مزایای استفاده از سبدگردان برای سرمایه‌گذاری در بورس
گروه بنگاه‌ها : یک کارشناس بازار سرمایه با اشاره به مزایای استفاده از سبدگردان برای سرمایه‌گذاری در بورس، وجود این نهاد برای توسعه فعالیت در بازار سرمایه را ضروری دانست. عباسعلی حقانی‌نسب رئیس هیات‌مدیره سبدگردان هدف، درباره اهمیت سبدگردان در اتصال جامعه به بازار سهام به «دنیای‌اقتصاد» گفت: سبدگردان با داشتن افراد با تجربه و کارشناس حرفه‌ای در بازار بورس بر اساس خصوصیات سرمایه‌گذار مثل سطح ریسکپذیری و سرمایه شخص، سبدی مناسب برای او تشکیل داده و به‌صورت مستمر آن را مدیریت میکند.
سبدگردان با توجه به همه عوامل مهم تاثیرگذار بر قیمت سهام، تصمیمات لازم برای رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن را می‌گیرد. حقانی‌نسب تصریح کرد: مزیت‌های عمده سبدگردانی در استفاده از تخصص و تجربه سرمایه‌گذاری در بازار، امکانات تحلیل کلیه اوراق بهادار پذیرفته شده و داشتن زمان کافی برای پایش و مراقبت از دارایی‌های سرمایه‌گذاران است. این مساله باعث می‌شود که تمام تصمیمات گرفته شده برای سبد هر شخص با دقت و بررسی لازم روی گزارش‌های مالی و اخبار بازار سرمایه و تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی سهام به انجام برسد و در واقع ارجحیت و تمایز سبدگردانی نسبت به روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه در همین نکته نهفته است. رئیس هیات‌مدیره سبدگردان هدف با اشاره به تاریخچه و زمینه فعالیت‌های این مجموعه گفت: این مجموعه از سال ۱۳۹۱ تاسیس شد و از سال ۱۳۹۲ به‌طور رسمی فعالیت‌های خود را در بازار سرمایه شروع کرد. مشاوره تخصصی در زمینه فعالیت در بازار سرمایه و سبدگردانی فعالیت عمده این مجموعه بوده و امیدواریم بتوانیم با طرح‌های متفاوتی که در دستور کار داریم، روز به روز افراد بیشتری را به سرمایه‌گذاری در این بازار ترغیب کنیم. حقانی‌نسب با بیان اینکه نخستین سبدگردان در ایران هستیم که با راه‌اندازی شعبه فیزیکی اقدام به ارائه خدمت به مشتریان می‌کنیم، گفت: تا پایان سال آینده در تمام مراکز استان دست کم یک شعبه فیزیکی خواهیم داشت، تا ضمن جلب اعتماد جامعه هدف، سرمایه‌گذاران بیشتری را جذب بازار سرمایه کنیم. وی افزود: علاوه‌بر این، طراحی بازی‌های فکری با هدف توسعه فرهنگ ثروت‌سازی و ایجاد فرصت سودآوری بیشتر از بانک، طلا، ارز و. برای نوجوانان، از جمله فعالیت‌های فرهنگی – اجتماعی ما است. سبدگردان هدف تاکنون بالغ بر ۲۷۰میلیارد تومان پس‌انداز متعلق به بیش از یک هزار و ۷۰۰ سرمایه‌گذار را جذب کرده و مدیریت میکند.
چرا باید از خدمات سبدگردانی استفاده کنیم؟
در زمانه کنونی و با توجه به نیاز موجود برای سرمایه‌گذاری و استقبال بیشتری از بازار سرمایه، برای افرادی که دانش و زمان کافی ندارند، بهترین راه، استفاده از روش‌های غیرمستقیم مانند سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.
خدمات سبدگردانی برای افراد آشنا با بازار نیز کاربرد دارد و لازم است بدانید که سبدگردانی صرفا مربوط به بورس نیست و این شرکت‌ها در زمینه اوراق غیر قابل معامله در بورس نیز می‌توانند فعالیت داشته باشند.
