کارگزار باید دارای مجوزهای لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار باشند.

لیست کارگزاری های دارای مجوز

در سایت cfi.codal.ir می توان کارگزاری های دارای مجوز را پیدا کرد. که ما در اینجا لیست کارگزاری ها را برای شما بیان می کنیم:

نهاد مالی چیست و انواع آن کدامند؟

هر فردی برای آن‌که بتواند ارزش پول خود را حفظ کند به دنبال سرمایه‌گذاری و خرید دارایی است. اما همه نمی‌توانند در شاهراه آن به درستی حرکت کنند. به همین دلیل برای ادامه مسیرِ سرمایه‌گذاری خود نیازمند سازمان و یا نهاد مالی هستند که این روند را تسهیل نماید. بنابراین در ادامه مسیر با ما همراه باشید تا راه درست سرمایه گذاری را بیاموزید.

نهاد مالی

نهادهای مالی، سازمان یا مؤسساتی هستند که نقش واسطه‌های مالی را اجرا می‌کنند. این نهادها باعث می‌شوند که سرمایه‌ها با سرعت بیش‌تر و با هزینه‌‌ای کم‌تر در گردش باشند. زیرا این نهادها عمدتأ امور مالی و سرمایه‌گذاری‌ را اجرایی و پشتیبانی می‌نمایند. بنابراین نهاد مالی یکی از ارکان مهمی است که در بازارهای مالی نقش ایفا می‌کند و در اکوسیستم اقتصادی اهمیت ویژه‌ای دارد.

وظایف نهادهای مالی

1. بین افرادی که مازاد منابع دارند و افرادی که کمبود منابع دارند یک پل ارتباطی است که کمک می‌کند ارتباط این افراد به سرعت و به راحتی برقرار شود.
2. نظارت نهادهای وظایف کارگزاری‌ها چیست؟ مالی بر معاملات سبب می‌شود تا ریسک معاملات تا حد زیادی کاهش یابد.
3. دریافت تقاضای اعطای مجوز نهادهای مالی
4. بررسی صلاحیت و شرایط متقاضیان دریافت مجوزهای نهادهای مالی
5. تطبیق شرایط متقاضیان دریافت مجوزهای نهادهای مالی با مقررات و تهیه گزارش در مورد موافقت یا مخالفت با اعطای مجوز
6. ارتباط با نهادهای مالی مرتبط و انجام مکاتبات با آن‌ها
7. انجام هماهنگی های لازم برای تشکیل جلسات در مورد نهادهای مالی و مسایل مرتبط
8. دریافت و تکمیل مدارک پرونده نهادهای مالی مورد نظر و بایگانی اسناد و اطلاعات آن‌ها
9. تدوین گزارش از اسناد و اطلاعات نهادها
10. ارتباط و هماهنگی با نهادهای برون سازمانی در مورد نهادهای مالی

انواع نهادهای مالی

۱- بانک‌های تجاری

بانک‌ها، یکی از نهادهای مهم فعال در اقتصاد یک کشور محسوب می‌شود. بانک‌های تجاری به عنوان یک نهاد مالی، وظایف متعددی نظیر انتشار اسکناس، افتتاح حساب جاری، صدور دسته چک، ارایه خدمات مالی مشاوره‌ای، واسطه‌گری اعتباری و … را برعهده دارد.

۲- مشاوران سرمایه گذاری

مشاوران سرمایه‌گذاری که عمومأ شخصیت حقوقی هستند، طی عقد قرارداد با افراد مختلف به آن‌ها کمک می‌کنند تا سرمایه خود را به سمت سهم‌های مناسب هدایت نمایند.

۳- شرکت های سرمایه گذاری

همچنین توانایی سرمایه‌گذاری در واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها، مؤسسات یا صندوق‌های سرمایه‌پذیر را در چارچوب قوانین و مقررات دارد. فعالیت این شرکت‌ها به ‌گونه‌ای است که منابع مالی و پس‌اندازهای خرد و کلان سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری می‌کنند سپس این مبالغ را در سهام یا اوراق قرضه سایر شرکت‌ها و … سرمایه‌گذاری می‌نمایند.

۴- صندوق های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجوهی که از مشتریان خود دریافت می‌کنند را در حوزه‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. این حوزه‌ها ممکن است سهام و یا حق تقدم سهام، پروژه‌های ساختمانی، طلا، ارز، انواع اوراق بهادار و هر‌چیزی که مشخصات آن در امیدنامه صندوق آورده شده است، باشد. افرادی که در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌نمایند، در سود و زیان حاصل از فعالیت صندوق به نسبت سرمایه‌اشان شریک می‌شوند. سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری خود نیز می‌تواند در بورس مورد معامله قرار بگیرد.

۵- شرکت های کارگزاری

مهم‌ترین وظیفه شرکت‌های کارگزاری، خرید و فروش سهام و همچنین سایر اوراق پذیرفته شده در بورس است. کارگزاران بورس نقش واسطه‌ای بین خریداران و فروشندگان ایفا می‌کنند و به ازای آن مبلغی را به‌عنوان کارمزد از مشتریان (سهامداران) دریافت می‌کنند. از جمله وظایف دیگر کارگزاری‌ها، سبدگردانی، ارایه مشاوره در زمینه سرمایه‌گذاری، مدیریت نقدینگی، آموزش سهامداران و وظایف کارگزاری‌ها چیست؟ آشنا کردن آن‌ها با قوانین و مقررات بازار سرمایه است.

۶- صندوق‌های بازنشستگی

در دوران اشتغال افراد، مبالغی به‌طور ماهانه از حقوقشان کاسته می‌شود. این مبالغِ کم شده در صندوقی به نام صندوق بازنشستگی جمع‌آوری می‌شوند. مبالغ جمع شده در این صندوق‌ها به کارهای مختلفی نظیر سرمایه‌گذاری در بورس و اوراق بهادار اختصاص داده می‌شود. هدف از این سرمایه‌گذاری‌ها افزایش وجوه داخل صندوق است تا کارفرما بتواند از طریق آن وجوه، مستمری دوران بازنشستگی کارمندانش را پرداخت نماید.

۷- شرکت های بیمه

شرکت‌های بیمه به‌عنوان یکی از مهم‌ترین نهادهای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند. این شرکت‌ها همه‌ی حق وظایف کارگزاری‌ها چیست؟ بیمه دریافتی از مشتریان خود را صرف جبران خسارت نمی‌کنند و معمولأ قسمت عمده‌ای از این حق بیمه‌های دریافتی باقی می‌ماند که در بازار اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌شود و تأثیر قابل توجهی در این بازار خواهند داشت.

۸- شرکت های پردازش اطلاعات مالی

سرمایه‌گذاران برای تصمیم‌گیری در رابطه با انواع سرمایه‌گذاری‌ها به اطلاعاتی صحیح، جامع، به‌روز و به موقع احتیاج دارند. واحد پردازش اطلاعات مالی، داده‌ها و اطلاعاتی که بر تصمیمات سرمایه‌گذاران، مؤثر است را جمع‌آوری، پردازش و طبقه‌بندی می‌نماید.

۹- مؤسسات رتبه‌بندی اعتباری

دیگر این مؤسسات احتمال این‌که شرکت‌ها نتوانند به تمام یا بخشی از تعهدات خود عمل کنند را اندازه‌ می‌گیرد. بعد از اندازه‌گیری این احتمال، میزان ریسک اعتباری شرکت‌ها و بازدهی آن‌ها مشخص می‌شود. اعلام رتبه‌ی اعتباری شرکت‌ها در تصمیم‌های سرمایه‌گذاران، اعتباردهندگان و قانون‌گذاران تأثیر زیادی دارد.

۱۰- صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله بورسی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله که به اختصار به آن‌‌ ETF نیز می‌گویند، نوعی دیگر از نهادهای مالی است. این صندوق‌ بعضی از ویژگی‌های صندوق‌هایی با سرمایه ثابت و مقداری از ویژگی‌های صندوق با سرمایه متغیر را با هم دارد. سهام ETF، همانند سهام سایر شرکت‌های فعال در بورس در طول روز مورد معامله قرار می‌گیرند.

۱۱- وظایف کارگزاری‌ها چیست؟ صندوق های زمین و ساختمان

این صندوق‌ها که توسط افراد حرفه‌ای و متخصص در حوزه بازار ملک اداره می‌شود، سرمایه‌های خرد اشخاص حقیقی و حقوقی را جمع می‌کند و آن‌ها را در پروژه‌های بزرگ ساختمانی، اداری، تجاری و مسکونی شریک می‌کنند.

۱۲- صندوق های پوششی

عضویت در صندوق‌های پوششی، نیازمند سرمایه اولیه قابل توجهی است. مدیران این صندوق‌ها افراد متخصصی هستند که تعداد اندکی از سرمایه‌گذاران خرد با مبلغ اولیه قابل توجه و یا تعدادی نهاد معتبر را برای مشارکت می‌پذیرند.

این صندوق‌ها از اهرم‌های مالی (وام) در سرمایه‌گذاری‌هایشان استفاده می‌کنند، بنابراین ریسک آن‌ها بالا است اما معمولأ بازدهی قابل توجهی نیز نصیب سرمایه‌گذارنش می‌کند.