سبدگردانی چیست؟
به طور کلی منظور از سبدگردانی، سپردن سرمایه و اختیار معاملات به شخص یا شرکتی است که مسئولیت مدیریت سرمایه را به عهده می‌گیرد. در این روش سبدگردان با استفاده از علم و دانش خود و بررسی فاکتور‌های لازم، اقدام به خرید و فروش سهام شما میکند. سبدگردانی با نام مدیریت پرتفو نیز شناخته می‌شود.
سبدگردانها افرادی با تجربه و کارشناس هستند که با توجه به روحیات سرمایه‌گذاران از قبیل میزان سرمایه و ریسکپذیری، اقدام به تشکیل و مدیریت سبد آنها می‌کنند.
رابطه بین سبدگردان و مشتری، رابطه‌ای مانند وکیل و موکل است. سبدگردان می‌تواند به جای مشتری خود در مجامع شرکت کند و سهام جایزه دریافت کند و به نیابت از مشتری خود از حق‌تقدم‌ها استفاده کند.
همان‌طور که ذکر کردیم، سبدگردانها می‌توانند هر نوع دارایی را برای مشتریان خود مدیریت کنند مانند سهام، انواع اوراق بهادار و حتی آن‌‌هایی که در بازار بورس به فروش نمی‌رسند.
مهم‌ترین مزایای سبدگردانی
استفاده از خدمات سبدگردانی، مزیت‌های زیادی دارد که در ادامه به برخی از آنها اشاره خواهیم کرد:
عدم نیاز به انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری
برای افرادی که دانش کافی بازار را ندارند، بهترین گزینه استفاده از خدمات سبدگردانی است. با این کار از منفعت بازار سرمایه بهره‌مند می‌شوند و می‌توانند بهترین سرمایه‌گذاری را انجام دهند. البته صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز این مزیت را دارند که روش آنها متفاوت است.
صرفه‌جویی در زمان
برای دریافت بهترین نتیجه در بازارهای مالی، لازم است بازار را به صورت کامل تحت نظر داشته باشید و اخبار و اطلاعات سیاسی و اقتصادی را دنبال کنید. همچنین در صورت نیاز باید اقدام به خرید و فروش لحظه‌ای کنید تا کمترین زیان و بیشترین منفعت را به دست آورید. برای افرادی که زمان کافی در اختیار ندارند، استفاده ازخدمات سبدگردانی بهترین گزینه است.
مدیریت سرمایه بهتر با ریسک حداقلی
به دلیل تجربه بالای سبدگردان ها، آشنایی با بازار و سهم‌های مختلف، آنها می‌توانند تصمیماتی بگیرند تا منجر به کسب بالاترین سود و کمترین زیان شود.
میزان سود سبدگردانی
به دلیل نوسانات بازار، میزان سود متغیر است. برای استفاده از خدمات سبدگردانی نیز امکان برآورد میزان سود مشخصی نیست. لازم است بدانید که فقط در صورتی پرداخت کارمزد به سبدگردان انجام می‌شود که توانسته باشد سودی بالاتر از بانک برای شما ایجاد کند. این امر میان شما و سبدگردان منافع مشترک ایجاد میکند و باعث تلاش حداکثری سبدگردان خواهد شد. هرچه میزان سود به دست‌آمده بالاتر از بانک باشد، میزان سود سبدگردان نیز افزایش پیدا میکند.
بند‌های مهم قرار‌داد‌های سبدگردانی
در ادامه به چند مورد مهم که در قرار‌داد‌های سبدگردانی ذکر می‌شود اشاره خواهیم کرد:
میزان دارایی سرمایه‌گذار
به دلیل وجود آیتم‌های مختلف برای کسب سود، از طرفی پیچیدگی بازار، برای اینکه شرکت‌های سبدگردان بتوانند بازدهی مناسبی داشته باشند، یک سقف حداقلی برای سرمایه‌گذاری تعیین می‌کنند.
کارمزد‌های سبدگردانی
کارمزدها بر اساس میزان سود حاصل‌شده، محاسبه و دریافت می‌شوند. درصورتی‌که منفعت به‌دست‌آمده، برابر با سود بانکی باشد، کارمزدی دریافت نمی‌شود. هرچه میزان سود کسب‌شده بالاتر از بانک باشد، به همان میزان نیز کارمزد افزایش خواهت یافت.
محدودیت‌های معاملاتی
به دلیل اینکه سرمایه‌گذاران ممکن است در بخش‌های دیگری به صورت شخصی سرمایه‌گذاری کرده باشند، می‌توانند برای کارگزار، محدودیت‌هایی در زمینه ورود به برخی از صنایع تعیین کنند.
گزارشات
برای سبدهای مختلف، دسترسی به نرم‌افزار رسمی سبدگردانی تعریف می‌شود. با استفاده از این نرم‌افزار می‌توان اطلاعاتی از قبیل بازدهی و جزئیات خریدوفروش‌ها را مشاهده کرد.
نظارت بر عملیات سبدگردانی
برای هر سبد سرمایه‌گذاری، یک امین سبد نیز وجود دارد. معمولا موسسات حسابرسی به عنوان امین سبد در نظر گرفته می‌شوند.
امین سبد نظارت بر سبد را بر عهده دارد. با دسترسی به نرم‌افزار سبدگردانی، از نحوه اجرای قوانین توسط سبدگردانها مطلع می‌شود و در صورت وجود هرگونه مشکل و خروج از موازین قرارداد بین سرمایه‌گذار و سبدگردان، با ارسال نامه‌ای این امر را به سازمان بورس اطلاع می‌دهد. سازمان بورس نیز برابر با مقررات با سبدگردان برخورد خواهد کرد.
به چه دلیل باید از سبدگردان‌های دارای مجوز استفاده کنیم؟
با توجه به ماهیت این بازار و امکان خریدوفروش‌های لحظه‌ای، از طرفی محیا بودن بستر‌های سرمایه‌گذاری و تجربه بالا برای سبدگردانها، بهترین و منطقی‌ترین تصمیم استفاده از آن‌هاست.
در این بازار عموما افرادی که مجوز ندارند و به صورت شخصی تلاش می‌کنند تا سرمایه افراد را مدیریت کنند، بیشتر در تلاش هستند تا از سرمایه افراد، به عنوان اهرمی برای کسب سود به نفع خود استفاده کنند. مضاف بر اینکه در این نوع از سبدگردانی امین بازار نیز وجود ندارد و نظارتی بر عملکرد سبدگردان وجود ندارد. مورد بعدی این است که قرارداد با این افراد مرجعیت قانونی ندارد و امکان پیگیری برای آنها وجود ندارد. با توجه به عوامل ذکرشده استفاده از سبدگردان‌های غیر مجاز اصلا توصیه نمی‌شود.
شرکت‌های سبدگردانی معتبری وجود دارند که در سراسر جهان فعالیت می‌کنند. از نمونه‌های جهانی این شرکت‌ها می‌توان به لازارد، HSBC و EFG و از نمونه‌های ایرانی شرکت‌های سبدگردان می‌توان به شرکت سبدگردان آگاه اینوست اشاره کرد.
کلام آخر
سبدگردانی اختصاصی شیوه‌ای دیگر برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار بورس است. در این شیوه، گروهی متخصص، با مهارت و تجربه خود در معاملات بازار بورس، اهداف مالی شما را تیک می‌زنند و درصدی از سود کسب شده را به عنوان کارمزد برای خود برمی‌دارند. برای کسب بازده بهتر و بیشتر در انتخاب سبدگردان دقت کنید.
با استفاده از خدمات سبدگردانی، لازم نیست که وقت و انرژی خود را صرف کنیم و میزان ریسک ما به مراتب کم خواهد شد. به دلیل تجربه بالا، آشنایی با اصول بازار سرمایه، از طرفی رابطه مستقیم بین میزان سود سرمایه‌گذار و درصد سود سبدگردان، استفاده از خدمات سبدگردانی باعث می‌شود از منفعت بالاتری بهره‌مند شویم.
بررسی بازدهی و عملکرد شرکت سبدگردان آرمان اقتصاد
بازار بورس یکی از بازارهای بسیار عالی برای سرمایه گذاری است. برای موفقیت در این بازار نیاز است تا با بعضی از ویژگی های این بازار آشنا بود و اطلاعات لازم را در رابطه با آن داشت، اما همه افراد اطلاعات لازم و ضروری این بازار را ندارند. به همین دلیل، شرکت های سبدگردان پا به عرصه حضور گذاشتند تا خدماتی را که این افراد نیاز دارند به آنها ارائه دهند.