۱۳- شرکت سپرده گذاری مرکزی

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه (سمات) از جمله نهادهای اجرایی است. وظیفه این نهاد، انجام امور پس از معاملات بازارهای بورس و خارج از بورس است. در سیستم این شرکت، اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذاران ثبت می‌شود. علاوه‌بر این همه حقوق و عایدی‌های سهامداران مثل سود‌ تقسیمی، سهام جایزه تعلق گرفته و … به‌نام سرمایه‌گذار در سیستم درج می‌شود.

مسئولیت کارگزار گمرکی یا حق العمل کار گمرک چیست؟

می توان گفت تمام پروسه تجارت و بازرگانی کالاها در یک طرف و پروسه ترخیص کالا در طرف دیگر قرار می گیرد و این به لحاظ سختی کار تشریفات گمرکی کالا می باشد به همین جهت مسئولیت کارگزار گمرکی کالاها بسیار زیاد بوده و نیاز است که در این مقاله به توضیح آن بپردازیم.

کارگزار گمرک کیست؟

کارگزار گمرکی یا همان ترخیص کار، حق العمل کار در واقع وکیل امور گمرکی و فردی است که می توانید تمامی پروسه ترخیص کالا را به وی بسپارید و به عنوان نماینده قانونی خودر برای ترخیص کالا و انجام تشریفات گمرکی کالا به گمرک معرفی نمایید. کارگزار گمرکی مسئولیت تمامی امور ترخیص کالا شما تجار را بر عهده می گیرد و اگر فردی مجرب و کاردان باشد بدون هیچ مشکلی در سریعترین زمان ممکن و با کمترین هزینه کالای شما را از گمرک ترخیص می کند. مسئولیت کارگزار گمرکی برای انجام تشریفات ترخیص کالا از گمرک یکی از سخت ترین ها است.

علت نیاز به کارگزار گمرکی چیست

دشواری عمل ترخیص کالا به حدی است که تمامی پروسه واردات و صادارت یک کالا در یک کفه ترازو و پروسه ترخیص کالا در کفه دیگر ترازو قرار می گیرد. سختی امور تشریفات گمرکی کالا به دلیل پیچیده بودن آن در هنگام انجام است و اگر فردی نا آشنا به قوانین و مقررات و نحوه انجام امور را مامور ترخیص کالا از گمرک کنیم برای ترخیص کالا به مشکل می خوریم. زیرا برخی اوقات گرفتن یک تاییده و یا دریافت یک مجوز ساده برای ترخیص کالا ساعت ها مذاکره را می طلبد و بعد از آن نیز برای گرفتن امضای همان تاییدیه از دفتری به دفتر دیگر باید رفت و آمد کرد. به همین دلیل مسئولیت کارگزار گمرکی بسیار مهم بوده و دست راست تجار محسوب می شود و به دلیل داشتن اطلاعات در خصوص ترخیص کالاها به راحتی می تواند امور مذاکره و چانه زنی برای دریافت مجوزات و تاییده ها را بر عهده بگیرد.

وظایف کارگزار برای ترخیص کالا تا چه حدی است

به طور کلی کسی که امرو ترخیص کالا از گمرکات و انجام تشریفات گمرکی را بر عهده می گیرد باید فردی حقیقی یا حقوقی باشد که از طرف شخص یا سازمان به آنها وکالت انجام کار ترخیص کالا داده شود. با دادن وکالت به حق العمل کار یا کارگزار وی مسئولیت ترخیص کالا را بر عهده می گیرد. در اینجا واضح است که محدوده اختیارات فرد ترخیص کار، حق العمل کار بسته به آن وکالت نامه ای که بازرگان به وی می دهد خواهد داشت.

فرق کارگزار گمرکی با ترخیص کار گمرک در چیست؟

کارگزار گمرکی در گمرک شخصی است که امور تشریفات گمرکی کالای بازرگانان را با استفاده از وکالتی که از طرف آنان دارد برعهده می گیرد. مسئولیت کارگزار گمرکی به حدی بالاست که گمرک برای این افراد پروانه ای را در نظر گرفته و شخص حقیقی و یا حقوقی که می خواهد برای کارگزاری گمرک اقدام کند باید به وسیله تحصیل در گمرک این پروانه را دریافت کرده و تا بتواند در تمامی گمرک ها ایران اقدام به کارگزاری گمرک نماید. اما ترخیص کار کیست؟ ترخیص کار گمرک در واقع شخصی است که ترتیب ترخیص گمرکی کالا را برای تاجر و بازرگان می دهد و مستقیما از طرف شخص دیگری با گمرک در تماس است. در واقع ترخیص کار زیر مجموعه کارگزار گمرکی است و توجه خاصی به پروسه ترخیص کالا از گمرک دارد. این شخص به تمام فرآیند های ترخیص کالا آشناست و تنها به همین قصد وارد پروسه ترخیص کالا می شود.