شرکت های سبدگردانی با این هدف تشکیل شدند که ریسک سرمایه گذاری را از بین ببرند و یک سرمایه گذاری امن و ایمن برای متقاضیان ایجاد نمایند. یکی از این شرکت های سرمایه گذاری، شرکت سبدگردان آرمان اقتصاد است. این شرکت در سال ۱۳۹۲ تاسیس شد و تاکنون توانسته است عملکرد خوبی از خود ارائه نماید.
هدف این شرکت سبدگردانی این است که مشتریان خود را به حداکثر سود برساند و پیشرفت مالی را برای آنها به ارمغان بیاورد. آرمان اقتصاد در این هدف خود موفق عمل کرده و توانسته است که در سبدگردانی سبدهای تحت نظر خود حداکثر سود را به دست بیاورد و به مشتری ارائه نماید و با مشاوره تخصصی به مشتریان، راهنمای آنها در ثروت آفرینی باشد.
معرفی شرکت سبد گردان آرمان اقتصاد
یکی از بهترین و حرفه ای ترین شرکت های فعال در حوزه سبدگردانی در بازار سرمایه ایران، شرکت سبد گردان آرمان اقتصاد است. این شرکت در سال ۱۳۹۲ و در حوزه سبدگردانی فعالیت خود را آغاز کرد و در حال حاضر توانسته است امتیاز قابل قبولی را در میزان سود دهی سبد های تحت نظر خود کسب کند. استراتژی اصلی شرکت سبدگردان آرمان اقتصاد سرمایه گذاری مستمر و پایدار و همچنین کوشش برای پیشرفت مالی مشتریان و به حداکثر رساندن بازدهی و عملکرد سبدهای سرمایه گذاری تحت مدیریت خود است و همواره با ارائه مشاوره تخصصی به هر کدام از مشتریان، به دنبال ثروت آفرینی برای آن ها بوده است.
فرآیند سبد گردانی در شرکت سبدگردان آرمان اقتصاد
شرکت های سبدگردان به عنوان نماینده سرمایه گذاران، موظف هستند که مدیریت پرتفوی این افراد را بر عهده بگیرند و معاملات را برایشان انجام دهند و درصدی توافقی از سود ایجاد شده برای مشتری را به عنوان دستمزد برای خود بردارند.
شرکت آرمان اقتصاد با گردآوری نیروی انسانی متخصص و استفاده از تحلیل های بنیادی، تکنیکال و… و همچنین بکارگیری پارامترهای کلان اقتصادی، تمام تلاش خود را برای افزایش سود سرمایه گذاران انجام می دهد. در شعب مختلف این شرکت هیچ منعی برای جذب سرمایه مشتریان وجود ندارد و همیشه مدیریت پرتفوی مشتریان حقیقی و حقوقی را مورد پذیرش قرار می دهد و همواره هدف اصلی از جذب سرمایه های مشتریان، رشد پایدار و مناسب در دارایی ها و سرمایه آن ها بوده است؛ که متناسب با این رشد، دستمزد شرکت سبدگردان نیز افزایش پیدا خواهد کرد.
یکی از مزیت های سرمایه گذاری به شکل سبدگردانی نسبت به سرمایه گذاری در صندوق ها این است که در فرآیند سبدگردانی متناسب با ویژگی های سرمایه گذار و سطح ریسک پذیری او می توان پرتفوی متناسب را طراحی کرد در حالیکه چنین شرایطی در صندوق های سرمایه گذاری وجود ندارد؛ به عنوان مثال سطح ریسک پذیری دو سرمایه گذار مختلف را در نظر بگیرید که سرمایه گذار اول فردی ریسک گریز و محتاط است و درآمد حاصل از سرمایه گذاری های خود را برای زندگی روزمره خود احتیاج دارد، بنابراین چنین شخصی نمی تواند سرمایه گذاری های بلند مدت در سهام پرریسک انجام دهد؛ پس بنابراین برای این فرد بهتر است پرتفویی متشکل از سهام و اوراق با درآمد ثابت تشکیل شود.
اما دسته دوم از سرمایه گذارانی را در بررسی مزایای سبدگردانی نظر بگیرید که با پول مازاد خود وارد بازار سرمایه شده اند و امور روزانه زندگی آن ها به سودآوری این سرمایه بستگی ندارد؛ مطمئنا چنین شخصی توانایی ریسک پذیری بیشتری دارد و می تواند با افق سرمایه گذاری بلند مدت تری پرتفوی خود را از میان سهام های رشدی و پرریسک تشکیل دهد. به همین دلیل شرکت سبدگردان آرمان اقتصاد با در نظر گرفتن میزان ریسک پذیری افراد و همچنین ویژگی های شخصیتی سرمایه گذاران، همواره بیشترین تلاش خود را انجام می دهد تا بهترین عملکرد و بازدهی را برای مشتریان خود کسب کند.
خدمات و ویژگی‌های شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد
سبدگردانی آرمان اقتصاد از جمله شرکت‌های سبدگردانی است که خدمات بسیاری برای کاربران خود به ارمغان می‌آورد، از جمله امکان دریافت مشاوره جامع از تیم سبدگردانی آرمان اقتصاد، ارائه سبد اختصاصی، مدیریت مالی، تحلیل و بررسی، بازدهی مطلوب سبدگردانی که به صورت روزانه، هفتگی، ماهانه، سه ماهه، شش ماهه، نه ماهه، یکساله و پنج ساله با میانگین بازدهی مطلوب محاسبه می‌گردد.
۱. سبد اختصاصی
از جمله خدمات سبدگردانی آرمان اقتصاد برای مشتریان خود ارائه سبد اختصاصی متناسب با اهداف مالی و میزان ریسکپذیری هر فرد است که در راستای دستیابی به سود مطلوب و بازدهی مناسب کمک شایانی به مشتری می‌نماید.
۲. مشاوره جامع شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد
از دیگر خدماتی که می‌توان برای سبدگردانی آرمان اقتصاد یاد کرد، ارائه مشاوره در حوزه زمان، مقدار، نوع سرمایه‌گذاری و زمان ابطال‌ها است، چرا که مشاوره در تمام این امور به مشتریان باعث سودآوری و بازدهی بیشتر سرمایه مشتریان می‌شود.
۳. مدیریت مالی
شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد در راستای مدیریت مالی دارایی‌ها نیز گامی به جلو برداشته و با تکیه بر دانش و مهارت کافی در این عرصه، دارایی مشتریان خود را مدیریت کرده تا مشتریانش به بازدهی و سود مطلوب خود دست یابند.
۴. تحلیل و بررسی
خدمات شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد به مواردی که پیش از این گفته شد محدود نمی‌شود. شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد در راستای تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال حرفه‌ای تحلیلگرانش، موجب رشد و شکوفایی دارایی مشتریان خود می‌شود و بازدهی مطلوبی برای آنها به ارمغان می‌آورد.
کارمزد شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد
کارمزدها دریافتی از سوی شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد متفاوت است. در واقع میزان کارمزد شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد، وابسته به میزان سپرده‌ای است که سرمایه‌گذار در اختیار شرکت سبدگردانی قرار می‌دهد و همچنین به بازه زمانی که سپرده در اختیار شرکت سبدگردانی قرار دارد نیز وابسته است. برای مثال میزان کارمزد ثابت طی مدت دوره یکساله برای حداقل مقدار – صد میلیون تومان – دو درصد است و میزان این کارمزد تا سقف یک میلیارد هم به همین شکل خواهد بررسی مزایای سبدگردانی بود، اما درصد آن در سقف بالاتر از یک میلیادر به یک درصد تغییر میکند.
مزایای شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد
شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد مانند کلیه شرکت‌های سبدگردانی برای کاربران و مشتریان خود، مزایایی به ارمغان می‌آورد. از جمله مزایایی که می‌توان برای شرکت سبدگردانی آرمان اقتصاد اشاره نمود، وجود مشاور اختصاصی برای سرمایه‌گذاری، به‌کارگیری افراد متخصص سرمایه‌گذاری، توجه به سطح ریسک و انتظارات و اهداف مالی و ارائه پنل خاص به سرمایه‌گذار است تا تغییرات و خرید و فروش‌های سبد خود را نظاره کند.