مسئولیت کلی کالا برعهده کیست

ترخیص کالا همانطور که گفته شد دارای مراحل و مقرراتی است که باید تمامی آنها را با دقت انجام داد تا در پروسه ترخیص کالا دچار مشکل نشوید به همین دلیل توصیه به داشتن ترخیص کارو یا کارگزار کمرکی برا شما عزیزان در تشریفات ترخیص کالا داریم. درسته که کارگزار و یا ترخیص کار با وکالت نامه ای که از طرف بازرگان و تجار دریافت می کنند مسئول ترخیص کالا از گمرک هستند و درزمان بروز مشکل به اندازه خود دارای مسئولیت حقوقی می باشند اما لیست قانون امور گمرکی اگر مشکلی در ترخیص کالا به وجود بیاید این صاحب کالا هست که باید جوابگو باشد و مسئول شناخته می شود به همین دلیل توصیه می شود که در انتخاب کارگزار گمرکی و ترخیص کار کالا از گمرک دقت و توجه لازم را داشته باشید.

سلطان یاقوت

شرکت سلطان یاقوت با تجربه بیست ساله آماده ارائه خدمات ترخیص کالا و تجارت و بازرگانی می باشد. ترخیص کاران زبده این شرکت امور حمل و نقل و ترخیص کالای شما از گمرک را در سریعترین زمان ممکن با حداقل قیمت انجام می دهند. از سری خدمات این شرکت تجاری و بازرگانی: ثبت سفارش، خرید کالا، حمل و نقل، ترانزیت و ترانشیپ کالا، اخذ مجوزات لازم، دریافت پته گمرکی ، دریافت برگ سبز و ….. می باشد. شما عزیزان برای دریافت اطلاعات بیشتر در این زمینه می توانید به صورت رایگان با کارشناسان این شرکت وظایف کارگزاری‌ها چیست؟ تجاری و بازرگانی تماس بگیرید.

کارگزاری چیست؟ پل ارتباطی سرمایه‌گذار و بازار بورس

اگر از هر یک از سهامداران بورسی بپرسید که سرمایه‌گذاری در بورس را از کجا شروع کرده‌اند، پاسخشان مراجعه به کارگزاری خواهد بود. سرمایه‌گذاری در بورس با کارگزاری‌ها گره خورده است. این نهاد را می‌توان به نوعی پل ارتباطی میان سرمایه‌گذار یا معامله‌گر با بازار سهام دانست. کارگزاری‌ها نقش بسیار مهم و تعیین‌کننده‌ای در بازار سرمایه و معاملات آن ایفا می‌کنند. در ادامه این مطلب توضیح می‌دهیم که وظایف یک کارگزاری بورس چیست و این نهاد در چارچوب چه ضوابطی عمل می‌کنند.

کارگزاری بورس چیست؟

در تعریف کارگزار می‌توان این گونه بیان کرد که کارگزاران اشخاصی حقوقی هستند که به نوعی وکیل سرمایه‌گذاران به حساب می‌‌آیند. کارگزاری به نمایندگی از مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار، کالا یا اوراق مبتنی بر کالا و سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کند. در واقع کارگزاران نماینده مشتریان برای خرید و فروش در بازار سهام هستند.

برای تاسیس و آغاز به کار کارگزاری نیاز به دریافت مجوز فعالیت از سازمان بورس اوراق بهادار است. کارگزار پس از اخذ مجوز تاسیس، به عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار در می‌آید. برای اخذ مجوز تاسیس، کارگزار بورس باید آزمون‌های تخصصی و متعددی که مرتبط با فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار هستند را بگذراند.

تمامی سرمایه‌گذاران از طریق کارگزاری‌ها اقدام به خرید و فروش می‌کنند و به همین خاطر کارگزاری‌ها از حساسیت کاری بالایی برخوردارند. به همین وظایف کارگزاری‌ها چیست؟ دلیل برای مدیران و پرسنل شرکت‌های کارگزاری قوانین و شرایط خاصی وجود دارد. برای مثال، کلیه اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت‌های کارگزاری می‌بایست قبل از پذیرش سمت از جانب سازمان بورس اوراق بهادار در زمینه صلاحیت‌های علمی، تجربی، عمومی و تحصیلی بررسی شوند. همچنین باید از حیث صلاحیت حرفه‌ای مورد تایید قرار گیرند.