مزایای استفاده از سبدگردان برای سرمایه‌گذاری در بورس
گروه بنگاه‌ها : یک کارشناس بازار سرمایه با اشاره به مزایای استفاده از سبدگردان برای سرمایه‌گذاری در بورس، وجود این نهاد برای توسعه فعالیت در بازار سرمایه را ضروری دانست. عباسعلی حقانی‌نسب رئیس هیات‌مدیره سبدگردان هدف، درباره اهمیت سبدگردان در اتصال جامعه به بازار سهام به «دنیای‌اقتصاد» گفت: سبدگردان با داشتن افراد با تجربه و کارشناس حرفه‌ای در بازار بورس بر اساس خصوصیات سرمایه‌گذار مثل سطح ریسکپذیری و سرمایه شخص، سبدی مناسب برای او تشکیل داده و به‌صورت مستمر آن را مدیریت میکند.
سبدگردان با توجه به همه عوامل مهم تاثیرگذار بر قیمت سهام، تصمیمات لازم برای رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن را می‌گیرد. حقانی‌نسب تصریح کرد: مزیت‌های عمده سبدگردانی در استفاده از تخصص و تجربه سرمایه‌گذاری در بازار، امکانات تحلیل کلیه اوراق بهادار پذیرفته شده و داشتن زمان کافی برای پایش و مراقبت از دارایی‌های سرمایه‌گذاران است. این مساله باعث می‌شود که تمام تصمیمات گرفته شده برای سبد هر شخص با دقت و بررسی لازم روی گزارش‌های مالی و اخبار بازار سرمایه و تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی سهام به انجام برسد و در واقع ارجحیت و تمایز سبدگردانی نسبت به روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه در همین نکته نهفته است. رئیس هیات‌مدیره سبدگردان هدف با اشاره به تاریخچه و زمینه فعالیت‌های این مجموعه گفت: این مجموعه از سال ۱۳۹۱ تاسیس شد و از سال ۱۳۹۲ به‌طور رسمی فعالیت‌های خود را در بازار سرمایه شروع کرد. مشاوره تخصصی در زمینه فعالیت در بازار سرمایه و سبدگردانی فعالیت عمده این مجموعه بوده و امیدواریم بتوانیم با طرح‌های متفاوتی که در دستور کار داریم، روز به روز افراد بیشتری را به سرمایه‌گذاری در این بازار ترغیب کنیم. حقانی‌نسب با بیان اینکه نخستین سبدگردان در ایران هستیم که با راه‌اندازی شعبه فیزیکی اقدام به ارائه خدمت به مشتریان می‌کنیم، گفت: تا پایان سال آینده در تمام مراکز استان دست کم یک شعبه فیزیکی خواهیم داشت، تا ضمن جلب اعتماد جامعه هدف، سرمایه‌گذاران بیشتری را جذب بازار سرمایه کنیم. وی افزود: علاوه‌بر این، طراحی بازی‌های فکری با هدف توسعه فرهنگ ثروت‌سازی و ایجاد فرصت سودآوری بیشتر از بانک، طلا، ارز و. برای نوجوانان، از جمله فعالیت‌های فرهنگی – اجتماعی ما است. سبدگردان هدف تاکنون بالغ بر ۲۷۰میلیارد تومان پس‌انداز متعلق به بیش از یک هزار و ۷۰۰ سرمایه‌گذار را جذب کرده و مدیریت میکند.
چرا باید از خدمات سبدگردانی استفاده کنیم؟
چرا باید از خدمات سبدگردانی استفاده کنیم؟ در زمانه کنونی و با توجه به نیاز موجود برای سرمایه‌گذاری و استقبال بیشتری از بازار سرمایه، برای افرادی که دانش و زمان کافی ندارند، بهترین راه، استفاده از روش‌های غیرمستقیم مانند سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.
خدمات سبدگردانی برای افراد آشنا با بازار نیز کاربرد دارد و لازم است بدانید که سبدگردانی صرفا مربوط به بورس نیست و این شرکت‌ها در زمینه اوراق غیر قابل معامله در بورس نیز می‌توانند فعالیت داشته باشند.
سبدگردانی چیست؟
به طور کلی منظور از سبدگردانی، سپردن سرمایه و اختیار معاملات به شخص یا شرکتی است که مسئولیت مدیریت سرمایه را به عهده می‌گیرد. در این روش سبدگردان با استفاده از علم و دانش خود و بررسی فاکتور‌های لازم، اقدام به خرید و فروش سهام شما میکند. سبدگردانی با نام مدیریت پرتفو نیز شناخته می‌شود.
سبدگردانها بررسی مزایای سبدگردانی افرادی با تجربه و کارشناس هستند که با توجه به روحیات سرمایه‌گذاران از قبیل میزان سرمایه و ریسکپذیری، اقدام به تشکیل و مدیریت سبد آنها می‌کنند.
رابطه بین سبدگردان و مشتری، رابطه‌ای مانند وکیل و موکل است. سبدگردان می‌تواند به جای مشتری خود در مجامع شرکت کند و سهام جایزه دریافت کند و به نیابت از مشتری خود از حق‌تقدم‌ها استفاده کند.
همان‌طور که ذکر کردیم، سبدگردانها می‌توانند هر نوع دارایی را برای مشتریان خود مدیریت کنند مانند سهام، انواع اوراق بهادار و حتی آن‌‌هایی که در بازار بورس به فروش نمی‌رسند.
مهم‌ترین مزایای سبدگردانی
استفاده از خدمات سبدگردانی، مزیت‌های زیادی دارد که در ادامه به برخی از آنها اشاره خواهیم کرد:
عدم نیاز به انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری
برای افرادی که دانش کافی بازار را ندارند، بهترین گزینه استفاده از خدمات سبدگردانی است. با این کار از منفعت بازار سرمایه بهره‌مند می‌شوند و می‌توانند بهترین سرمایه‌گذاری را انجام دهند. البته صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز این مزیت را دارند که روش آنها متفاوت است.
صرفه‌جویی در زمان
برای دریافت بهترین نتیجه در بازارهای مالی، لازم است بازار را به صورت کامل تحت نظر داشته باشید و اخبار و اطلاعات سیاسی و اقتصادی را دنبال کنید. همچنین در صورت نیاز باید اقدام به خرید و فروش لحظه‌ای کنید تا کمترین زیان و بیشترین منفعت را به دست آورید. برای افرادی که زمان کافی در اختیار ندارند، استفاده ازخدمات سبدگردانی بهترین گزینه است.
مدیریت سرمایه بهتر با ریسک حداقلی
به دلیل تجربه بالای سبدگردان ها، آشنایی با بازار و سهم‌های مختلف، آنها می‌توانند تصمیماتی بگیرند تا منجر به کسب بالاترین سود و کمترین زیان شود.
میزان سود سبدگردانی
به دلیل نوسانات بازار، میزان سود متغیر است. برای استفاده از خدمات سبدگردانی نیز امکان برآورد میزان سود مشخصی نیست. لازم است بدانید که فقط در صورتی پرداخت کارمزد به سبدگردان انجام می‌شود که توانسته باشد سودی بالاتر از بانک برای شما ایجاد کند. این امر میان شما و سبدگردان منافع مشترک ایجاد میکند و باعث تلاش حداکثری سبدگردان خواهد شد. هرچه میزان سود به دست‌آمده بالاتر از بانک باشد، میزان سود سبدگردان نیز افزایش پیدا میکند.
بند‌های مهم قرار‌داد‌های سبدگردانی
در ادامه به چند مورد مهم که در قرار‌داد‌های سبدگردانی ذکر می‌شود اشاره خواهیم کرد:
میزان دارایی سرمایه‌گذار
به دلیل وجود آیتم‌های مختلف برای کسب سود، از طرفی پیچیدگی بازار، برای اینکه شرکت‌های سبدگردان بتوانند بازدهی مناسبی داشته باشند، یک سقف حداقلی برای سرمایه‌گذاری تعیین می‌کنند.