اما راه و روش کارگزاری‌های بورس برای ارائه خدمات به مشتریانشان چیست؟ کارگزاری‌ها از طریق شعبی که در شهرهای مختلف دارند، به ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران و مشتریان خود در سراسر کشور می‌پردازند. البته در بسیاری از مواقع برای استفاده از خدمات کارگزاری‌ها نیازی به مراجعه حضوری نیست و نیازهای مشتری توسط سامانه آنلاین کارگزاری برطرف می‌شود.

این سوال برای بیشتر افراد مطرح است که آیا حتما از طریق کارگزاری‌‌ها باید برای معاملات بورسی اقدام کنند یا می‌‌توانند با مراجعه به تالار بورس به صورت حضوری و مستقیم هم برای خرید و فروش اقدام کرد. در پاسخ به این پرسش باید گفت، خیر. کارگزاری‌ها واسطه‌ای بین مردم و تالار بورس هستند. آن‌ها از جانب مشتریان برای خرید و فروش سهم اختیار تام دارند. پس بدون وجود این واسطه امکان معامله برای افراد وجود ندارد.

برای معامله سهام حضور در تالار بورس الزامی است؟

خیر؛ سهامداران برای معامله کردن نیازی به مراجعه و حضور در تالار ندارند. اما اینکه عده‌ای از سهامداران به صورت حضوری به این تالار مراجعه می‌کنند به این خاطر است که بتوانند با سایر سهامداران آشنا شوند یا در مواقعی که بازار وضعیت خوبی ندارد و قیمت‌ها افت می‌کنند، بتوانند به یکدیگر دلگرمی دهند.

مراجعه حضوری به کارگزاری‌ها اجباری است؟

برای شروع معاملات بورسی و سرمایه‌گذاری در این بازار، داشتن کد بورسی الزامی است. مراحل صدور کد بورسی نیز از سوی کارگزاری‌های بورس انجام می‌شود. بنابراین همه افراد برای دریافت کد بورسی ناگزیر به مراجعه به کارگزاری‌ها هستند.

در حال حاضر برخی کارگزاری‌ها شرایطی را فراهم کرده‌اند که مشتریان برای دریافت کد بورسی می‌توانند بدون حضور در دفتر کارگزاری و با ثبت نام اینترنتی و سپس مراجعه مامور کارگزاری به آدرسی که فرد متقاضی ارائه کرده، کد بورسی دریافت و معاملات خود را آغاز کنند. اما پیشتر لازم بود که همه افراد جهت دریافت کد معاملاتی به کارگزاری مراجعه کنند و فرم مربوط به دستور خرید سهام شرکت‌ها را نیز تکمیل نمایند.

بیشتر بخوانید

عملکرد شرکت‌های کارگزاری چگونه است؟

کارگزاری‌ها را می‌توان بنگاه‌های معاملاتی‌ای در نظر گرفت که معاملات در این بنگاه‌ها به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام انجام می‌گیرد. کارگزاری‌ها در ازای انجام این کار، کارگزارها حق‌الزحمه یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.

کارگزاری‌ها به غیر از نمایندگی از جانب معامله‌گران برای خرید و فروش سهام که تحت شرایط و ضوابط خاصی انجام می‌گیرد، وظایف دیگری نیز دارند. اما مسئولیت‌های دیگر یک کارگزاری بورس چیست؟

کارگزاری‌ها می‌توانند علاوه بر مواردی که در بالا به آن‌ها اشاره شد، آموزش سهامداران، مشاوره سرمایه‌گذاری و بازارگردانی را نیز بر عهده بگیرند. به همین خاطر فعالیت در کارگزاری و اشتغال در آن‌ها نیازمند تخصص و گذراندن آزمون‌های کارگزاری است که از جانب سازمان بورس اوراق بهادار انجام می‌گیرد.

افرادی که در کارگزاری‌ها اشتغال دارند، شرایط بازار و مسائل مالی را به خوبی می‌دانند و نسبت به بازار اوراق بهادار و بازار کالاهای مختلف شناخت کافی دارند. این افراد به دلیل مهارت و تخصص و همچنین آشنایی با قوانین و مقررات، در تالار معاملات بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس، به نیابت از مشتریان معامله می‌کنند.

کارگزاری‌های بورس چه خدماتی ارائه می‌کنند؟

الف) سرمایه‌گذاری و خدمات کارگزاری:

کارگزار می‌تواند به نمایندگی از جانب اشخاص یا به حساب کارگزاری اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار کند، برای اوراق پذیرفته شده در بورس پذیره نویسی انجام دهد، به نمایندگی از اشخاص مدیریت سرمایه‌گذاری آنان را بر عهده داشته باشد یا اوراق بهادار را سبدگردانی کند.

ب) خدمات مالی:

کارگزاری‌ها علاوه بر اقدامات گفته شده، خدمات مشاوره و راهنمایی مالی و سرمایه‌گذاری نیز ارائه می‌کنند. این موسسات در زمینه‌های مالی، اقتصادی و سرمایه‌گذاری به مشتریان مشاوره می‌دهند. کارگزار همچنین شرکت‌هایی که قصد ورود به بازار سهام را دارند، در رابطه با نحوه عرضه سهام‌شان برای فروش و عرضه در بورس، روش‌های افزایش سرمایه و فروش سایر اوراق بهادار راهنمایی می‌کند.

جمع‌بندی

کارگزاری نهادی واسط میان بازار بورس و سرمایه‌گذاران آن است. هر سرمایه‌گذار بورسی باید کارگزاری را برای خود برگزیند تا امور مربوط به معاملات خود را از طریق آن انجام دهد. صدور کد بورسی نیز که برای شروع معاملات در بازار سهام نیاز است نیز از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شود. کارگزاری‌ها همچنین می‌توانند بنا به انتخاب مشتری، به نمایندگی از او معامله انجام دهند و کارمزد آن را دریافت کنند.

از جمله دیگر خدمات کارگزاری‌ها می‌توان به آموزش‌های سرمایه‌گذاری، انجام پذیره‌نویسی‌ها و ارائه مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری و همچنین خدمات بازارگردانی اشاره کرد. افرادی که در کارگزاری‌ها مشغول به کار می‌شوند باید آزمون‌های تخصصی را پشت سر گذاشته و صلاحیتشان از سوی سازمان بورس اوراق بهادار تایید شود.

وظیفه بروکر چیست؟ کارگزاری فارکس بهتر است ایرانی باشد یا خارجی؟

بسیاری از تریدرها اذعان می‌کنند که با تغییر بروکر، توانسته‌اند معاملات ضررده را تبدیل به معاملات سودآور نمایند. اگر به تجربه‌ی دیگر احترام بگذاریم و از آن‌ها استفاده کنیم، متوجه نقش پررنگ بروکر در میزان سود یا ضرر معاملات خواهیم شد. به همین جهت در این مقاله قصد وظایف کارگزاری‌ها چیست؟ داریم که ابتدا مروری بر وظایف بروکر داشته باشیم و پس از آن، پارامترهای اصلی انتخاب بروکر را معرفی کرده و نهایتا در بخش آخر، از میان بروکر ایرانی و خارجی، گزینه‌ی بهتر را به شما معرفی کنیم. در این مقاله، از نظرات تریدرها در وبسایت معامله‌گر ایرانی استفاده کرده و تجربیات آن‌ها را با شما به اشتراک خواهیم گذاشت.

نقش بروکر در فارکس چیست؟

بروکر نقش یک ترمینال مرکزی را در بازار فارکس اجرا می‌کند. همه چیز از مسیر این شاهراه گذشته و سپس عملیات می‌شود. در اولین قدم، معامله‌گر باید اطلاعات و اسناد هویتی خود را در اختیار کارگزاری قرار داده تا حساب معاملاتی واقعی (Real) برای وی باز شود. سپس باید مبلغ مد نظر خود را به حساب بروکر انتقال داده تا با موجودی خود (در نزد بروکر)، معاملات انجام دهد. هنگامیکه از متاتریدر (پلتفرم معاملاتی فارکس) استفاده می‌کند، در حقیق داده‌ها از سمت بروکر ارسال شده و شما بر مبنای این داده‌ها باید تصمیم به خرید یا فروش یک دارایی بگیرید. علاوه بر آن، این کارگزار فارکس است که تعیین می‌کند چه آیتم‌هایی در سبد معاملاتی قرار بگیرد. در نهایت نیز اگر قصد برداشت از حساب (تبدیل موجودی حساب به ریال و دریافت در حساب بانکی) را داشته باشید، باز هم کارگزار است که تعیین می‌کند عملیات برداشت چقدر (از چند دقیقه تا چند روز!) طول بکشد.

همانطور که فهمیدید، همه چیز از مسیر بروکر رد می‌شود. انتخاب صحیح بروکر می‌تواند به معنای سود و انتخاب غلط بروکر می‌تواند باعث از بین رفتن و سوختن موجودی شما شود. بنابراین، بهتر است پیش از هرگونه انتخاب، اول مطمئن شوید که بروکر درستی را انتخاب کرده‌اید و یا حتی بهترین بروکر را انتخاب کرده‌اید.