کارمزد‌های سبدگردانی
کارمزدها بر اساس میزان سود حاصل‌شده، محاسبه و دریافت می‌شوند. درصورتی‌که منفعت به‌دست‌آمده، برابر با سود بانکی باشد، کارمزدی دریافت نمی‌شود. هرچه میزان سود کسب‌شده بالاتر از بانک باشد، به همان میزان نیز کارمزد افزایش خواهت یافت.
محدودیت‌های معاملاتی
به دلیل اینکه سرمایه‌گذاران ممکن است در بخش‌های دیگری به صورت شخصی سرمایه‌گذاری کرده باشند، می‌توانند برای کارگزار، محدودیت‌هایی در زمینه ورود به برخی از صنایع تعیین کنند.
گزارشات
برای سبدهای مختلف، دسترسی به نرم‌افزار رسمی سبدگردانی تعریف می‌شود. با استفاده از این نرم‌افزار می‌توان اطلاعاتی از قبیل بازدهی و جزئیات خریدوفروش‌ها را مشاهده کرد.
نظارت بر عملیات سبدگردانی
برای هر سبد سرمایه‌گذاری، یک امین سبد نیز وجود دارد. معمولا موسسات حسابرسی به عنوان امین سبد در نظر گرفته می‌شوند.
امین سبد نظارت بر سبد را بر عهده دارد. با دسترسی به نرم‌افزار سبدگردانی، از نحوه اجرای قوانین توسط سبدگردانها مطلع می‌شود و در صورت وجود هرگونه مشکل و خروج از موازین قرارداد بین سرمایه‌گذار و سبدگردان، با ارسال نامه‌ای این امر را به سازمان بورس اطلاع می‌دهد. سازمان بورس نیز برابر با مقررات با سبدگردان برخورد خواهد کرد.
به چه دلیل باید از سبدگردان‌های دارای مجوز استفاده کنیم؟
با توجه به ماهیت این بازار و امکان خریدوفروش‌های لحظه‌ای، از طرفی محیا بودن بستر‌های سرمایه‌گذاری و تجربه بالا برای سبدگردانها، بهترین و منطقی‌ترین تصمیم استفاده از آن‌هاست.
در این بازار عموما افرادی که مجوز ندارند و به صورت شخصی تلاش می‌کنند تا سرمایه افراد را مدیریت کنند، بیشتر در تلاش هستند تا از سرمایه افراد، به عنوان اهرمی برای کسب سود به نفع خود استفاده کنند. مضاف بر اینکه در این نوع از سبدگردانی امین بازار نیز وجود ندارد و نظارتی بر عملکرد سبدگردان وجود ندارد. مورد بعدی این است که قرارداد با این افراد مرجعیت قانونی ندارد و امکان پیگیری برای آنها وجود ندارد. با توجه به عوامل ذکرشده استفاده از سبدگردان‌های غیر مجاز اصلا توصیه نمی‌شود.
شرکت‌های سبدگردانی معتبری وجود دارند که در سراسر جهان فعالیت می‌کنند. از نمونه‌های جهانی این شرکت‌ها می‌توان به لازارد، HSBC و EFG و از نمونه‌های ایرانی شرکت‌های سبدگردان می‌توان به شرکت سبدگردان آگاه به آدرس https://agahinvest.com اشاره کرد.
کلام آخر
سبدگردانی اختصاصی شیوه‌ای دیگر برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار بورس است. در این شیوه، گروهی متخصص، با مهارت و تجربه خود در معاملات بازار بورس، اهداف مالی شما را تیک می‌زنند و درصدی از سود کسب شده را به عنوان کارمزد برای خود برمی‌دارند. برای کسب بازده بهتر و بیشتر در انتخاب سبدگردان دقت کنید.
با استفاده از خدمات سبدگردانی، لازم نیست که وقت و انرژی خود را صرف کنیم و میزان ریسک ما به مراتب کم خواهد شد. به دلیل تجربه بالا، آشنایی با اصول بازار سرمایه، از طرفی رابطه مستقیم بین میزان سود سرمایه‌گذار و درصد سود سبدگردان، استفاده از خدمات سبدگردانی باعث می‌شود از منفعت بالاتری بهره‌مند شویم.
دیدگاه شما