پارامترهای مهم در ارزیابی کارگزاری فارکس

اولین و مهمترین پارامتری که باید به آن توجه کرد، اعتبار و سابقه‌ی عملکرد کارگزاری است. برای مثال، اگر کارگزاری بیش از یک دهه فعال بوده و مشتریان خدمات می‌دهد، بنابراین، تردیدی در صحت عملکرد آن وجود ندارد. البته بهتر است تنها به قدمت بسنده نکرده و به دنبال مدرکی قابل اعتمادتر باشیم. در ارزیابی صحت عملکرد کارگزاری‌ها، بهتر است اول از همه به سراغ رگولاتوری آن‌ها برویم. رگولاتوری همان مجوز فعالیت بوده که توسط نهادهای ناظر بین‌المللی ارائه می‌شود. هر بروکری که رگوله معتبری داشته باشد، قابل اعتماد بوده و می‌توانید مطمئن شوید که پول و سرمایه‌ی شما در دستان آن‌ها امن است. اگر مایلید رگوله‌های معتبری که کارگزاری فارکس می‌تواند دریافت نماید را مشاهده کنید، به این لینک مراجعه کنید.

اما فقط داشتن رگولاتوری به معنای خوب بودن عملکرد نیست! برای مثال، هر کالایی که برچسب انرژی داشته باشد، یعنی استانداردهای لازمه را دریافت کرده، اما آیا مصرف آن بهینه است؟! خیر! پس اجازه دهید به سراغ سایر ویژگی‌های مهم در ارزیابی کارگزاران فارکس برویم. بعد از اینکه مطمئن شدیم پول و سرمایه‌ی ما در دست بروکر امن است، باید به روش واریز و برداشت آن دقت کنیم. ساده بودن مراحل شارژ بروکر یکی از مهمترین پارامترها برای آسایش خیال تریدرها است. کارگزاری فارکسی که قصد دارد در ایران فعالیت کند، باید اول از همه امکان واریز و برداشت ریالی را ارائه کرده باشد تا تریدر هم به سرعت حساب خود را شارژ کرده و هم به راحت‌ترین روش، موجودی خود را از بروکر برداشت کرده و به حساب بانکی انتقال دهد.

گزینه‌ی بعد در ارزیابی بروکر فارکس، تنوع سبد معاملاتی است. با داغ شدن بازار رمزارزها، از بروکر فارکس توقع می‌رود که در کنار دارایی‌های رایج این بازار (جفت ارزها، سهام، شاخص بورس، انرژی، کالاهای اساسی و فلزات گران‌بها)، حتما لیست قابل قبولی از رمزارزها را ارائه کرده باشد. علاوه بر ارائه‌ی این دارایی‌های پرطرفدار، بروکر باید امکان معامله‌ی رمزارزها با استفاده از اهرم (لوریج) قابل قبول را نیز فراهم کرده باشد. بسیاری از بروکرها لوریج برای معامله‌ی رمزارزها را تا حد بسیار زیادی پایین آورده‌اند و تریدر نمی‌تواند از این دارایی‌های پر نوسان، سود خوبی را کسب کند. بنابراین، حتما میزان اهرم در قسمت کریپتوی بروکرها باید بررسی شود.

اگرچه پلتفرم معاملاتی ارائه شده در اکثر بروکرها متاتریدر (چه MT4 و چه MT5) است، اما به دلیل اتصال به سرور خود بروکر برای نمایش داده‌ها، سرعت انجام معاملات در هر بروکر متفاوت است. به گفته‌ی بسیاری از تریدرها در وبسایت معامله‌گر ایرانی، آن‌ها بارها تجربه کرده‌اند که در لحظه‌ی حساس (شلوغ شدن سرور)، معاملات آن‌ها به کندی اجرا شده و به همین جهت نیز بخش قابل توجهی از سود آن‌ها از بین رفته است. خصوصا تریدرهایی که به روش اسکالپ معامله می‌کنند (اسکالپرها)، نیاز به سرعت بالایی برای اجرای معاملات دارند. اگر قصد دارید که سرعت اجرای معاملات را متوجه شوید، بهتر است نظر سایر تریدرها را در وبسایت معامله‌گر ایرانی مطالعه کنید تا بررسی‌های شما بر مبنای تجربه‌ی عملی و واقعی دیگران باشد.

نکته‌ی بعدی که در ارزیابی بروکرها مهم است، تیم پشتیبانی آن‌ها است. سر و کله زدن با نمودارها و ریسک معاملات فارکس باعث می‌شود که تریدرها در بعضی از زمان‌ها تحت فشار زیادی قرار گرفته و نیاز به صحبت و گرفتن راهنمایی از پشتیبانی بروکر داشته باشند. بروکری که بتواند پشتیبانی ۲۴ ساعته را در طول هفت روز هفته و به زبان فارسی ارائه کند، قطعا بهتر می‌تواند رضایت مشتریان خود را جلب کند. تقریبا تمامی بروکرهای فعال در ایران (چه ایرانی و چه خارجی)، تیم پشتیبانی به زبان فارسی در تلگرام داشته، اما ممکن است به صورت ۲۴ ساعته نبوده و تنها در ساعات اداری و در روزهای باز بودن فارکس آماده‌ی پاسخگویی باشند. در بعضی موارد، تریدرها از رفتار خشک و نسبتا خشن تیم پشتیبانی در یک بروکر خاص گلایه کرده و تصمیم گرفتند به بروکر دیگری مهاجرت کنند.

بروکر ایرانی یا خارجی؟

شاید در بعضی از خبرها نام بروکرهایی را شنیده باشید که خود را بروکر ایرانی معرفی کرده‌اند. وقتی این بروکرها را در کنار بروکرهای خارجی همانند ارانته، روبو فارکس، آمارکتس یا حتی فیبو گروپ قرار دهیم، اولویت انتخاب با کدام است؟ انتخاب بروکر ایرانی از دو جهت خوب است: اول اینکه واریز و برداشت به صورت محلی انجام شده و قطعا سریع خواهد بود (حداقل امیدواریم!)، مزیت دوم کارگزاری فارکس ایرانی هم احتمالا هم‌زبان بودن با کل مجموعه و خصوصا تیم پشتیبانی است. به نظر نمی‌رسد که بروکرهای ایرانی، مزیت دیگری به جز این دو مورد داشته باشند. حتی ممکن است به دلیل ایرانی بودن، هر لحظه در لیست تحریم شرکت متاکوتس آمریکایی (ارائه دهنده‌ی پلتفرم‌های متاتریدر) قرار گرفته و دسترسی تریدرها به این پلتفرم اصلی قطع شود.

حال اجازه دهید چند نکته را در خصوص بروکرهای خارجی بگوییم. کارگزاری فیبو گروپ از سال ۱۹۹۸ میلادی، روبو فارکس از سال ۲۰۰۹ میلادی و آمارکتس نیز از سال ۲۰۰۷ میلادی تاسیس شده و در جهان فعال است. اما قدیمی‌ترین بروکر ایرانی، بعید است بیش از چند سال قدمت داشته باشد. کارگزاری‌های خارجی عموما رگولاتوری‌های معتبری را دریافت کرده‌اند، اما بعید از که یک بروکر از داخل ایران بتواند رگوله‌ای را از نهادهای خارجی دریافت کند. بسیاری از کارگزاری‌های خارجی که در ایران فعال هستند، جزو بهترین بروکرهای جهانی بوده و حساب تریدرهای خود را به کمک نهاد مالی مستقلی به نام Financial Commission بیمه کرده‌اند تا در صورت بروز مشکل و ایجاد خسارت به مشتریان، این بیمه غرامت لازم را پرداخت کند. اما چنین ویژگی‌ای در میان کارگزاری‌های ایرانی به چشم نمی‌خورد.

به نظر نمی‌رسد که در حال حاضر، انتخاب بروکر ایرانی، گزینه‌ی مناسب برای کسانی باشد که قصد ورود به بازار فارکس و سرمایه‌گذاری در آن را داشته باشند. خصوصا زمانیکه بروکر ارانته میزان کارمزدها (اسپرد، کمیسون و بهره) را تا حد بسیار زیادی کاسته و علاوه بر آن، طرح ریبیت کش بک را اجرا کرده تا باز هم از هزینه‌های معاملاتی تریدرها کاسته شود. وبسایت معامله‌گر ایرانی عملکرد تمامی بروکرها را تحت نظر قرار داده و تنها بروکرهایی را بررسی و ارزیابی می‌کند که جزو بروکرهای معتبر طبقه‌بندی می‌شوند. اگر می‌خواهید آخرین اخبار در خصوص هر بروکر را دانسته و از عملکرد اخیر آن مطلع شوید، کافی است به وبسایت معامله‌گر ایرانی مراجعه کرده و از قسمت بروکرها، کارگزاری فارکس مد نظر خود را باز کرده تا آخرین نظرات و تجربیات از عملکرد آن‌ها را در قسمت کامنت‌ها مطالعه کنید.